近日，江西赣州公安公布了一条涉嫌伪造客户资质贷款诈骗案，程某某，一个看似普通的贷款中介，竟然通过伪造客户资料申请贷款，前后骗取了银行高达364.5万元的巨款。
2021年9月，程某某通过在微信朋友圈发广告的方式，网罗贷款中介为其提供贷款客户。“闻讯而来”的贷款中介阿峰、阿柒介绍程某健给程某某，程某某用程某健提供的新注册手机号申请微信账号，冒用程某健的名义，谎称在赣州市某单位工作，并利用伪造的程某健公积金截图，联系银行申办信用贷款，骗取银行贷款23.5万元，程某某从中获利11万元。
此后，尝到“甜头”的程某某以同样的手段，冒用程某健、罗某平、江某华等33人名义，前后共骗取银行贷款364.5万元，程某某非法获利70万元。
2023年12月18日，赣州市章贡区人民法院一审判决涉案的贷款中介主犯程某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币肆万元；最终，程某某的犯罪行为被揭穿，他不仅要面临法律的制裁，还需要向银行退赔全部违法所得。
贷款中介行业：伪造资料成行业通病
贷款中介行业一直鱼目混杂。有些不法贷款中介为了谋取利益，不惜伪造虚假的收入证明、工作证明、征信报告等，将不合格的借款人包装成优质客户，以骗取银行的贷款，不仅欺骗了银行，也误导了借款人，使他们在不知不觉中陷入了债务泥潭。
目前在贷款中介行业中，房抵经营贷是伪造包装资料的重灾区。很多客户其实根本没有公司，这些人大部分都是通过中介或者银行工作人员的协助，过户了一家空壳公司到自己名下。这些公司没有真实流水，说白了就是挂靠。
这里面的客户大部分是近几年投机炒房的炒房客。另一类是想通过经营贷降低利率省房贷的人，银行因为有考核任务，另外也有抵押物，所以银行对此也是睁一只眼闭一只眼，但是随着近一年来房地产大跌，这部分客户已经扛不住了，不仅这些客户要遭殃，连那些中介或者银行工作人员也可能因为这事儿被牵连进去。
还有一种更为恶劣的包装客户行为，通过寻找“白户”每个月发工资、交社保、公积金、甚至名下挂房产、买车子等，通过长时间包装客户的资料然后在进行骗取银行贷款，这种行为不仅欺骗了银行，也误导了借款人，使他们在不知不觉中陷入了债务泥潭。
这起案例，给我们敲响了警钟。作为消费者，需要提高警惕，选择正规、合法的贷款中介，避免陷入债务泥潭。同时，这起案件也给那些不法中介提了个醒：“雪崩时，没有一片雪花是无辜的”，小心秋后算账。
联系客服
