首先回答一下这个问题，答案是：要看套现手续费、信用卡免息期、理财产品收益率分别是多少。其次，套现行为有极大风险，被银行发现是有降低额度、甚至禁用卡片的问题。五万块钱套现假如套现手续费是1%，那就是500块。五万块钱买理财产品最简单的看余额宝，每天大概4.9左右的收益，信用卡免息期按50天计算，那也就250块钱不到（保本金的理财产品）；当然如果题主选择更为激进的理财产品甚至p2p，就按年化收益7%算（短期理财已经很高了），也就500块钱不到。当然如果题主套现不要手续费，这笔理财钱肯定是可以赚到的。但是还是要强调！套现有风险！！有风险！！会降额！！甚至停卡！！
这里其实另外一个层面是信用卡理财的问题，信用卡是！可！以！理！财！的！！分为两方面：
1.充分利用免息期。现在各大行从消费当天开始到最后到期还款日，平均有50天的免息期。如果大伙充分利用这段时间，是可以挣钱的。比如我账单日买一颗钻戒5w块，虽然我有现金，但是我选择刷卡，那么50天以后我才还这笔钱，那这段时间我可以把这笔现金购买一笔理财产品，保守估计大约估计可以挣250块左右，而且！！！！这不是套现！！这不是套现！！没有风险的！！有没有！！！
2.常用信用卡，可以有效的积累你的消费数据，消费习惯，每个月账单一出，可以看到上个月的消费明细，可以更了解自己的消费情况和资金去向，针对剁手的买买买，可以有针对性的进行改善！理财从了解自己的消费情况开始！！
从零开始学理财，我们不仅要学习一些基础知识，更重要的是端正认知财富的观念，改变你的理财观念。通过学习，从观念上改变一个人对“理财”的看法的，掌握理财原则。最后总结是：理财其实很简单，它离我们的生活很近，它跟我们的生活息息相关。如何学好理财知识一直是困扰无数理财新手们的难题，快节奏的现代社会，学习理财知识已经成为每个人规划生活的必修之课。我们通过各种各样的渠道去了解理财知识，可显而易见的，掌握理财知识的精髓绝非一件易事。今天读财社小编就主要从五个角度出发，指导如何学好理财知识。
第一、小心一些坏习惯
都说“江山易改本性难移”坏习惯一旦形成了想再改过实属不易。很多职场中人不但没有储蓄、存钱这些好习惯，反倒养成了拖欠信用卡债务的恶习，结果，人生不是从零开始，而是从负数开始。
不储蓄，绝对成不了富豪；储蓄不是美德，而是手段；努力工作赚钱不是为了消费而是为了投资；储蓄和投资都要趁早；与其感叹贫穷，不如努力致富。而且面对不断变化的环境，要适当选择好是该储蓄还是该投资，比如现在，定期存钱比投资更重要。无论是靠工作赚钱还是靠"钱生钱"，持续储蓄的习惯绝不能废弃。储蓄金额一定要随着收入的增加等比例提高。最好的"自动储蓄方法"就是定期定额投资。从去年年底以来，全球投资市场波动加大、风险升高。此时，"提高储蓄率"比"找到高获利的投资工具"更容易执行，效果也更明显。
第三、懂得审时度势，学会坚持到底
在当今美元弱势的情况下，在正确分析形势后，如果你认为某投资对象有投资价值，那么到该价值到达“终点站”为止都要执著地坚守岗位，如果在中途“下车”，巨额收益也会跟着一起“下车”。读懂形势，才能赚大钱；货币的升/贬值对财产影响巨大；人民币已成为最有魅力的投资对象，因为人民币升值将伴随着巨大的收益。
第四、让钱生钱
储蓄是"加法"的金钱累积，投资则是用"乘法"在累积财富。理财越早开始越好，但不应该太早开始投资。如果没有好的观念、策略，赔钱的可能性大。其实理财很简单，从周围的点点滴滴做起，都是为自己将来能够更好的投资做准备。
第五、学习富人的理财心得
人生中除了金钱，很多都是财富。比如广阔的人脉、充足的信息、扎实的知识。平时多注重这些“财富”的积累，到关键时刻才能助人一臂之力。言行举止要向富人看齐。在必要的情况下，不要吝惜钱，但即便如此，也要进行合理消费。不是因为虚荣而是因为需要，该用钱的时候决不吝啬。追求合理消费，节约与吝啬截然不同。
