2017年，对银行界来说一定是一个敏感且压力山大的一年。7月里高温难捱，然而更难捱的，是银行接到手软的罚单。
截至昨日，今年来，银监系统已经开出1356张罚单。其中，二季度开出804张，明显多于一季度。令人意外的是，被处罚的银行中，既有国有大行，也有城商行、农商行，以及银行业的从业者。处罚方式除了监管整改外，还包括罚款、终身禁止从事银行业工作等。
业内人士爆料称，票据业务违规、违反审慎经营规则、银行资金违规流入股市、房地产开发贷款违规等是监管部门处罚的主要问题。
细数一下，今年以来，银监系统共计开出了1356张罚单(罚单数据以披露时间为节点，跟实际作出行政处罚情况会有出入)，其中，银监会25张，银监局428张，银监分局903张。其中，二季度的罚单数量明显多于一季度。二季度共有804张罚单，相较一季度的552张上升45.65%。其中，银监会25张，银监局273张，银监分局496张。
数据显示，今年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名。其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。
去年，银监会共处罚银行业机构631家，罚没金额2.7亿元，处罚422名金融从业者，取消88名高管任职资格，42名从业者终身禁止从事银行业务。责令机构内部问责的人员达到9万人。
具体到各省市，二季度，共有25省市银监系统监管机构开具了罚单。其中，陕西共开出78张罚单，江西以超过60张居第二位。安徽和吉林开具的罚单数量相差不大，在40至45张之间。此外，辽宁省、江苏省和天津市的银监系统罚单均超过了20张。
其中，最显眼的罚单，一定要数银监会对民生银行北京分行、兴业银行北京分行分别开出的850万元、800万元大额罚单了。这两家分行的主要违法违规事实均为严重违反审慎经营规则。
除对银行业经营机构的大额罚单外，监管部门还有其他严厉的处罚措施。7月4日，天津银监局公布对张仲夏的行政处罚决定书。因为张仲夏票据业务违规操作，天津银监局决定禁止其从事银行业。此前，北京银监局也对某股份制银行北京分行管理人员做出行政处罚，禁止其终身从事银行业。
综合来看，今年以来，银行因信贷业务问题受到处罚的案例最多，监管部门披露的主要违法违规事实集中在挪用贷款资金、违规授信、贷款五级分类违规等。
大公国际资信评估有限公司金融机构部银行业组长梁荣栋认为，过去10年，受益于银行股改上市、国内外宏观大环境理想和政策推动，银行业经历了井喷式增长，但存在发展速度与质量的失衡。个别银行过分追求市场份额、规模和速度的外延式增长，对管理、技术、队伍等内涵式发展的重视程度不够，内控执行不力、风险管理不到位带来的操作风险较为多发。
近年来，银行业案件处于高发状态，既有侵吞挪用客户资金、违法违规放贷、私售理财产品等内部案件，也有骗贷、伪造票据等外部案件，操作风险管理面临诸多难题。
