基金清盘是指基金资产全部变现,将所得资金分给持有人。清盘时刻由基金设立时的基金契约规定,持有人大会可修改基金契约,决定基金清盘时间。
公募基金,很少清盘,因为有条件限制,过去很少有基金清盘或达到清盘条件,基金公司会想方设法迅速脱离清盘条件。基金法对基金清盘有具体规定: 连续60个工作日,基金持有人数量不满200人或连续60个工作日,基金资产净值低于5000万元以上满足任一条件,基金就达到了清盘条件,基金公司就要及时向证监会说明情况。
截至目前,已经有90多只基金被清盘,其中债基占了一半以上。而11月份已经有22只基金发布公告,拟终止交易。 在今年上半年,清盘基金数量合计19只,债券基金8只,混合基金7只、QDII基金4只;今年清盘基金已经超过过去3年清盘基金总和的2.6倍。
基金清盘的原因有哪些呢?
1、保本基金。到期后不再满足保本基金存续条件。伴随着《关于避险策略基金的指导意见》落地,存量保本基金的“转型潮”便进入了倒计时。这些保本基金或者根据法规,变更为“避险策略基金”,或者干脆转型成其他基金,甚至可以直接选择基金清盘。
2、触发合同约定的清盘条件。如连续60个工作日资产净值低于5000万元,无需召开基金份额持有人大会审议,直接终止合同并进入基金财产清算程序。
3、需要召开基金份额持有人大会,由持有人投票表决是否终止基金合同。
基金清盘对投资者有什么影响?
投资者投资的资金,不会因为清盘而飞了,在基金正式清盘时,会根据最后1天基金净值退回给投资者,相当于账户强制赎回。若投资时已产生亏损,强制赎回时,亏损没办法弥补,一旦资金到账,账面亏损就是实际亏损了。
未来可以预见,基金清盘会越来越普遍,要理性看待,基金有清盘风险,一方面可以选择永续性的指数基金,这样就巧妙避开清盘风险;另一方面,如果选择主动管理基金,可以适当关注基金规模,尽量选择规模1亿以上的。
在沪上某小型基金公司产品部人士看来,不少债券型基金成立后短时间内选择清盘或是机构定制基金,在债券市场低迷的情况下机构客户选择赎回,资金离场导致基金规模缩小,而在如今市场环境之下,随着清盘的基金越来越多清盘已经是市场趋势,基金公司的保壳意愿也越来越低。
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