发帖时间：2015-12-29 13:05
随着诈骗手段越来越多，犯罪分子的诈骗手法又不断升级，闲聊时你可能觉得自己不会轻易上当受骗，但身处骗境时，往往又无法自拔。阳光蜀黍在工作中碰到很多这样的例子，请仔细看完全文，并转告你身边的家人、朋友，毕竟一旦被骗被转走的就是白花花的银子，银行卡里有多少钱就被骗多少钱。
下面蜀黍为您揭秘二十七种常见的诈骗手法及防范措施：
谨防电信诈骗
一、“刷卡消费”诈
作案手法：骗子给用户发送虚假手机短信称银行卡在某地刷卡消费多少元，可致电XXXX号码咨询，客户一旦拨打提示电话，对方则自称某某银行的客服中心工作人员，要求客户持银行卡到自动取款机上输入密码，进行所谓的查询、设置“防火墙”保护、开通网上电子银行账户等操作，诱骗客户将卡里的钱转到骗子的账户。
防范措施：公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会当面询问当事人并制作相关笔录。所以当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，要求你透露银行账户、密码进行“核实”时，即可认定是诈骗行为。
二、“银行卡涉嫌恶意透支或洗钱、贩毒”诈骗
作案手法：骗子利用网络电话直接打电话给用户，多人分工，分别假冒银行以及公安局或检察院等单位工作人员，谎称用户的银行卡被复制盗用，涉嫌贩毒、洗钱、走私等犯罪，以冻结账户相威胁，以保护用户账户资金安全为由，要求用户将存款存入安全账户。
新近犯罪分子，在上述的基础上，通过手段升级，会给受害者一个假网站，里面有受害者的个人信息、照片以及涉及的罪名，让受害者害怕，接着再提出要通过电脑操作核查受害者的资金，叫受害者通过他们提供的假网站输入自己的银行卡号、密码等信息，当受害者按照骗子的指示操作后，骗子便通过远程操控的方式将受害者的钱转走。 米尔网 www.miercn.com
防范措施：目前任何公安局、检察院、法院等国家机关，均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以当有人打电话要求你将存款转存到所谓“安全账户”以便保全资金的，即可认定是诈骗行为。
特别提醒：此种诈骗方法在近期高发，骗子会对受害者谎称他们的案件是涉及国家机密，任何人不能告诉。因此，很多受害者是在被骗后许多天才发现自己被骗。请广大市民一定要注意，特别是要转告身边的亲朋好友。
三、“邮政包裹”诈骗
作案手法：不法分子以寄来的包裹有问题为由，设下圈套，直接取走现金。当你在询问包裹相关情况时，“邮政员工”会找各种借口如谎称包裹里有毒品、危险化学品等违禁品，或包裹中有一张巨额银行卡，有人以你的名义开户洗黑钱或毒品被公安机关开拆，你得马上到公安机关侦查科报案，之后会给你一个“刑侦队”或“侦察科”的电话号码。当年拨打过去之后，“刑侦队”会以各种理由套出你的账户信息，并以设置防护和安全措施为由，让你去银行取款机上操作，最后不法分子将账户里的钱全部转走。
防范措施：税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话或短信的方式通知。当你接到这样的电话或短信时，即可认定是诈骗行为。 转自米尔军情网 http://www.miercn.com
四、“引诱汇款”诈骗
作案手法：收到“请把钱存到XX银行，账号XXXX”、“还未汇款吧，账号已改为XXXX”、“钱请还至账号XXXX”等内容短信，被害人误以为是商业伙伴或债权人的短信而按要求汇款。
防范措施：目前，所有银行的ATM柜员机只有余额查询、存取款转账、更改密码功能。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。 米尔网 www.miercn.com
五、“购房、购车退税”诈骗
作案手法：用户手机收到短信内容为“根据国家税务总局（或XX汽车公司）房产（或车辆）交易（或购置）税收政策，你的房产（或汽车）可以办理交易税（购置税）退税，详情请咨询XXXX”或“电话费返还”等内容，一旦用户打电话联系，骗子便诱使被害人到自动取款机上将卡内的钱转到骗子的账户。
防范措施：对陌生号码发短信称你“中大奖”或网站上声称能够预测彩票中奖号码等信息，均为诈骗信息。
六、“汇钱救急”诈骗
作案手法：接到所谓医生或警察的电话，谎称其家属（孩子、配偶等）生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急。
防范措施：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均是违法行为。发布的类似信息，均为诈骗信息。
七、“冒充领导”诈骗
作案手法：骗子假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位相关负责人，以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由，让受骗单位支付订购款、手续费等到指定银行账号。
