学会开车很容易，但迈向职业赛车选手却很难。股票交易也一样，想成为职业交易员并不简单。迈入职业交易员的第一步就是要学会作交易计划，这是交易者的作战计划和实施框架。一般来说，交易计划需要事先考虑行情所有的变化方向与相应对策，虽然比较令人头疼，但却可以使交易者降低压力、提高信心，并形成自律性的规范动作。而非职业性的交易者是没有这套计划的，他们往往无法应对行情的非预期性变化或市场的突发性状况，并由此输在职业交易者手中。
交易计划的目的，是在充分认识市场状况的前提下，寻找成功率较高的交易机会，并确保实施过程均在自己的考虑之中。其形成过程如下：
1、分析当前大盘短期趋势形成的主要原因，并搜集后期影响因素对趋势进行预测。
2、辨认出当前大盘趋势属于基本、次级、短暂趋势里的上涨、盘整还是下跌趋势。
3、当大盘趋势开始向自己预测的有利方向前进时，证明预测可能正确，准备进场。
4、察看目标股和大盘趋势之间的关联度，挑选适合的目标股做进一步的分析研究。
5、分析目标股后期可能出现的涨、平、跌三种走势，做好应对的措施和止损准备。
6、按照自己习惯的短、中、长线交易风格，挑选目标股之后考虑何时进场和出场。
7、按既定的买入价格区间、买入股数、买入时间购进目标股，同时记录交易日志。
8、观察，考虑是否加仓或减仓，或按计划止损，或提高浮动止损点，或止盈出局。
9、达到预期目标或认为风险增大时止盈出局，同时做好交易过程的总结评估工作。
需要注意，在交易计划中，最不容易确定的是出局时间，但凡是不能确定出局时间的计划，往往都会出问题。而出局时间和计划的操作成败，均跟交易者对行情性质的判断以及交易风格的选择息息相关，如果它们出了问题，那么交易计划多数是难以成功的。
一般而言，基本面分析主要是针对买卖什么的问题，技术性分析主要是针对何时买卖的问题，而资金管理则主要是针对买卖多少的问题。交易对象、交易时间和交易数量构成了交易行为的整体，而交易行为的成功，则取决于这三要素的整体成功，任何一个要素的失利都可能导致整个交易行为的失败。但是，绝大多数交易者偏重选股和选时，却常常忽略交易资金的使用策略。实际上，这里面隐藏着巨大的风险。为什么一位成功率达到80%的交易者却最终是亏损的，而一位成功率只有30%的交易者却最终是盈利的？原因就在他们的资金分配方式和资金管理技巧上。前者总是小赢，只是出现了两次重仓的大亏损，于是便把所有的盈利输完还要再搭上本金；后者则总是在小单上出错，但一旦看准了时机则会大胆加仓，于是最终扭转了亏损的结局。可见，资金管理是一门不能忽视的学问。
专业赌徒不一定喜欢赌博，但他们却以赌博为生。他们往往厌恶不确定的风险，不愿接受报酬为负数的状况，所以他们精于计算，努力将60%的胜率揽在自己身上。他们知道，只要赢率为正，哪怕始终只有51%的胜率，他也最终会是赢家，但前提是要合理控制资金使自己能够长期赌下去。所以，他们不会为追求刺激而进场，不愿承担不必要的风险；手气好时，他们知道如何保护既有获利；手气顺时，他们却未必会加码；手气不好时，他们也知道鸣锣收兵；他们很少会因稳赢的感觉或第六感而增加赌金，他们只会根据胜算的高低和对对手的心理观察来调整赌金的大小；他们只赌自已有把握的局，不会因为桌上的赌金很多就去冒险，也不急于想在下一把就亏损全部捞回；他们不在意输钱，他们认为输钱是难免的，但只要方法正确且计算合理，赢钱也是必然的；他们更知道，只有严格遵循自己的出手纪律，才能使自己随时有资本参加赌局，并成为最后的赢家。
专业赌徒通常都是市场赢家，他们除了精于计算牌面概率与胜算大小之外，还擅长资金管理方法。没有人能预知未来的牌面，但赢家常常在赢，而输家往往在输，运气不会总眷顾谁，关键在于两者的下注方式有所不同。赢家的操作思维如出一辙：目前的牌面不好，不跟；有形成好牌的机会，跟；有形成大牌的机会，加码。而输家则总是在寻找预测牌面的神奇方法，或者总是在赌“下一张牌应该很好”，至于牌面概率有多大，筹码应该
此外，赢家的心理素质往往很好，且常常会使诈。当牌面有点看头时，他们会显示出信心十足的样子，恐吓牌面更好的对手；当牌面真的很好时，他们又常常装作信心不足的样子，吸引对手下大注（这跟股市主力“欲升先跌，欲抛先拉”是一样的做法），尔虞我诈是赌场一贯的现象，更是赢家常用的手段，只是赢家往往用得更高明罢了。
既然做对比看对更重要，那么如何才能做对呢？做对不在于交易者对行情趋势的准确把握程度，而在于其对未来趋势的应变能力。这常常涉及到交易者对风险的评价、对胜率的判断、对市场机会大小的估算、对未来行情的适应能力以及其在建仓、加仓、减仓、平仓等环节里的经验。简单的说，做对的通用做法就是：没有值得进场的机会时，坚决不进；有值得进场一试的机会时，轻单进场；出现行情判断失误时，及时出场；出现重大赢利机会时，分批加码；高涨后趋势停滞不前时，立刻减仓；高涨后趋势明确掉头时，马上离场。
上述这些正确的“下注方式”，总结起来就是资金管理，即交易者对自己资金在投资方向和投资节奏上的管理。有无资金管理方法是区别赢家与输家的关键，成功的交易员总是把正确的资金管理方法列为赚钱的头条原则。无论你是什么类型的交易者，也无论你是在用什么方式从市场中赢利，如果你不知道如何管理交易资本，是很难在市场中获得长久生存权的。最佳交易者并不是那些偶尔赚最多钱的人，而是那些总是赔得最少的人，他们的风险容忍度通常都很低。
