这会引起怎样的后果？新钱只要流入经济体，就一定会稀释经济体内部已经存在的旧钱的价值。就好比往一锅汤里面加水，那么汤则被稀释。你把新印出来的美元投入到经济这锅粥里去，毫无疑问美元的价值就会下降，引起物价飞涨，这就是我们所说的“通货膨胀”。通货膨胀从表面上看是物价上涨，但那只是表象，不是本质。我之所以说它是一种表象，是因为物价自己是不可能上涨的，物价上涨只不过体现了钱的贬值。如果我们的钱是以黄金、白银或其他任何具有内在价值的实物来支撑的，那么物价完全可以在长时间内保持稳定。古罗马时期，用1盎司金币可以买到一件袍子、一根手工腰带，外加一双布鞋，这是罗马当时的物价。今天我们能用1盎司金币买到什么呢？随处走进一家服装店，你一样可以买到一件漂亮的衣服，一根皮带和一双旅游鞋。可见若以诚实货币计价，这些商品的内在价值，甚至经历几千年也不会发生什么大的改变。但是如果以纸币，也就是美元来计价，情况会如何呢？要知道美元并不是钱，它只是“美联储券”，这些纸的价值只会越来越少，因为它的数量越来越多，全都注入了经济这锅粥里。
还有一件事需要分析。既然我们的购买力随着钱的贬值而下降了，那么这些购买力究竟跑到哪儿去了？是有人拿走了，还是“自然蒸发”了？这个问题不得不问。购买力当然不会自己凭空消失。每一个输家，其背后必定有一个赢家。有人不知不觉偷走了你的购买力。是谁？让我们来追踪一下。
偷走你购买力的人，首当其冲是那些能最先得到被造出的新钱的人。因为在他们花这些钱的时候，钱依然具有完全的价值。可是当这些钱被转手给下一个人，下一个人去花，接着再转手，钱再被花……慢慢地，钱的价值就会逐渐下降。如果把新钱的注入比作水龙头喷水，那么偷走你购买力的人，就是那些守候在“喷头”附近，能最先喝到水的人。他们是谁？政府当然排第一，因为是它最先得到了美联储那凭空而造的10亿美元支票。接下来看商业银行这边，谁拿到了钱？是在信贷窗口排队等候的借款者。这儿就是“喷头”所在地。想必很多人都知道，在通胀年代，借钱消费是明智之举。为什么？因为你借来的是值钱的钱，要还的却是不值钱的钱。通胀侵蚀了钱的价值，因此当你签下一纸合约，那可怜的债主只能眼睁睁地看着他的购买力被稀释，而你却大获全胜，因为你很聪明，懂得用负债来对抗通胀的“硬道理”。
实际上，借钱给你的银行并不笨。他们正是用这种手段诱使你陷入债务陷阱，他们告诉你“贷款是聪明人的做法”；可是他们并未提醒你，在负债“获益”之后，你需要反过来向银行支付贷款利息——即在“凭空而造的钱”之上征收的利息。银行早已经过精心计算，他们会用这些利息来没收你的“获益”。在特定的时候，你会被账面资产所迷惑：“哦，看看房价涨的多快，看看股价涨得多高！”众人纷纷涌入这些市场，将资产价格越抬越高。可是女士们、先生们，不要忘了，经济环境是会发生变化的。这些账面资产既然能扩张，也一定会收缩。经济只要开始收缩（其实每次扩张之后都会收缩），多数人就被彻底清洗了。人们不知道，自美联储被创建之后，呈锯齿状大起大落的经济繁荣-衰退周期，就从来没有停止过。经济先是缓慢扩张，然后呈现一派欣欣向荣之景，10年、20年、30年……于是大家达成共识，每个人都认为“繁荣将会永远延续”。而恰恰在此时，重锤悄然而至，一般来说下跌速度非常迅猛，很多人失去了自己的资产。然后，再来一波：10年、20年、30年……下一代人又说：“这多美妙啊”，接着又是一记重锤。每一次繁荣过后，多数人的资产都会被洗劫一空。设想一下，当你每次走进银行，那些家伙把毫无成本、凭空而造的钱借给你，他们究竟图什么？关注一下在你签署的合同上还写了哪些内容——没错，如果你不能如期归还这些“他们可以凭空而造，而你却要辛苦挣得”的钱，那么你的房屋和汽车就归银行所有了。这些银行家们是永远不会输的，不论经济是扩张还是紧缩，对他们都是一样。这些本身就是他们完美计划的一部分，每一次“繁荣-衰退”周期都是人为制造出来的。女士们、先生们，这些家伙不是一般人，他们是科学家。
