基础知识
0、什么是凭证式国债、无记名(实物)国债。记帐式国债、零息债券、附息国债和贴息国债？
国债从形式上可分为凭证式国债、无记名(实物)国债和记帐式国债。凭证式国债是种国家储蓄债、可记名、挂失，以"凭证式国债收款凭证"记录债权，不能上市流通，自购买之日起计息，提前支取时，利息按实际天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑
1、 什么是指定交易？其作用是什么？
指投资者指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一交易点。上海证券交易所从1998年4月1日起执行该制度，从该天起未办理指定交易的上海股东帐户不能进行证券交易，也不能领红利、配股、证券余额查询、国债兑付等。
2、 如何办理指定交易？
客户应在原营业部撤消指定交易，与我部签署《指定交易协议书》后，即完成在我部的指定交易。
事先未在原营业部撤消指定交易又与我部签署协议的客户，可在撤消原营业部的指定交易后，在交易时间通过我部电话委托办理一笔"买入"委托，代码为"799999"，价格为1元，数量为1股。
3、 什么是转托管？
深圳证券交易所将投资者买入的A、B股，基金和可转换债券托管在券商处，投资者在某券商处买入的证券必须在该券商处卖出。投资者如需变更交易地点，就需要办理转托管手续，转入我部的客户应正确填写我部的深圳席位号 A股 022000，B股 264500。
4、 什么叫集合竞价？
交易所将每日9：25分前接受的有效委托，按满足产生最大成交量的原则，确定当日该股开盘价，所有撮合成交的委托均以该开盘为成交价格。
5、 什么叫连续竞价？
连续竞价是交易所在每日9：30连续交易开始后，按"价格优先，时间优先"原则撮合成交的一种竞价方式。集合竞价未能撮合成交的委托自动转入连续竞价。
6、 怎么理解股权登记日和除权除息日？
指连续的两个交易日，前者指该日闭市后，持有该股票的投资者享有相应的权益分派，其中红利、红股自动到帐；后者指当日该股票已除权，且当日所示前收盘已作相应调整。股权登记由交易所根据股权登记日当日闭市后，股份的登记情况自动登记，投资者不需要办理任何手续。
7、 股票名称前英文缩写分别代表什么？
XR：除权 XD：除息 DR：除权除息 N：首日上市新股 ST：特别处理
8、 什么是ST股票？
即特别转让股票，交易所仅在每周周五开市时间内接受此类股票的买卖委托，收市后进行撮合处理，产生唯一的成交价格，PT股票价格跌幅无限制，涨幅限制为5%。
9、 遗失了交易卡或股东帐户卡怎么办？
交易卡遗失或损坏，客户持本人身份证到我部开户柜办理手续，支付10元手续费，补办一张新卡即可。
股东帐户卡遗失，客户持本人身份证或户籍证明(附照片)到我部开户柜办理挂失手续。客户持我部出具的挂失证明到证券登记中心补办股东帐户新卡。
10、 密码忘了怎么办？
交易密码遗忘，客户持本人身份证、交易卡到我部开户柜办理密码重置手续。银证转帐密码遗忘，客户持本人身份、相关银行卡到相关银行分支行银行卡专柜办理重置手续。
11、 客户如何领取交割单或对帐单？
客户可在我部交割柜自助交割。交割内容保留20天，超出20天的交易可请我部工作人员补打交割。
我部每月两次寄送对帐单。客户在开户时应准确、完整填写通讯地址，并在地址变更时及时通知我部，以便收取对帐单。
12、 申购上网发行的新股时应注意那些问题？
① 申购以1000股为最小单位，1000股以上须是其整数倍。
② 申购数量不得超过申购上限。
③ 同一股票同一发行方式，每个股东帐户只能申购一次，重复申购无效。
④ 新股申购不得撤单。
13、 能否介绍一下新股申购流程？
T日： 客户缴款，委托申购。
T+1日：确认客户申购是否有效。
T+3日：公布配号结果，我部解冻客户部分申购款，解冻资金不得提取，但可用于买入证券。
T+4日：公布中签结果，划走中签股款，余款退回。
14、证券交易费用表
1、A股 佣金 上海成交金额0.3%，起点5元 深圳成交金额0.3%，起点5元
印花税 成交金额0.2% 过户费 上海成交面额0.1%。起点1元
2、证券投资基金 佣金 成交金额0.25%，起点5元
3、债券 佣金 成交金额0.1%，起点5元
4、帐户挂失转户 手续费 每笔20元
5、转托管 手续费 每笔30元(转出方收取)
另：我部免费开户，免费开通电话委托。客户委托，查询、撤单，费用全免。
15、代理二级市场新股配售业务
① 基本规则
1、向二级市场投资者配售新股，是指在新股发行时，将一定比例的新股由上网公开发行改为向二级市场投资者配售，投资者根据其持有上市流通证券的市值和折算的申购限量，自愿申购新股。
2．投资者持有上市流通证券的市值，是按招股说明书概要刊登前一个交易日收盘价计算的上市流通股票。投资证券投资基金和可转换债券市值的总和(不含其他品种的流通证券及未挂牌的可流通证券)，其中包括已流通但被冻结的高级管理人员持股。
3、 投资者每持有上市流通证券市值10，000元限购新股1，000股，申购新股的数量应为1，000的整数倍，投资者持有上市流通证券的市值不足10，000元的部分，不赋予申购权；每一股票帐户最高申购限量不得超过公司公开发行总量的千分之一；每一股票帐户只能申购 一次，重复的申购视为无效申购。
② 新股配售流程
1，T-2日，刊登招股说明书概要、交易所计算市值。
2．T-1日，刊登发行公告。
3．T+0日，投资者自主申购，无需缴款；交易所确认有效申购、配号。
3． T+1日，公布配号结果，摇号抽签。
4． T+2日，公布中签率。
5． T+3日，收缴股款。
6． T+4日，清算、登记、划款。
③ 特别申明
1、 投资者申购新股时，无需预先缴纳申购款，中签的投资者应缴纳的股款 ，由证券营业部直接从其资金帐户中扣缴。
2、 如认购资金不足，营业部以电话形式通知客户，故投资者联系电话若有变更，应及时通知我部。
3、 如认购资金不足，且无法取得联系，投资者授权营业部以认购金额为限，将部分所持股票平仓，以获取资金缴纳股款。
16、代理配股业务
为了更好地服务投资者，我部推出代理配股业务，代理客户办理有关配股缴款手续，现就此项业务作如下说明：
1． 配股股数以客户的配股权证库余额为准，由于配股权证直接发自登记公司，如有出入，请直接与登记公司联系。
2.在配股缴款期间，须始终保持足够的配股资金，如因资金不足而错失配股，我部不承担责任，在配股缴款期间签署代理配股协议的客户应自行办理该股票配股。
3.如果客户有意放弃某次配股，请在该次配股缴款起始日之前，凭身份证、资金卡到开户柜办理放弃配股书面登记手续。
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