资金管理方法，是交易者应对不确定市场的盔甲，她能增强你抵抗市场风险的能力，获得异于常人的生存时间。资金管理是对投资资金在投资方向和投资节奏上的管理，如果投资资金仅仅运作于股票市场，那么将涉及到组合、仓位、时机三个方面的管理：
1，组合：投入方向
对于大资金而言，集中投向于某一只股票所面临的风险比较大，所以必须做分散投资的动作，建立投资组合。所谓投资组合，就是交易者依据某些市场理论和经验，将资金分别投到多只不同属性的股票或不同交易市场中，以避免单一品种、单一市场出现反向运动时的重大亏损，而这些被交易者锁定并介入的多个品种和市场即为投资组合。投资组合的目的不只是为了赢利，更重要的是为了防止大资金的系统性风险。因为相关性越强的股票，趋势同步反向时的风险就越大；而越是重仓的单一股票，趋势反向后的风险也越大。组合式投资的原则就是要求交易者最大程度地降低单一品种的投资风险，不要“将鸡蛋放在一个篮子里”，同时也不要对投资对象采取平均主义的做法，而应有侧重、有技术地进行分散投资。
对于大资金而言，集中投向于某一只股票所面临的风险比较大，所以必须做分散投资的动作，建立投资组合。所谓投资组合，就是交易者依据某些市场理论和经验，将资金分别投到多只不同属性的股票或不同交易市场中，以避免单一品种、单一市场出现反向运动时的重大亏损，而这些被交易者锁定并介入的多个品种和市场即为投资组合。投资组合的目的不只是为了赢利，更重要的是为了防止大资金的系统性风险。因为相关性越强的股票，趋势同步反向时的风险就越大；而越是重仓的单一股票，趋势反向后的风险也越大。组合式投资的原则就是要求交易者最大程度地降低单一品种的投资风险，不要“将鸡蛋放在一个篮子里”，同时也不要对投资对象采取平均主义的做法，而应有侧重、有技术地进行分散投资。
投资组合往往涉及到三个层面的内容：
1）不进行单一品种的投资交易。交易对象可以包括股票、债券、权证等品种。
2）不进行关联行业的组合投资，比如生产制造业和公用事业的关联度较低，可以同时考虑。
3）进行多周期的投资组合。即交易中应包括长线投资品种和短期交易品种。但是在运用投资组合时，交易者要注意把握资金分散的度 分散是指对非关联交易品种的分散，但它本身也要讲究集中的原则，不能无限制地进行分散，造成开杂货铺的现象：一般来说，面对下余只股票，交易者能有精力管好的股票数量不会超过9只，这9只股票还有可能涵盖了短、中、长线三类交易品种，但是要注意，在漫长的熊市里，对于大资金而言，空仓才是明智之举.
2，仓位：投入多少
所谓仓位，就是交易者在个股上的持股数量或资金投入，仓位往往有两种界定方式，一种是额定仓位，即计划在某股上的持股数量或资金投入总额；另一种是流动仓位，即仓位将有一个从零到部分满额直至全额、而后义逐渐减至零的过程，它始终处于一种流动的状态。对额定仓位的计算比较简单，只需要符合交易者一贯的交易风格，并对报酬/风险比进行评估后即可确认；而对于流动仓位的管理则比较复杂，它需要交易者严格执行建仓、加仓、减仓、平仓等环节上的管理标准，同时需要交易者具有丰富的交易经验。
对于仓位的管理，最简单的方法就是：风险大而盈利大时，持仓数量减少；风险小而盈利大时，持仓数量增大；做短线交易时，持仓数量减少；做长线交易时，持仓数量视报酬/风险比而增加；对于大盘股，持仓数量可以视其他综合条件而增加；对于小盘股，持仓数量应相对减少，除非是想坐庄具体到策略上，可分三步走：其一，根据大盘性质来确定入市资金：比如，牛市中使用90%的资金，平衡市中使用50%的资金，熊市中使用30%的资金等等其二，根据交易对象的报酬/风险比来确定建仓资金-比如对于个股，当风险<收益时可及时介入，甚至加仓；当风险>收益时不可介人，若有股票应考虑减仓；当风险=收益时，没有必要进场，若有股票可继续持股其三，根据交易者的交易风格来控制仓位。不同的交易者有不同的交易风格，白然就会看准不同的交易时机进行建仓、增仓、减仓、平仓等动作，于是其流动仓位就可以得到有效控制。
3，时机：如何进出
在买卖股票的时候，如果资金量或持股量比较大，交易者往往很难一次性交易完所要买卖的股票数量，于是就应该给自己规定一个交易时间和买卖价格的限制。比如，在购买股票时，交易者可预先确定好最佳买入区间、次佳买入区间和适合买入区间，并做好每个价格区间上的资金投入准备；而在减仓和平仓的时候，也必须考虑好适合的价格区间和时间段，避免和主力出货时间相冲突。
段，避免和主力出货时间相冲突。
事实上，股票市场和股票的运作是有周期的，在什么时段介入什么品种是交易者应该具备的市场经验；而在什么时段进行建仓、加仓、减仓、平仓等动作，则是技术分析混合市场经验的结果；随同的操作数量，则取决于长期进行资金管理后所获得的经验。组合、仓位和时机，这三个方面常常牵一发而动全身，当市场风险增大的时候，不仅投资组合应作出调整，品种仓位也会作出调整，调整的时机也会同步考虑。
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