柜员： 2017年大资管发展势头猛进，我们建行代销的固收类资管产品也抢手得不得了，我们的客户经常抢不到，能有啥法子给解决这个问题啊？
滚滚：说来正巧，代理基金系统全新推出的 “预约申购”功能和之前的 “预约认购”功能，就正好能为客户解决这种抢购困境。只要在产品正式销售之前设置了预约周期，客户便可到网点提前来预约产品，等到产品正式进入销售期时，系统会自动给客户扣款发起购买交易。
柜员：哎呀，乖乖，如果真是这样，客户一定满意，我们也不会在抢购当天手忙脚乱的了~！快快告诉我，怎么给客户操作这个预约交易~？？
滚滚： 好嘞~！其实这两个预约交易跟普通的购买交易操作比较相似，先来看看功能路径和界面吧~
这一期我们就来说说如何给客户做预约交易，确保客户买到心仪的固收类产品。柜员/高级柜员/产品销售经理等登陆员工渠道（目前预约交易只能在柜面做，STM和电子渠道的功能界面后期会上线）：
预约认购路径：投资理财——代理基金——常用功能——预约认购；
办理“预约认购”交易提示：
1. 处于预约认购期的产品才可办理预约认购交易。
2. 若客户需签署电子签名约定书、电子合同，系统自动提示完成签署交易。
3. 预约认购申请不冻结客户资金。
4. 预约认购申请成功不代表认购成功，需要在正式发行期转成认购申请后由基金公司确认。
预约申购路径：投资理财——代理基金——常用功能——预约申购；
办理“预约申购”交易提示：
1. 处于预约申购期的产品才可办理预约申购交易。
2. 若客户需签署电子签名约定书、电子合同，系统自动提示完成签署交易。
3. 预约申购申请不冻结客户资金。
4. 预约申购申请成功不代表申购成功，需要在正式申购期转成申购申请后由基金公司确认。
柜员：嗦嘎！我大概明白怎么给客户办理预约交易了，可是呢，由于这个预约是不扣款的，我给客户做了交易，客户可能还是不放心，这可怎么办呢？？
滚滚：哈哈，甭着急，做完预约交易后，您可以通过功能“交易申请查询”去查询客户的预约申请是否已经成功提交啦~
柜员/高级柜员/产品销售经理等登陆员工渠道，
查询路径：柜面——投资理财——代理基金——查询——交易申请查询；
柜员：明白了！！这真是“再也不用调闹钟等开售了，基金预约帮你提前买到手“！！
滚滚有话说：新一代基金系统为应对当前资管业务发展趋势，为满足建行客户对该类产品的投资需求，基于保护建行客户权益的同时，为其提供预约交易，让建行客户及时享受大资管时代发展的红利和机遇！然而需要注意的是，不是所有的产品都能有做预约，只有产品对应有预约申购周期或预约认购周期的才能做预约购买，这就需要大家多多关注总行个人部实时下发产品销售安排啦~
