资金曲线与风险管理
这篇文章可以看看，能加强我们对稳健获利再认识。
下载一个资金曲线管理软件，把自己的资金变化图制作出来，然后过一阶段平静地回味一下，就会非常客观地折射出你的操作心态与理念技术。当你面对自己的资金走势图时，你会发现很多，因为这张图是你亲手绘制出来的。
股市中唯一可以确定的，就是不确定。我们何时都不要放松对风险的管理。
一、稳定盈利型：
这种是最好的资金曲线图了。有两个特点： A：常常有大的盈利 B: 回档很小，时间也短。一般要做到这样，没有个两三年，是不行的。技术上要求全面，心态上要平和，人格上要坦荡。武功修为很高的人，不用舞拳弄脚，摘花飞叶也伤人。要做到这一点，还是离不开资金管理。暴赚暴亏的人和深幅回档的人，也有很高的交易技术。但资金不见持续增长。原因就在总是时不时暴亏。只有做到不暴亏，才能稳定增长。有两种方法达到这种效果。A：只寻找有大的盈亏比的机会入市。如果你入市的盈亏比是一比五，那么对一次错一次，还有四个盈利。这样你的资金就会涨的快，跌的慢。这种方法需要较好的分析功底。B：盈亏比相当，准确率高。这是日内短线炒手的做法。讲求高准确率。至少70%正确。无论赔正，每次都是三个点。挣也三个点，赔也三个点。所以短线客有“砍单三十秒”的说法。既成交三十秒后还不正，就砍。这种方法需要较好的盘感和经验。两种方法都把亏损限制在很小的范围内。而盈利的能力来自水平的高低。
二、稳定亏损型：
一般新手都是这种类型。挣钱挣点小钱，一亏就亏大钱。行情小，亏得少，行情大，亏得多。是这种人的特点。为什么会这样? 原因是新手胆子大，水平低。胆子大，下手重，单量大。而期货是有杠杆作用的。稍挣一点就显得很多，赶快就平了。所以总是小利。而一旦做反了，还死不认输。结果造成巨大亏损。所以是稳定亏损。一般不出半年，稳定暴亏的新手就被消灭了。防治办法只有一个：缩小投机程度。让学费花的更少些。把自己的资金分成四分，取其中一份交易，赔光了还有后备部队。单量降下来，让资金的下降速度慢一点。学习的时间长一些。至于其中原理很简单。你亏了一半，只要翻倍就可以赚回来。亏得只剩四分之一。翻两番才回本。如果亏得只剩十分之一，你自己算算，------亏得越少，回来的越容易!
三、暴挣暴亏损：
这种人大多是股票过来的老手。股票习惯了满仓操作。技术上有独到之处。资金管理则不太重视，自信心很强。永远满仓。俗话说，瞎猫还能逮个死耗子，何况是技术分析的老手。所以，经常能看到这种人短期暴挣，一个月甚至一星期就翻一两倍。但没过多久就发生了意外事件（期货市场上意外尤其多），这位老兄运气“太差”，正好赶上了，于是大赔，规模大，赔的更多。于是原来辛苦辛苦赚来的钱钱，全送回去，还倒贴了些。周而复始，一年年过去。（一般也就坚持个一两年）这种人最后的结局一定是收在亏损上。实在做不动了。没办法。
四、深幅回档型：
这种人有较长的期货交易经验。看盘时间长了，盘感不错。技术分析也行。时不时有大的利润到手。胆子大了。下手就重了。一下赔了。于是胆子吓小了。手数小了，反而赚了。资金慢慢涨。一看赚钱了。胆子又大了。单量一大，意外又发生了。所以时不时的会有深幅回档。和暴挣暴亏不一样，单量在变化。这D很难赚到大钱，不能实现质的飞跃.
