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金融骗局第三篇

2017-09-03

前两天我说了两种金融诈骗,即庞氏骗局和对赌诈骗。今天我介绍一种看上去既可以高大上,又可以接地气的诈骗方式。我归类于虚假金融资产骗局。

虚假金融资产骗局论目的,一般可以分为1、直接将假金融资产交换给受害者或者中间商,2、财报作假,通过股权交易变现,3、还贷能力作假,通过骗贷变现,4、虚构盈利能力,骗取加盟费。5、骗取税收优惠等其他好处。

其种类也非常多。

第一种就是假币骗局,虽然不多见但是我想每个人应该都中过招。这是一种很古老的骗局,自从货币出现后,货币作假就出现了。在明初,朱元璋就有一个儿子因为作假币而自焚。而用铅和锡冒充白银,如果您喜欢看古装片大概也会心一笑了。其变种非常多,距离来说,譬如一叠纸币只有头尾是真币,其余皆假币。另外介绍一种名气非常大的假币骗局,骗子号称有高保真的能骗过验钞机的假币。果然和骗子接头后,骗子交出来的样币确实可以骗过验钞机和人眼。等到交易时,绝大多数的假币就不能过验钞机了。其实骗子的样币不过是真币罢了。前几年,多有贪心的人中招。

学习分辨假币很重要

第二种是低价货币冒充高价货币,在我国最有名最常见的就是秘鲁币诈骗。说起来秘鲁币诈骗,在我国出现已经快20年,作为一种如此老掉牙的骗局,依然年年有人上当。已知秘鲁币冒充的货币,从常见的美元或者英镑,到少听闻的港币不一而足。主要是忽悠那些不懂或者对外汇稍有懵懂概念的人。更重要的是,秘鲁币骗局的创新能力和团伙的集团作战能力都比较强。再加上秘鲁币本来就是真币,想通过常见的验假钞手段自然是全部失效了。

秘鲁币不值钱,不贪心就不会上当

前面两种骗局的目的一般是直接将假币或者低价货币交易给受害者或者中间商。

第三种比较高大上了,就是假有价证券骗局。在刑法里,有专门的有价证券诈骗罪,其定义为使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行诈骗活动,数额较大的行为。不过,我这里的假有价证券范围比这个更广。最常见的就是假存单诈骗;其次是危害特别大的,就是各种承兑汇票诈骗;相对而言,作假的外国有价证券很少见。另外,在民间还有假仓单诈骗,假的知名机构或者知名企业白条诈骗等等。

汇票贴现江湖水深

第四种,是用低价资产冒充高价资产。以下介绍几个案子:1、A股第一个因无法披露定期报告而遭退市的上市公司--st达尔曼(600788),用锆石冒充钻石从而虚增存货价值。2、去年案发的河南博源矿业百亿假黄金骗贷案。3、2015年的厦门空壳公司用烂尾楼诈骗案。

第五种,是将他人资产、项目等冒充己有,虚构资产。最常见的就是将自己租来的房子、车子等说成自己的,展示假房产证、假汽车行驶证等,从而虚构自己的资产状况、盈利和还贷能力等等。在p2p的债务人一方,经常可以看到这样的例子,甚至出现伪造相关证件和资产的一条龙服务。

借钱给别人,要关注债务人的资信

以上三种的目的,以虚构财报,最终在A股上高位套现和骗贷为典型。相比前两种的接地气而言,这三种就高大上多了,受害者损失数亿、十数亿、数十亿乃至上百亿都是有的。

除了上述五种之外,假金融资产骗局还有其他的种类。同时,骗子们也在经常利用虚假宣传,夸大自身资产和能力,为其他类型的诈骗服务。

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来自:独树逸  > 诈骗
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