除此之外，我们还需要了解理财学习方式有哪些？作为互联网时代，理财学习方式我们首先想到的也是通过互联网在线学习。目前主流的互联网理财学习方式主要有：论坛、社区、在线问答、交流群等等一些免费又及时的知识解答交流方式。相对于互联网线上学习方式和渠道那就是线下学习方式了，比如购买理财书籍，参加一些理财沙龙，参加一些投资公司举办的投资人交流会等等。
俗话说“打江山易，守江山难”，其实对于钱财来说也未尝不是如此，当代年轻人挣钱绝非什么难事，难的是如何去打理手中的钱财，及如何管理手里的钱财，为我所用。
“理财”从字面上就可知其意义：管理和料理钱财。个人觉得“理”更兼理性的意思，故而更适合的解释应该是：理性的管理钱财。之所以加上理性二字是应为理财不仅需要头脑，更需要理性。人需要的东西很多，如果每天的消费只是几个面包而矣，那么理财也失去了它的意义。学习理财是为了生活得更好，更精彩，说白了我们是为活得更好而来学习理财的。所以理财就是利用手中有限的金钱去过更有意义的更高质量的生活。透过理财学习，我们更能悟出生活的真谛，所以说理财是一门艺术，而艺术源于生活却高于生活。
随着经济节奏的不断加快，越来越多的朋友开始重视投资理财，但要想获得一定收益，还是需要掌握一些基础的投资理财知识。由此，挖福利理财师特别总结了五个需要学习的理财知识，下面就是详细介绍，不妨一起来看看吧。
第一，建立一个自己的花销账本，记下流水账，看自家的钱到底流向了何处，相信很多人通过这个都会发现很多钱其实都是花得比较冤枉的，学习理财知识养成记账习惯，自然就能让你节流变得心里有数；
第二，到银行办理一张存折，然后设定一个理财的目标，这样有刺激才能够有存钱的动力嘛，在这个时候理财知识就变得比较有用了，为什么呢？因为要为自己选择一个适合的理财目标；
第三，适当的去进行投资，但是这并不意味着要盲目投资，比方说购买一个有升值潜力的房屋，或者说购买开放式的基金，亦或者说是购买一些保险等等，尤其是养老保险，因为这样就能够让自己的未来变得更有保障一些；而在当下，P2P理财深受大众喜爱，特别的年轻人，P2P理财，简单便捷，收益高，提速快，年化收益率15%左右，门槛低。
第四，谨慎使用信用卡，为什么理财知识要让大家知道呢？虽然说持卡消费是一种时尚，但是这往往会让你过度消费，这样一来往往会让你的消费出现透支或者打乱你的理财计划。
第五，在日常的生活中要学会理性消费，不要互相攀比，更不要被一些优惠促销活动所诱惑，学习了这种理财知识，相信大家能非常好的控制自己，管好自己的口袋。
以上介绍的就是五个需要学习的理财知识，希望能对大家有所帮助
一、理财：
1.人生四大时期理财次序
1）单身期：节财→增值→应急→购房。
2）家庭形成期，结婚到生孩子：购房→购置硬件→节财→应急。
3）家庭成长期：教育规划→资产增值→应急→特殊目标。
4）家庭成熟期，子女工作→父母退休：资产增值→养老→特殊目标→应急
2.家里的钱要分为三份
1）应急的钱 （6个月到一年的生活费，应付突发事件，不能随意动用）
2）保命的钱 （三到五年的生活费，存定期，买国债或者保本型商业保险 ）
3）闲钱 （五到十年不用的钱，可以做适当风险的理财）
3.理财原则
1）一生恪守，量入为出 ，千万不要做月光族
2）莫让债务缠住一生
3）不要梦想一夜暴富
4）一夫一妻一小孩
5）专心做好一项投资
6）不熟不做，不懂不投，钱不入急门
7）不要对投资抱有虚无的幻想
4.六步自问法
1）是谁在卖我东西，这个人是有信誉的吗
2）拿我的钱干啥去了
3）我怎么挣钱,我从哪儿挣钱，挣钱有保障吗
4）问自己收益率是合理的吗（低：1%--5%，中：5%--8%,高：8%--12%）
5）我一旦不想要了，能卖出去吗？
6）如果卖不出去，自己留着有没有用
二、保险
1.保障险（每个家庭需要上的保险，得到的钱是保险公司赔付的钱）
1）意外伤害险 人人都该买
2）大病险 大部分都是心血管病和癌症 ,消费型，储蓄型,定额保险 消费型保险一般是一年一保 大病险在55岁之前买