五、稳定小赔型：
做期货做的久了，胆子小了。也赔了很多钱。没体力了。技术上还不到位，又不想放弃。于是一边学习，一边实践。有挣有赔。加上手续费的消耗。帐户余额成稳定下降态势。或成小幅攀升态势。起伏不大。
渤海族秘籍方法之一资金收益曲线图的妙用：
娃娃群中的各位战友，看渤海族博客的朋友们，你们还记得渤海曾经与您说过的资金曲线图吗，你可以网上下载一个制图软件，比如swiff chart 3 pro 等等吧，把自已每天的资金收益情况做成一张资金曲线图，天天坚持做，用不了半年只要你坚持做并正确的使用，你会慢慢发现，你可以稳定盈利了，你的节奏把握的好了，你的一次性亏损不再那么大了，所以这就是利用自已每天绘制的资金曲线图，来把握市场的节奏调整自已的心态，甚至通过对图的参考来做一些自已的资金管理，总之这张图看似不起眼，但看你怎么去用，会用的，一张小图，也会助你成功的。
下面简单说说资金曲线图的妙用
1,必须每天绘制，长期坚持。
每天拿出几分钟手动输入自已的收盘资金与权益的数据，纵坐标是收益，横坐标是日期，至少坚持半年。不要半途而废，这是自已的每个交易日后的必修课，图可以做的不漂亮但必须天天坚持，你做的图是给自已看的不是拿出来炫耀的，所以没必要那样花哨。
2，用资金曲线的乖离控制自已的操作节奏。
资金曲线有一定的乖离，所谓乖离就是与5天平均收益的乖离，会做的可以做一个5天平均线上去，不会做的每天算一下，或自已估计一下也行，比如当你某一天或几天连续暴赚了，那乖离肯定大了啊，怎么办，停止交易，或轻仓交易，甚至只做几手，直到乖离修复为止，再重新重仓入场，最好的状态就是天天小阳稳步上推，一旦拉大阳要控制自已的操作节奏，来等待乖离的修复。这个办法渤海感觉用起来，很管用，远的不说了，最近两天渤海清了仓，变为轻仓日内或干脆不操作，用的就是这个办法，大家都知道最近几个交易日渤海从90几万赚到了140几万，你说乖离大到多少，是不是该修正，所以这就是一个很好的办法，并不神奇，只是你没有发现而已，做个有心之人，每天绘制你的资金收益曲线图吧，记住自已用的，不是出去忽悠别人的，不必那么漂亮但必须坚持，这是用法之一。
3，缩水与回撤坚决控制在5%里内。
如果没做好，或连续做的不顺，资金缩水，或赢利后乖离大了也没用注意调控节奏，没有控制仓位，没有休息，造成了资金回撤，这种缩水与回撤不能超过5%，一旦超过立刻停止交易总结，寻找下次有把握的机会。不要想着马上扳回败局，急于救回被俘的兄弟，如果不理智，损失的兄弟会更多。
所以，绘制利用资金收益曲线图，说白了也是一种自律，只不过是把自已的感觉变为一种更加直观的量化的图标，曲线一目了然，这张小图，用好了会帮你控制心态，把握市场节奏，控制资金管理，减少连战连亏，克制冲动与不理性，这正是大家想要的效果，一张小图帮你实现，期市中的威胁我们资金的东西很多，不能只喊口号，要动脑筋，想办法，用具体的，越具体的方法效果会越好，不要仅仅沉迷于市场的涨跌，预测的对错与资金收益的多少，要拿出自已的大智慧，别耍小聪明，踏实务实，做好每一个细节，这是成功所必须的素养，你为什不行？因为该做的你都没做，天天是浮躁的心理，想成功吗？那就发挥自已的主观能动性吧，思考，总结，思辨，实践，不断完善，不断想出更好的更具体的方法自律去吧。
总结稳定获利有两种途径（考虑有手续费用的原因）：
① 你的胜率为40%的话，努力把盈亏比例提高到2：1以上。
② 你的盈亏比为1：1的话，努力把胜率做到60%以上。
四：总结
把自己每天收益绘制成收益曲线的提示：
1、努力提高盈亏比在2：1以上
2、努力提高胜率在50%以上。
3、适当降低收益率预期，利用复利的威力稳定获利。月收益率目标定在10%以内为宜。
4、控制好资金回撤率，单次回撤率必须控制在总资金的5%以内。总的回撤幅度不超过总资金的20%。超过这个幅度，意味着资金曲线开始走熊，必须终止操作1个月。
5、概率和赔率：投机就是一个概率与赔率的综合游戏，喜欢抄底摸顶的人,往往太看重了赔率,却忘了概率。抄底和摸顶成功的概率是很小很小的。任何顶部和底部都是震荡复杂的，为了提高命中概率，因此王向洋基本选择1、只做趋势最明显的品种，趋势形成之后才参与，不抄底摸顶。2、只做顺势的方向。选择概率放弃赔率。实在想抄底摸顶只能是10%的仓位置。
