赔钱的人之所以赔钱并不是因为资金量太少,而是因为他们的脑袋出了问题。对于赔钱的人来说,资金多和资金少赔得一样快。因为他们操作过于频繁,资金管理太糟,太冒险,而这些都与资金量多少无关。在这种情况下,不管他们的交易系统有多棒,连续几次交易出错就能让他赔光。资金量少只是一个借口,妨碍他们认清两个事实:首先他们缺乏操作纪律,其次他们缺乏现实的资金管理计划。
投资的本质是:认知变现!你永远赚不到你认知之外的那部分钱。每个人看到的世界都是不一样的,每个人对同一投资机会的认知也分不同的维度,不同维度的认知意味着各自完全不同的胜率选择,并最终获取不同的结果。所以,财富的增长,是知识和认知能力增长的一种体现方式。有一位资深的心理学导师说过:成年人了学习不是知识的叠加,而是认知和思维模型的改变!
不管是从贪婪的意义,还是从外重的角度看,满仓的结果对投资人或投机者来说,大都是不利的,甚至于可以说是有害的。贪与贫只差那么一点点,粗心点看贪与贫这两个字几乎没啥差别,或者说几乎就是一个字。从这种意义上看,我们几乎可以说满仓的后果多半是贫穷。因为满仓时的下跌的压力,是很容易迫人屈服的。外重引发的内心昏乱和笨拙,也会让聪明人办愚蠢事,精明人干糊涂事。在很多情况下,谁也救不了办愚蠢事、干糊涂事者。
每位赢家都必须掌握交易的三项基本要素,即:健康的心态、符合逻辑的交易系统和良好的资金管理计划。这三项基本要素就好比是一条凳子的三条腿,拿走一条腿凳子就会连人一起翻倒。赔钱的人往往过于关注交易系统,总想造出一条腿的凳子,或者顶多是两条腿。交易必须以清晰明确的原则为基础,交易时必须分析自己的感受,以确信所做的决策有合理的依据,同时还要设计资金管理计划,以免蒙受一连串的损失导致出局。