为什么散户总是亏钱:
有一句话叫做:投资(投机)是一场修行,听起来很装X,但这是一句再直白不过的大实话。刚刚进入股市的时候,板姐的前辈也经常语重心长的和板姐讲这句话,板姐也一直不以为然,甚至有时候听烦了还在心理还默默问候一下前辈太装X。
这个市场是情绪的综合体,而交易是人性的试金石。任何人任何事情都会遇到危机,而如何处理危机就分出了高低,“弱者恐慌,强者自救”。但当危机发生的时候,锚定效应和沉没成本,是股票玩家最容易陷入的心理误区。
板姐看过很多著作,听过很多人的经历,无论是散户还是大咖或者是各种大名鼎鼎的经济学家,在股市不赚钱的情况,大概有如下三点:赚钱的股票拿不住,亏钱的股票拼命扛。坚信强者恒强,上涨过程中果断加仓,下跌过程中绝不补仓,这才是真正赚大钱亏小钱的交易之道。
索罗斯说过他不在乎胜负的概率,而期望盈利的时候比亏损时候能多赚一些。
假设我每次止盈是10%,每次止损是-5%,那么连续投资100次,假设胜负概率是50%,那么意味着我最终的收益率是803.26%(1.1^50*0.95^50=8.0326),很简单粗略的算法,忽略了很多因素,不必纠结这种小节。
对,你没看错,控制好买卖点,简单来说就是管住手,控制住人性恐惧和贪婪的心魔,50%的成功率(不需要正态分布),投资100次,收益是8倍,没错,就是8倍,不需要任何杠杆!一年有242个左右的交易日,不是天天都有好机会,因此你不必日日交易,适度的学会让自己空仓,去寻找那些把握更大一些的机会,而当机会来临的时候你要果断上不带丝毫犹豫,出手就要稳准狠。
杠杆这种事儿,不同人有不同的见地,但是板姐是绝对不会加杠杆的,因为人在很多情况下容易失去理性,甚至变的疯狂,相信去年股灾期间的杠杆爆仓,继而持续性踩踏的景象还历历在目。人在加了杠杆尤其是赚了钱品到杠杆甜头的时候,看见的永远是对自己有利的东西—收益的成倍放大,而相对应的风险也是成倍放大的,但这被绝大多数人忽视了,甚至他们不是忽视,他们只是不愿意承认。
锚定效应:
官方解释“人很容易因为近期出现的一些情况而影响自己当下的判断和决定”,简单翻译成人话就是:
你的持仓从盈利10个点到8个点(或者是亏损)的时候,你总想着刚才10个点我都没卖,那么8个点我更不会卖,我要等到一会反弹到10个点卖,然后你就苦逼的在那里一直等到猴年马月。这是很多散户朋友被套的一个非常主要的原因,因为此刻你锚定的是刚刚你曾拥有过的10个点。这就像初恋,每个人的初恋都是那么纯洁美好,下一站遇到的人,你总是不甚满意,你觉得曾经那么美好的人我都没有要,所以你一直挑剔,直到有一天父母逼婚,你却没有想过曾经的你是否也那么纯洁美好,而现在的你是否依然“天然去雕饰”。
2015年股灾之前,大盘和个股都涨的那么强势,你不进场,因为你锚定的是2014年启动时的点位和价格,你觉得你之前都没有进,现在这么高的位置进去不划算。但是当股灾发生你却去疯狂的抄底,因为此时你锚定的是5178的点位和个股的价格高位。你以为现在的价格很低了,反弹至少能反弹到前高。而你得到的教训就是好一点的被腰斩,差一点的被脚踝斩,最悲催的是如今日日以泪洗面,巴望着2016能给你个解套的机会,板姐不客气的说一句:该醒了。
沉没成本:
官方解释“由于过去的决策已经发生了的,而不能由现在或将来的任何决策改变的成本”,简单翻译成人话就是:
你买入一只股票,结果没有像你预期一样上涨,而是下跌了,这部分亏损你现在改变不了。你不甘心割肉,于是你拼命在下跌过程中补仓,结果越套越严重,以至于A股都走了一个牛熊轮回,你还在山脚日日痴痴的仰望山顶。
这就像你要减肥,明明绕着大街或者操场跑步健身就是一个非常不错的选择,可你坚持不下去,因为你没付出几乎任何成本。但是,如果你给自己办了一张健身卡甚至重金请了一位高级私教,你去健身的动力就会强了很多,这是因为你办卡和请教练的消费已经成了沉没成本,如果你不去,你也拿不回来,就纯属浪费了。最简单的例子就是,一对恋人在一起时间越久,付出的越多,就越不容易分开,或者分开的时候就越痛苦,因为你留恋你那么美好的青春和那么不顾一切的付出。
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