3）定期寿险 为子女或有房贷在身考虑
4）家财险
5）汽车保险 一定买全险 根据汽车的实际价值设置保额 不要脱保
2.储蓄险 （放在保险公司的存款，得到的钱是所交保费扣除手续费加上利息）
1） 年金保险（本金加利息同时返还）
2） 终身寿险 （是留给子女遗产的一种方式，且不用缴纳遗产税）
3） 生死两全险
4）建议买分红险（3到5年期分红保险，如果提前支取 ，本金会遭到很大损失）
3.保险注意
1）老年人 买储蓄险，意外险，家财险，汽车保险，定期寿险让孩子买
2）30到35岁买养老保险
3）出门旅游最好买保险 买旅行险，意外险
4.保险条款
1）每天交多少钱，怎么交，什么时间交，衡量好自己的支付能力
2）提供什么保障，什么情况提供保障
3）免赔情况
4） 保险金的领取，如何领取，领取方式
5） 身故之后的继承问题
5.理赔
1）提供必要材料，比如大病险的所有单据
2）在规定时间内报案
3）找销售保单的业务员理赔
三、储蓄
1.活期，定期，零存整取，通知存款
2.储蓄技巧
1）活期变定期
2）阶梯储蓄法
手里有10万块 ，分成5份，一份2万，存5张存单，一张5年，一张4年，以此类推，等第一张1年的单到期，取出改存5年期，第二张2年的到期，改存5年期，以此类推， 等到5年之后，手里就有5张5年期存单，这样可以享受到银行最高利息，又兼具资金流动性，
3）分散储蓄法
四、债券
1.四要素
1）面值 2）价格 3）期限 4）利率
记住信用和利率成反比
2.按发行主体分有1，政府债券，国债，地方债券2，金融债券3，公司债券
五、基金
1.相关费用：认购费，申购费，赎回费，管理费，托管费
2.好处：专家管理，分散投资，流动性好，进入门槛低，选择多
3.按投资对象分类：货币市场基金，债券基金，股票基金，混合基金（既买股票，又买债券），指数基金（跟随股票指数点位走势的基金）
4.投资建议：定期定额投资，分散投资（操作3只基金足够），看履历选基金经理，不要买单只规模过大的基金，长期投资，高抛低吸
六、投资金律
1.金钱十句话
1）钱是男人的胆
2）钱是女人的脸
3）钱是婚姻的根
4）金钱就是爱心
5）钱是文明的基础
6）钱是人的尊严
7）钱是友情的纽带
8）钱是人生的动力
9）钱能让人帮你办事
10）钱能让你成为一个自由的人
11）财富是不工作还能活下去的天数
2.如何成为有钱人
1) 工作
2）理财
3.为什么理财
1）理财是为了独立生活的需要
2）应对结婚的需要
3）养育子女
4）孝敬父母
5）提升生活的水准
6）应付养老
7）应付意外风险
8）实现家庭幸福
4.怎样理财
1）以攒钱为起点
2）以管钱为中心
3）以生钱为重点
4）以护钱为保障。
七、经典财富投资感悟
1.一个人如果赚得比你多10倍，而在工作上花的时间又不比你多，那么他一定是做了与你大不相同的事。
2.人们所拥有最伟大的事物，就是自由。钱财能带来自由。
3.人们过分忙碌于应付生活，而无法停下来思索如何解决他们的金钱问题。大多数人甚至无法花1小时的时间来想想他们应如何致富，以及他们为何从来不这么做。
4.写下你想要的金钱数目，以及你给自己多少时间去赚到这笔钱。这就是神秘的致富秘密。
5.整天工作的人，没有时间挣钱。
6.一个人有100万并不能称为“百万富翁”，只有那些拥有100万但又能连续投资使100万再增值100万的人，才可以称得上“百万富翁”。前者充其量只是个“存款额”很高的人，他们不能荣获“百万富翁”的称号。
7.凡是用金钱买不到的东西用金钱买到了，它原有的价值便不存在了。
8.1角硬币和20美元的金币沉在海底是毫无区别的。只有当你将他们拾起并投入流通时，它们的价值区别才显现出来。
9.富人舍钱，穷人舍力。富人思来年，穷人思眼前。
10.一位百万富翁说：我一直让自己的收入来满足自己的需要，相反，许多人喜欢调整自己的需要来适应自己的收入。