防范措施：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然给对方汇款，防止上当受骗。
八、“猜猜我是谁”诈骗 米尔军事论坛 bbs.miercn.com
作案手法：骗子冒充熟人，在电话中让被害人猜猜他是谁，当被害人报出相识之人的姓名后即予承认，随即谎称近期将来看望被害人，然后再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。
防范措施：当接到自称“老朋友”口气“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。
九、“电话欠费”诈骗
作案手法：骗子冒充电信工作人员打电话给被害人，谎称被害人在某地办理了固定电话并已造成欠费。当被害人反映并未登记办理该电话时，骗子则由多人分工冒充银行、公安局等单位工作人员以被害人身份信息泄露、被他人冒用安装了电话并欠下高额话费公安机关正在调查，还发现以被害人名字开户的银行账户涉案将被冻结等为由，要求被害人到自动取款机上将被害人的其他银行卡进行加密，通过英文界面操作，诱骗被害人将卡内存款转入骗子指定的账户。
防范措施：无论何种情况，都不要在电话或网上透露自己的身份信息、银行卡号码、信用卡验证码、密码、网上银行密码等重要信息。
十、医保卡电话诈骗
作案手法：一是不法分子冒用医保中心的名义向参保人员诈称医保卡发生故障、医保卡欠费封锁、医保卡透支以及涉嫌购买非法药品等虚假信息，要求参保人员提供身份证号码、医保卡号码及密码等个人信息，并要求其对某个银行账户进行转款；二是诈骗分子以医保中心或其他机关的名义电话通知受骗事主，医保政策变动、缴费银行发生变动等，并留下咨询电话，当受骗事主拨打该电话时，就会慢慢地陷入圈套，当受骗事主信息泄露时，个人财产就有受到损失的危险，特别是灵活就业人员和城镇居民医保参保人员缴纳参保费用时，一定要到指定的银行缴纳。
防范措施：不明来电提供转接到公安局、检察院、法院、银行等部门的电话，一定是假冒的诈骗电话，切记不要相信。
十一、“办理无息（或低息）、无抵押贷款”诈骗 转自米尔军情网 http://www.miercn.com
收到短信为“我公司为资金短缺者提供贷款，月息2%（或无息），无需担保，无抵押，请致电XXX经理”等内容，以低息或无息贷款为诱饵，但要求预付利息，或者以证明还贷能力为由要求被害人向其指定账户汇验资款。
十二、“骗取话费”诈骗
1、来电铃声“一声响”后再不响的陌生来电，诱使受害人回电骗取高额话费。2、以短信形式发送“您的朋友13XXXX为您点播了一首XX歌曲，请拨打9XXXX收听。”一旦回电话，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，以致钱财被骗。
十三、冒充黑社会敲诈实施诈骗
骗子以“黑社会”、“杀手”、“野狼”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇“要打断你的腿”、“要你命”等威胁语句恫吓被害人“拿钱消灾”。
十四、“高薪招聘”诈骗
短信内容为“高薪招聘公关先生、公关小姐、特别陪护”等，要求被害人前往指定酒店面试。当被害人到达指定酒店再次拨打电话联系时，骗子不露面，声称被害人已通过面试，只需向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可开始上班。步步设套，骗取钱财。
十五、以销售廉价物品为诱饵诈骗
1、收到短信内容为：“本集团有九成新XX品牌车（桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等）廉价出售，电话XXX。”，骗子谎称有各种海关罚没的走私物品，可低价出售，以交定金、托运费等名义诈骗钱财。2、骗子通过短信发布超低价出售二手车的信息，声称“见车付款”，以此骗取被害人的信任，要求被害人用汇款的方式付款，之后骗取被害人家属的电话号码，并通过装在手机中的专用软件，将自己的手机号码设定为被害人的号码，再用该手机给被害人家属打电话，谎称车已看好要求立即向指定账户汇款，被害人家属信以为真即向骗子指定的账户汇款。
十六、发布征婚信息诈骗
骗子利用网络和报纸等刊登其条件相当优越的征婚信息（如：谎称自己为“款姐”或“富商”），在电话沟通中，以甜言蜜语迷惑被害人，之后伺机骗财。
十七、发布虚假网络购物信息诈骗
1、骗子在互联网上开设出售廉价商品信息的虚假网页，诱使被害人汇款购买，从而骗取钱财。2、骗子在互联网上出售手机充值卡，当有人与其联系时，骗子便以各种借口让其汇款。
十八、发布虚假中奖信息诈骗 米尔军事论坛 bbs.miercn.com
骗子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。一旦用户拨打“兑奖热线”，骗子即以需先交“个人所得税”、“公证费”“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。 米尔军事论坛 bbs.miercn.com
十九、发布虚假炒股信息进行诈骗
