顾名思义,期货就是规定未来一定时期交货的商品,但实际上是一种可以反复转让、反复买卖的标准化合同。曾经网上有这么一个段子:期货就是非诚勿扰牵手成功,将来结不结婚不知道,而且多数也不是奔着结婚去的(投机者)。当然也有等着结婚的,那就得最后交割吧。
下面就用一个形象的故事讲讲啥是期货
小A是农场主,种了很多苹果树,苹果将在3个月后成熟,有100000斤。但是小A担心苹果的价格,虽说去年价格很好,收购价是3元一斤,今年还不知道。所以小A就先到市场交易管理处,先签一份未来出售苹果的合约。
合约内容如下:3月后,卖出A类红富士苹果,100000斤,每斤价格3元。共30万。
小B是一个果汁生产商,要提前备货生产果汁,需要100000斤苹果。现在不准备,3个月后果汁生产旺季可能就买不到苹果了。如果苹果收成不好,价格还要大涨。所以小B就到市场交易管理处,想签一张3月后交货的合约。
市场管理处把小A和小B撮合,小B就先交10%的定金。三个月后给剩下的27万。
·······两个月后·······
苹果的涨势很好,预计会丰收,市场上苹果价格跌为2元/斤
··················
在三个月到期前,小B有三种选择:
1.违约,付出去10%共3万的定金作为违约赔偿,亏损3万;
2.转手卖掉合同,凑巧有人愿意2.8元/斤收购合约。合同价格30万,小B亏损2万;
3.硬抗到交货的时候,如果交货的时候苹果2.6元/斤,那么小B就亏损4万。
当然,如果苹果长势不好,价格涨为5元/斤,那么小B就会赚了。但是,无论是小A还是小B,他们都是为了规避价格波动而造成损失。3元/斤是他们的理想(买入OR卖出)价格,不管未来苹果是大涨还是大跌。
慢慢的,市场上像小A、小B的人越来越多,市场管理中心决定细化管理,旗下成立期货交易所。期货交易所将小A、小B签的合同标准化,规定了可作为期货交易的品种、合约的单位、物品质量,交割时间等。
此外我们也发现,在实物交割前三个月中,苹果的价格是会波动的。这样就有赚钱的机会。不久,有一批人来到期货交易所,要求买入或卖出合约。我们叫这批人“投机者”。但是期货交易所嫌“投机者”单子太小难管理,干脆发牌照,让别人组建机构,“投机者”要在有牌照的机构开户,并交手续费,由机构作为单位在期货交易所交易。这些机构就是现在的期货公司。
小金评价:期货交易风险大,但是收益也高。T+0(当天交易时间内可无限次买入或卖出),还可双向交易。同时,期货还是“零和游戏”,你赚到的每一分钱都是这个市场中的另外的一个操作者的亏损,风险和收益是对等的。
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