据央行数据显示,全国共有54.42亿张银行卡,每个中国人手里就有3到4张银行卡。伴随银行卡的大规模使用,由银行卡衍生而来的“银行卡诈骗”也蜂拥而至。“网络诈骗分子”已经将魔爪伸入到“普通百姓大众”的生活中。
5月20日:家住烟台的许先生手机收到一条建设银行发来的短信,说他银行卡需要身份验证,否则卡会被冻结。看到是银行发来的短信,便信以为真,登录短信上发来的网站后,卡里的5000多元不翼而飞。
5月19日:江苏南京市民丁先生在骗子的指引下,按照对方提供的“规范流程”在ATM上操作取钱,结果5000多元的政府补助全被骗子骗走。
4月25日:山东威海一男子蒋某,通过百度搜索一家专门办理信用卡的网站,信以为真,在网站上输入了身份证、手机号、家庭住址等信息,请求申请一张额度5万元的信用卡。结果反被骗3.5万元。
这仅仅是一斑窥豹,万千诈骗案例中的九牛一毛而已。安全联盟反诈骗砖家总结了“银行诈骗”常见的八种诈骗伎俩。收好,不谢!
伎俩1:ATM机旁贴公告
犯罪分子假借“银行”名义,在ATM机旁贴上所谓的“通知”、“公告”:本行因系统升级,为保障客户资金安全,请进行安全设定操作,并输入安全号码。其实,所谓的“安全号码”是不法分子预先在营业网点开设的储蓄卡号。
此手法,不法分子误导客户在取款前,先将款项转到其指定账户,得逞后立即到ATM机或银行网点取款或转账。需明白,银行关于ATM设备的运行通知,都会通过ATM机的屏幕进行显示。
伎俩2:故意制造ATM故障
不法分子采取堵住ATM机出钞口、插卡口等方式,制造交易故障,并在设备上张贴一张所谓“温馨提示”:ATM机出现不出钞或吞卡等现象时,请迅速拨打以下电话。为增加欺骗性,一些不法分子还会预先购买尾数为955**的的电话,如68058-95533、68754-95588。
乍一看,还真以为就是银行的客服热线。因此,在交易前,请观察设备有没有被犯罪分子破坏,发现取款异常情况,请拨打银行统一客服电话。
伎俩3 :偷窥密码卡号复制卡片
不法分子偷窥客户取款密码和银行卡卡号,并利用高科技手段复制银行卡,再利用复制的银行卡在ATM机上取款,盗取资金。因此,取款时,一定要做好银行卡卡号和密码等重要信息的保密工作。在ATM机、POS机或营业网点柜台输入银行卡密码时,请用手遮住密码键盘,谨防犯罪分子取得银行卡卡号、密码等重要信息。
伎俩4:伪造证件侵入手机银行
不法分子掌握办理了手机银行业务客户的存折号码、银行卡卡号、相关密码信息后,盗取或伪造客户身份证件,到移动或联通等通讯部门复制客户手机卡,输入客户的账号、密码信息,登录手机银行,再划转、盗取客户资金。所以,不要轻易将重要信息泄漏给他人;保管好身份证、银行存折、银行卡等重要物品,防止被不法分子盗用。
伎俩5:发短信谎报“消费信息”
犯罪分子向你发出短信,称你的银行卡在某地商场、酒店等消费场所刷卡消费××元,或称已从你的帐户中扣除银行卡费×××元,如有疑问,可致电××号码查询。
一旦回电,犯罪分子就会冒充银行客服人员或公安机关金融犯罪调查科人员,谎称该卡可能被复制,想方设法让客户按其指示操作,实际上,完成操作后,你的资金就被转到犯罪分子指定的账户了。如果收到此类短信,要看是否为各银行统一客服号码所发,如不是则无需理会。如有疑问,要致电相应的银行统一客服号码询问。各银行的客服电话均为五位数。
伎俩6 :发短信谎称“账号已改”
不法分子发短信称:“请把钱直接存到某银行账号,账号为×××”或“我的账号已改为×××”。有的恰逢要汇款,收到此类短信后,未经核实,便将钱直接汇到犯罪分子提供的账号上。这类信息是犯罪分子通过群发方式发出,收信人范围很广,虽骗术简单,但受骗事件经常发生。汇款前只需与事前联系人再次电话确认收款人及账号即可避免。
伎俩7 :谎称“退还汽车购置税”
不法分子冒充税务部门向车主(一般为宝马、奥迪等进口高档汽车主)发短信息,以“退还汽车购置税”为名,让车主与某工作人员联系,后诱骗车主将钱转入犯罪分子银行账户。退还购置税等重大决策,国家不会通过短信方式通知,客户不要上当。
伎俩8:谎称亲友出事急需用钱
不法分子先通过某种途径了解某人手机、家中电话或朋友电话,然后向对方手机不断打电话骚扰,迫使其关掉手机。此时,犯罪分子以警察或医生身份给其家属或朋友打电话,谎称其赌博、嫖妓被抓或车祸等急需用钱,诱使接电话人将钱汇入指定帐户。对方亲属或朋友因无法和本人取得联系,轻信其谎言将钱汇出。付款前要多方查证,不要因救人心切而上当受骗。
联系客服