骗子随机拨打被害人固定电话或手机，套取被害人是否炒股的信息，然后以知道内幕消息保证可以赚钱为诱饵，诱使被害人将钱存入其提供的所谓证券公司的账户来骗取钱财。 www.miercn.com 军情第一站
二十、“你想知道他（她）每天跟别人通电话发信息的内容吗”诈骗
骗子通过群发手机短信或网络信息，发布销售监听手机软件信息，诱使被害人与其联系，骗子以安全为由，要求向其指定账户汇入“保证金”、“手续费”、“托运费”等实施诈骗。
二十一、盗用QQ号冒充主人向网友实施诈骗 米尔网 www.miercn.com
骗子通过网络技术手段，首先窃取他人QQ号及截取视频，而后在该QQ号的好友名单里物色侵害对象，再冒充该QQ号的主人，以各种理由向侵害对象提出借钱、汇款等要求，通过网上银行转账或到银行汇款等方式进行诈骗。 米尔军事论坛 bbs.miercn.com
二十二、听音破密码诈骗
骗子在网上发布虚假的廉价销售商品信息，诱使受害人与其联系购买事宜，骗子提出货到付款并使用电话银行转账付款。骗子与受害人联系过程中，会要求受害人证明转账的银行卡里是否有足够的钱付货款。骗子告诉受害人只要跟他在手机通话过程中用固定电话免提拨打银行热线查询一下卡内余额，他就知道卡内是否确实有这笔钱了。当受害人按照骗子的要求进行操作时，骗子就会利用手机录音功能，录下受害人电话银行查询余额的拨号音，然后用电话拨号录音解码软件，根据电话免提拨打时按键发出的声音特征，破解出受害人账号和密码，然后将受害人银行卡内的钱进行转账。
二十三、“网购特价机票”诈骗
作案手法：1、不法分子先“克隆”航空公司或正规机票的网站，然后通过论坛、博客、微博等渠道散布虚假的低价打折机票信息，并针对一些热门航线进行搜索引擎优化，诱骗网友访问；
2、在进入“假机票网站”后，网页虽然和正常网站很相似，但网站整体图片质量较差，甚至很多功能失效，大家细心查看即可发现这些网站漏洞百出；
3、“假机票网站”一般都不支持第三方支付，如果遇到要求用户直接向个人账户汇款的情况，必然是诈骗网站无疑；
4、绝大多数的“假机票网站”一般会公开一个以400、9501、800等号码开头的客服电话，而“400”或“800”是很多大公司喜欢选用的客服电话。大家都误认为这种电话只有正规的企业公司才能使用。骗子们正是利用了大家对"400”电话的信任才会屡屡得手，用户拨打后被要求用户向骗子的银行账户直接汇款才能订票，请大家千万莫轻信这些客服电话。
防范措施：1、订机票时，请选择正规订票网站或航空公司官方网站，如：财付通机票专区、去哪儿、携程、艺龙旅行网、QQ旅游、南方航空官网、等。
2、机票价格目前已相对透明，热门时段的超低价机票少之又少。所以，一旦有出现明显低于正常票价的机票信息，大家要注意提防和甄别，小心低价诱惑的陷阱。
3、支付时建议不要向个人银行账户汇款。正规的订票网站一般第三方支付平台或网银系统进行支付，如财付通、支付宝，或者在支付时跳转到银行支付页面，采取线上支付的方式售票，不会要求用户向个人账户汇款，更不会要求通过ＡＴＭ输入所谓的转账“激活码”。
4、假机票网址在QQ上发送时，会自动拦截被用户举报过的假机票网站。
二十四、“谎称账号有异常”钓鱼诈骗
作案手法：目前，很多不法分子以QQ安全中心的名义向用户QQ邮箱发送诈骗邮件，以各种理由诱导用户点击链接，进入到仿冒的安全中心网站填写密码、密保等相关隐私资料，然后不法分子便利用这些隐私资料窃取QQ。 www.miercn.com 爱国交流理性平台
防范措施：凡是QQ安全中心发送到QQ邮箱的邮件，目前均会在邮件左上方带上QQ安全中心的图标。凡是没有QQ安全中心图标，或者图标位置不在邮件左上方的均为仿冒安全中心的诈骗邮件。
二十五、电子邮箱诈骗
作案手法：电子邮箱现已成为众多经贸公司广泛使用的沟通手段，犯罪分子利用盗号软件，直接侵入交易双方的电子邮箱，窃取交易双方的交谈内容，在双方达成交易意向时，利用自已的邮箱冒充卖方，要求买方将货款打入其指定的诈骗账户中，从而骗取买方巨额钱财。
防范措施：请不要使用电子邮件传送涉密资料，一旦被不法分子截获，上述资料内容可能被用以进行非法活动，给您带来巨大损失。
二十六、虚构重金求子诈骗 米尔网 www.miercn.com
作案手法：婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。
防范措施：请不要轻易相信一些小广告，在美丽谎言的掩盖下，是坑人的陷阱，馅饼不会轻易从天空降落，请擦亮你的双眼。
二十七、虚构各类退税、领取奖金诈骗
作案手法：嫌疑人通过手机短信或者语音电话群拨。然后称有购买车辆符合国家退税标准，或者以领取社保金、独生子女奖励金等方式诱骗。当受害者联系骗子时，他们会称拿自己的银行卡去ATM机操作，在操作的时候骗子会一直通电话，你必须根据他们的提示进行操作，实际上，他们在整个过程中是教你如何通过ATM机将自己的钱转入骗子的账户。
防范措施：各类退税、退费的并要求到ATM机器操作的一律不予相信。此防范发也应用于所有的诈骗类型案件，任何通过电话、短信或者其他方式叫你去ATM机进行操作的都不予相信。