11.做生意第一要大胆，第二要大胆，第三还是要大胆。
12.便宜没好货，好货不便宜，因为成本在那摆着呢。
13.商业本质是不公正的。利润就是最大的不公正，真正的公正应该是没有利润。
14.洛克菲勒曾经说过这样一句话：即使把我的衣服脱光，再放到杳无人烟的沙漠中，只要有一个商队经过，我又会成为百万富翁。
各大银行信用卡免息期的情况如下：
农行信用卡：最后还款日为账单日+25天、宽限期为2自然日、最长免息期为56天。
招行信用卡：最后还款日为账单日+18天、宽限期为3自然日、最长免息期为50天。
交行信用卡：最后还款日为账单日+25天、宽限期为3自然日、最长免息期为56天。
中信信用卡：最后还款日为账单日+19天、宽限期为3自然日、最长免息期为50天。
中银信用卡：最后还款日为账单日+20天、宽限期为3自然日、最长免息期为56天。
工行信用卡：最后还款日为账单日+25天、无宽限期、最长免息期为56天。
兴业信用卡：最后还款日为账单日+20天、宽限期为3自然日、最长免息期为50天。
建行信用卡：最后还款日为账单日+20天、宽限期为5自然日、最长免息期为50天。
华夏信用卡：最后还款日为账单日+20天、宽限期为3自然日、最长免息期为50天。
广发信用卡：最后还款日为账单日+20天，标准卡+26天、宽限期为3自然日、最长免息期为56天。
民生信用卡：最后还款日为账单日+20天、宽限期为3自然日、最长免息期为50或51天。
平安信用卡：最后还款日为账单日+18天、宽限期为3自然日、最长免息期为51天。
光大信用卡：最后还款日为账单日+19天、宽限期为3自然日、最长免息期为50天。
花旗信用卡：最后还款日为账单日+20天、宽限期为3自然日、最长免息期为50天。
北京信用卡：最后还款日为账单日+20天、宽限期为3自然日、最长免息期为50天。
上海信用卡：最后还款日为账单日+25天、宽限期为3自然日、最长免息期为56天。
针对题主问题，排除取现渠道，假使题主有一张信用卡，可取现五万，手续费在180元-350元之间，目前市面上pos机大多在0.55%，少量0.38%。而按最长免息期56天来算，题主只能投资一月期的理财，P2P一月期标普遍收益在8%-11%的年化，即50000*年化收益率*天数/365=328元-425元之间，也就是收益在148元-75元之间。（余额宝7日年化收益在3.65%，五万每日利息不到5元，50天就是250元不到，总收益在百元之下。）
两张卡互刷同样如此，对比本金，收益只在千分之三不到，而投资网贷行业，高息的风险性是大于千分之三。风险性很高。单独五万杯水车薪。
除非能找到回报收益在40%以上的项目，否则没必要套取理财。买房或做个小生意，作为货款或临时周转的还比较有价值。
说一些理财方面的常识性知识吧，对于日常生活也会很有帮助哦。
一、分清资产和负债
一句话定义资产和负债，就是:资产把钱放进你的口袋，负债把钱从你的口袋里 取走。很多人买了名车、奢侈的包包，看上去很富有，但这些其实都是负债。这些东西都只是消费品，不会带来任何的收益。
富人和穷人的最大区别就是，富人拥有资产，而穷人拥有负债。
富人的资产给他们带来收入。他们拥有能出租的房产、能分红的股票、能带来利 息的债券和票据、能带来版税的知识产权......这些资产被叫做“真实资产”——能产生真实的收入，让他们即使不去工作，也能生活得很好。
穷人只有负债，那些负债把钱从每月的工资里抽走。他们每月要偿还的按揭贷款、 消费贷款和信用卡分期......剩下的钱只能勉强维持生活。这些负债，让他们即使 拼命工作，也会一直发愁钱不够用。
所以，看出来区别了吗?资产和负债，一个不断地帮你赚钱，一个不断地拿走你的钱。
当然，可能有人觉得这种划分不够专业。其实，这样划分的目的，是要大家对购 置资产和控制负债重视起来。在管理家庭财富的时候，多拥有给你带来收入的资 产，同时，把负债控制在一个比较合理的范围内。