事实已经很清楚了，是政府与银行这两个强大集团联合在一起所建立的美联储，不知不觉偷走了你的购买力。这是一个强制征税的过程，不论你称它通胀也好，还是什么其他的名词，这就是税。我希望您从我今天的演讲中至少领悟了一件事，那就是：通货膨胀是一种税。这便是政府与银行卡特尔相互合作的原因。用这种手段，政府可以随心所欲地从公民那里征收任何数目的税，而公民对此甚至毫不知情；银行这边则可以在凭空而造的钱上坐享永无止境的利息。
好的，现在让我们回到哲基尔岛吧。这里仍然有许多我们需要了解的东西，因为今天的一切全都源自当时在这里召开的为期9天的秘密会议。政府与银行的联合，其实并非什么新鲜事，美联储也不是始作俑者。早在16世纪的欧洲，随着英格兰银行的创建，这种“联姻”就已经开始普及。之后欧洲绝大多数政府都采取了这种机制，当然他们用的并不是“曼陀罗”这个名字，而给它起了一个更加响亮的名字——中央银行。当时机成熟，他们想把中央银行制度引入美国的时候，很清楚“中央银行”这个名字不能再用了，为什么？因为美国国会早就明确立法，禁止成立中央银行，当时只有我们美国才有这样的立法约束。于是这些家伙们开始玩弄一些策略，为该起一个什么样的名字展开了辩论。他们说：首先，名字前面要加上“联邦”，让它看上去像是一个政府机构；其次，名字里要有“储备”，让人以为这个机构某处保存着一些储备【台下笑】；最后，名字里还要有“系统”，这点在当时尤为重要，因为人们非常担心权力在纽约过度集中。于是他们试图说服公众，他们要创建的是一套分布于全国的“银行体系”，起初由10家地方银行组成，后来他们说不够，又拓展到12家，目的是为了“分散权力”，或至少在表面上看可以分散权力。今天我们知道，它并不是联邦，也没有储备，从分散权力的角度来看也不是什么系统，甚至都不能算作是一个银行。它完全符合埃皮克提图所说的第四种形态：似是而非。
这真是一个非常完美的“发明”，那么下一步就是向公众兜售了。起初，相关草案被称作“奥尔德里奇法案”，因为它由参议员尼尔森·奥尔德里奇所资助。聪明的保罗·沃伯格表示反对，他对奥尔德里奇说：“亲爱的尼尔森，如果你把你的名字加进去，那么这个法案是不可能获得通过的，因为你已被明确划定为‘既得利益集团’的一分子”。保罗说对了，国会马上就否决了这个草案，认为它是在保护大银行家的利益。没关系，这只是一个小小的挫折。他们把草案拿回去修改，删掉一些段落，去掉尼尔森的名字，又找了一群民主党人对此摇旗呐喊。别小看这一点，它非常重要。因为在公众心目中，共和党是大企业利益的代言人；只有民主党才代表小老百姓，那些在流水线上忙碌作业的工人，比方说泰德·肯尼迪（Ted Kennedy）【听众狂笑】。就这样，他们找了一大帮腰缠万贯的民主党富翁来为这个法案说话，他们中有参议员卡特·格拉斯（Carter Glass），众议员罗伯特·欧文（Robert Owen），欧文自己也是一个相当成功的银行家。现在这个法案被重新命名为“格拉斯-欧文法案”。
随后，奥尔德里奇和范德利普开始寻找媒体，四处演讲发文，对这个法案展开了疯狂攻击。他们说：“这个法案一旦通过，将会毁掉金融体系，给我们国家带来深重灾难。”普通读者听到这些会怎么想？他们会想：“哦，大银行家们不喜欢的东西，那就一定是好东西！”【听众大笑】谴责则个法案的人应该得到奖赏。他们不是乡巴佬，他们不傻。这些人深谙大众心理学，熟悉政治运作，出牌出得非常漂亮。
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