控制好以上五项指标，是你的资金收益曲线走势图走成大牛势的关键。胜率是保证收益曲线走牛的动力。盈亏比确保每次的上涨幅度大于下跌幅度，形成一波比一波高的牛市走势。
适当降低收益率预期，适当降低风险杠杆。因为暴利后面一般就是暴亏，要主动放弃风险大的高收益机会（满仓隔夜就是，瞬间的暴利往往守不住。），一旦出现暴亏，你的资金曲线极有可能牛市终结，进入熊市或震荡市。因此做到稳定获利才是资金曲线走牛的关键。
控制回撤率就是让资金收益曲线永远都只有上涨中的回调而没有做头部的机会，一旦回撤率超过20%，将有可能形成头部，因此必须停止操作。
李永强是一个绝对的技术派。他相信，做期货的人获得的基本面信息都是差不多的，但
每个人对基本面因素的理解不同，而这些不同都已经完全表现在期货盘面上，k线已经反映了一切。
“我一般做日内短线，方法很简单，主要看的是5分钟k线。如果k线突破连续两个高点或低点连成的平台，我就追进去。
”他认为，顺势而为是最安全的，跟随突破之势买入或者卖出，顺势并助势，是期货市场获利的不二法门。
关于止损，他认为如果方向做错要立刻认错，在买入（卖出）价位上几个点设置止损。因为突破后的回落往往是缓慢的，给了交易者足够的止损时间。
止盈有时候比止损更重要，有不少人在做对单子后，本着“让盈利扩大”的原则，坚持持有，价格反方向运行后又希望价格
再次回到原来高位（低位），最终让原本获利的单子止损出局。
李永强给自己设定的止盈位置是k线的M10均线，一旦价格突破M10，立即平仓出局，即使是假突破也决不后悔。“我从来不想自己能平到最高点或者最低点。”
他还相信一点，期货市场上绝大多数人是亏钱的，一个人要盈利必须有他与大多数人不同的地方。他的这一点，就是“盈利减仓理论”。在判断行情将上涨时，半仓买入，如果判断错误立即砍仓。如果判断正确，随着价格的不断走高，则不断平仓，在价格到达高位时只留较少的仓位。这点与传统的“小仓试单，盈利后逐步加仓”的理论背道而驰。他认为，获利后落袋为安，用小仓位博取更高的收益，是他得以获取稳定收益
的主要原因之一。
收益率曲线：情绪指标图
每天交易过后，李永强都要把收益情况做个记录，并将一段时期的收益做成收益率曲线。如果曲线过于陡峭，不论是快速盈利还是快速亏损，都是他停止交易、进行反思的理由。
收益率下降过快，说明心态乱了，这时候必须休息，远离市场，认真检视自己的错误。而当收益增长过快的时候必须稳定下来，提醒自己，市场中没有常胜将军，过快的增长后隐含着快速下跌的风险。这时候停止交易，就能让收益率曲线变得平缓，为今后的继续上冲积蓄力量。
最近几年，他的收益率曲线始终保持一个完美的振荡上升趋势。
战争与和平——期货的两个境界
在做期货的初期，李永强读了很多关于交易的书籍，但他认为，这些只是一个交易者必须做的功课。真正对他的交易产生重大影响的是一本兵书——孙子兵法。
期货市场是一个没有硝烟的战场，熟悉兵法可以让交易者在战争中更明确敌人的意图。而将兵法融入期货中的前提，是对期货交易的深刻理解。他认为，所谓盘感，就是通过观察盘面的变化，可以洞察市场中其他投资者，特别是大资金在做什么。“知己知彼，才能获得长久的胜利。”
而佛教思想对他显然有很大影响。在交谈中，李永强表示最近一直在读佛学书籍。他说，行事要与人为善，平和，不与人争，即使做期货也要“心静无欲”。做期货首先要做人，理解别人，与人方便，自己往往也不会有太大的损失。“无欲是指有目标，要努力，但不可不择手段。可以有欲望，但不可有太大的贪念。”只有这样，才能守住自己的所得，而守住所得，是在期货市场得以安身立命的前提。只有亏得慢，才有能力赚钱。相对盈利来说，亏损太容易。
对于期货投资，李永强给出了三点简单的投资经验：一是要有风险意识，学会止损，进入期货市场首先不要想赚钱，要想好怎么样少亏钱；二是永远要把风险意识摆在盈利前面；三是不要太贪婪，不要急于加仓。
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