很多人就是因为混淆了资产和负债的关系，让资产不断流失，负债却在不停增加。比如，我们生活中最容易犯的错误就是把车子和房子都看成资产。
许多人以为车是资产，但从你买回来的那一刻起，车就在花你的钱，比如停车费、保养费、保险费等，而自用的车不会给你带来直接收入。所以车其实是一项负债。
人们更容易犯的错误是，把房子单纯地看作资产。比如，你买了总价300万的房产，首付100万、贷款200万，月供1万。但是如果把房子租出去，每个月的房租只有5千块。也就是说，买了这个房子，每个月要多支出5000块，在房价不上涨时，这套房就成了你的负债。而沉重的债务，会限制你获得更多的投资机会，失去本应拥有的投资财富。
二、学会管理现金流
什么是现金流?就是一定的时间内，现金流入流出的数量。在你的家庭里，现金流就是收入和支出的流动情况。
收入就是现金的流入，比如工资、版权收入、房租收入、利息、股息、股票分红等等;支出是现金的流出，包括衣食住行的开支、税、罚款等等。
我们日常生活中最常见的资产有，股票、债券、房地产、知识产权等，而负债包括抵押贷款、消费贷款、信用卡等等。
对比一下穷人、中产阶级和富人的现金流状况，就会发现:
典型的穷人既没有资产，也没有负债，每个月的工资收入全部变成了支出，很快花完，只能等下个月发工资;
中产阶级看似有资产，但这些资产没有给他们带来收入，反而带来了房贷、车贷这些负债，于是，他们每个月的工资收入，一部分流向了生活支出，另一部分流向了还贷支出，支出这么多，到了月末账户里也没有钱;
富人就不一样了，资产带来的收入足以负担他们的生活支出，负债产生的还贷支出也很少， 他们的工资收入就可以用来继续购买资产，为他们赚钱。即使有一天他们没了工作，也不会害怕，因为资产带来的收入就能让他们衣食无忧。
管理你的现金流，主要有 4 个关键:
1、尽量不要贷款消费
贷款消费有两个坏处，
一是贷款分期让你觉得自己只花了很少的钱，会放松警惕，任由自己的欲望膨胀，花得越来越多，直到入不敷出;
二是消费贷款的实际利息非常高，比如说信用卡分期，看上去好像很划算，其实包括利息、手续费在内的费用算下来年息最高的接近20%，这会让你的实际负债变得更重。
这样的消费方式，必然会让你陷入财务困境。即使挣再多的钱也解决不了问题， 唯一的办法是停止贷款消费。套用《穷爸爸富爸爸》的作者罗伯特·清崎的话：如果发现你已在深渊，那就别自己再往下挖坑了。
注意，我们要强调是不要贷款进行消费，如果是投资或一些必须的大额支出，适当负债是非常理性的选择。这个可以看第4小点。
2、降低支出、增加额外收入
在停止这种自杀式的消费方式之后，你还需要做的是降低支出水平、减少借款并 勤劳地工作，对一个成年人来说，这是在为自己打下一个稳固的资产基础。
但资产不会凭空掉到我们头上。我们还是需要在年轻的时候努力工作，让自己的 收入更高，这样，比较低的支出水平才会让我们有更多的结余。而这些结余，就 是购买资产的基础。
3、用结余购买资产
富人和穷人的区别就是，富人的收入主要来自资产，而穷人的收入只有工资。
所以，想要迈入富人的行列，就要购买能给你带来收入的资产。
一开始，你可以用每月的结余长期定投指数基金，或者定投业绩优秀的股票，一 点一点地增加这类资产的规模。最终，这些股票和基金的分红和股息，都是你的 收入。
随着收入的增加和对消费的控制，结余也会变多，你还可以买一些收益稳定的债 券和固定收益类产品。当你已经有了大笔的资金，又能理性地判断市场，甚至可 以考虑买一些价值被低估的房产，等价格上涨以后再卖出。
这些投资应该贯穿你的一生，未来子女的教育费用，让你能安享晚年的退休资金， 都来自你的这些资产。
4、理性看待负债
如果你已经有了房贷，也不用慌，负债虽然会拿走你的收入，但也不要提前还清 贷款。这样会增加每月的还贷支出，家庭现金流会变得更差。而且，等到债务还清的时候，你的持续收益性资产还是一无所有。
同理，最好也不要全款买房。因为资金是有成本的，房贷是我们所能拿到的最优质的借款，基准利率不到5%，现在还是能比较轻松的买到6%-10%的理财产品的，你需要做的不是消灭负债，而是积累资产，让资产带来的收入高于负债带来的支出。
欢迎关注小小财技头条号，每天学会一个赚钱小技巧，真的。
各大银行信用卡额度及免息期一览
工行：普卡0－2W 金卡1－5W 白金卡5W以上 免息期：20-56
建行：普卡0－2W 金卡1－5W 免息期：20-50
中行：普卡2K－3W 金卡1－5W 白金卡5W以上 免息期：20-50
农行：普卡0－2W 金卡1－5W 免息期：20-56
交行：普卡0－5W 金卡0－5W 免息期：20-56
招行：普卡0－1W 金卡1－5W 白金卡5W以上 免息期：20-50
民生：普卡0－1W 金卡1－5W 白金卡10－30W 钻石卡30－300W 免息期：20-51
中信：普卡0－8K 金卡8K－5W 白金卡2W以上 免息期：20-50
兴业：普卡0－1W 金卡1－5W 白金卡5W以上 免息期：20-50
广发：普卡0－1W 金卡1－5W 白金卡5W以上 免息期：20-56
浦发：普卡0－1W 金卡1－5W 白金卡5W以上 免息期：20-50
光大：普卡0－1W 金卡1－5W 白金卡5W以上 免息期：20-50
深发：普卡0－1W 金卡1－5W 免息期：20-50
华夏：普卡2K－2W 金卡5K－5W 钛金卡2－20W 免息期：25-55
这个问题其实不需要讨论，理财肯定不能用信用卡。因为一般人根本没那个定力，刷出来的钱不去消费，还用就是理财是有风险的，而刷信用卡理财可能会让你一下进入到负债状态。
说说我自己吧。我用信用卡最早的一张到现在已经有八年了。之前上班的公司我负责网络，每个月推广的费用都是我先垫付让后再找财务报销，这样，我刷出去的信用卡，紧接着就能从财务那领到现金，然后投入到余额宝中生息，这部分钱单独放在一个支付宝账号里，就是防止乱花还不上。用到现在的信用卡，一次都没有分期过。而在去年我因为买房装修，手头比较紧，就想和楼主一样，刷信用卡做理财。只刷了5000，我发现理财之后只剩2000了，投资的是网络比较可靠的平台，但是很多时候都是在急用的情况下，提前支取了。所以我总结出来，刷卡理财根本就不靠谱。我一个用信用卡八年，没分期过，都按时还钱的人都做不到，一般人肯定也做不到。再说套线有可能会进黑名单，对后来跟银行打交道更不利。
所以我还是奉劝，最好不要这样做，银行其实也知道，客户套线可能去做投资之类的，他之所以没管你，就是因为了解人的本性，没有几个人有这样的定力。
在中国，买房是个大事，很多的家庭资产配置中，房产占了绝大部分。
这就说明了一个问题，如果房价下跌的话，很多的普通家庭经济就会崩溃。
去年的深圳88万天价鸽子房，还有此前的北京天价学区房。种种都说明了，在中国投资房地产确实是有利可图。但是经济学中，还经常提到的一句话就是，不要把鸡蛋放到一个篮子里，因此家庭资产配置中，可以多方面考虑。
一，生活费
这里指的是，每个月的必须支出。如房租，吃饭，理发，日用品等硬性支出。只有保障了基本的生活后，才能去考虑其他的，生活费这块的比例可以维持在20%至30%（视收入而定）
二，定期存款
这里主要说的是，每个月从工资收入里，拿出一部分钱作为存款，不到万不得已的时候，平时不要动这笔钱，可以认为是强制储蓄。因为谁也不知道意外什么时候来，有备无患。
三，理财基金
钱能生钱，说的就是理财了。在保障生活支出，以及强制储蓄的部分外，这部分的资金配置，可以考虑家庭收入情况，要确保，即使亏了也不能影响家庭生活，这是个底线。车博所小编在这里建议大家，拿出家庭收入的10%到20%作为理财基金。
家庭资产配置的大前提是，保证家庭的日常生活支出，这是最最基本的，所有的家庭资产配置都应该记住这一点。
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