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暴打老赖,硬核讨债!如何逼一个破产的国家还钱?
“讨债”是个硬核的哲学问题,
古人说过,“欠债还钱,天经地义”,
可是老罗也说过,“欠债人,都是我爸爸”
对付那些欠我的钱爸爸们,我除了给他们磕头,真的没有别的办法。
像OFO这种欠我押金的高段位渣男,我真的头都不知道该往哪磕。
这是一个老赖遍地跑的时代,作为一个社会人,咱们今天就跟一家基金公司学习“经济学”催债大法:如何逼破产的国家还债。
以一家企业对抗一个主权国家,大家直觉可能都是鸡蛋碰石头。
但秃鹫基金非常硬核!
不管是扣人家航母,还是抢总统专机,总之他就是用一些常人想不到的手法把钱要回来了。
先交代今天的主角,都不是什么善茬,看看它们的slogan:
欠债人:悲情阿根廷,凭本事借的钱打死不还!
讨债人:华尔街“秃鹫”,没有爷收不回来的账!

<1>

阿根廷:渣女欠钱,法力无边

曾几何时,阿根廷也是一个天选之女,她原本拿着一手好牌:
国土面积世界第八,
人口却只有四千万;
矿藏资源优秀,
还盛产金银石油。
得天独厚的自然环境更是让她成为“世界粮仓、国际肉仓”,在二十世纪初便成为世界强国。
阿根廷 | 图源百度地图
但这一切耐不住小姐姐生生开倒车,把自己从发达国家玩成了发展中国家。
话说回来,其实整个南美州的美少女国家们基本上都面对同一问题——资源陷阱。
什么是资源陷阱?
阿根廷、巴西、委内瑞拉、哥伦比亚等国家,她们的优势都在于“长的好看”,也就是自然贼资源丰富。
但是吃青春饭是不可能长久的,这些南美国家的自然资源大多是不可再生的。但卖资源这种事就是容易上头,一旦躺着能把钱舒舒服服地给赚了,就不愿意站起来挣钱。
你就看看阿拉伯那些土豪愿不愿意去开工厂,跪着挣钱。
阿根廷的雪山湖泊 | 图源pixabay
回归到现实中,由于阿根廷民众和企业都没意愿投入工业化建设中,只在意短期得失,这就导致阿根廷工业化基础薄弱,进一步让阿根廷的产业走向单一化的怪圈。
大伙儿一门心思吃家底,最后当你想转型的时候,却发现已无路可走。
而经济结构单一的最大问题,就是在危机中抗风险能力极低,只有被按在地板上摩擦的命。
我们举个眼前的例子,隔壁老大哥俄罗斯80%的外贸收入都是石油,今年受疫情影响,市场需求下降,石油价格血崩,导致俄罗斯现在都快瘫了!
阿根廷也是一样的道理。

阿根廷的城镇 | 图源pixabay

为寻求经济独立,摆脱国际依附地位,阿根廷这样的拉美国家迫切希望实现工业化。靠自身储蓄积累工业化,搞不起来,但我们可以找外资借钱呀!
可世界上哪有什么两全其美的办法,“廷妹妹”慢慢又走进了一个新的深坑。

资源卖不出价钱

→激情借钱,搞工业化

→底子太差,搞不起来

→偿付困难,那借新债还旧债

→债台高筑,整个金融体系违约、崩溃

2000年世纪之交,又一次经济危机来临,阿根廷爆发了一次罕见的政治、经济和社会危机。当时经济瘫痪,社会陷入混乱,百姓上街游行,短短11天,总统都换了5个。
祸不单行,外面的债主此时上门逼债,但是阿根廷几十年欠下的债实在太高,主权债务高达950亿美元,国库掏空了都还不了。
第5个“接盘侠”总统上任后,他终于想通了一个道理:“凭本事借的钱,为什么要还?”。
于是,阿根廷直接在2001年12月宣布:老子没钱还!
图源 | Fernando Tavora
这波操作直接让那些借钱给阿根廷的散户和基金当场懵逼,谁能想到”一个主权国家都能赖账呢?”
更让债主们头疼的是:平时面对老赖,我们有法律和法院撑腰,只要起诉申请强制执行,多多少少可以捞回一点损失。
可现在面对的是一个国家,对方有军队有武器,念你胆子再大也不敢对着干吧?
一番撕逼扯皮之后,阿根廷申请”债务重组“,也就是赖掉债务的大头,只还零头。
债主们再次懵逼,这国家赖账还能赖的如此理直气壮!
看着躺在地上撒泼打滚的阿根廷,部分债主只能自认倒霉,无奈同意了债务重组。
但是也有一部分人咽不下这口气,打算跟老赖硬刚到底,他们把手上的债权卖给了一家专治老赖的“催收公司”,准备以恶治恶。
而这家催收公司就是今天要出场的第二位主角——美国秃鹫基金。

<2>

秃鹫基金:硬核讨债,扣你军舰

美国秃鹫基金可以说是固定收益界最狂拽酷炫的门派,他背后是一群美国、英国的金融财团。
要知道,普通基金靠耍“财技”、PK脑力等方法来赚钱。
但人家秃鹫基金不一样,他们直接给你来降维打击,利用财团背后的政治影响力和强大的法律天团,玩暴力催收!
他们的策略非常简单:通常在债务人可能违约的情况下,债券价格会跌至极低水平,而秃鹫基金会以非常便宜的价格疯狂“抄底,并通过法律途径和政治影响力进行“维权”,要求债务国进行全额支付。
听起来有点绕,我们来个场景演示一下:

小明终于决定去找OFO要押金,他做了以下几件事:

1. 以5折的价格收购大家OFO押金的债条

2. 专门开了一家讨债公司

3. 每天蹲OFO总部大楼

如果维权成功,小明就能要回全额的押金,扣除原来成本,毛利达100%!

这就是秃鹫基金的赚钱手法,是不是相当简单粗暴。

这么催债的商业模式杠杠滴,不光可以赚钱,还可以暴揍老赖!
这钱挣得过瘾呐!
回到,在阿根廷政府深陷经济危机,宣布无力偿债、打算耍赖的时候,秃鹫基金看到了机会。
他们跑步进场,以1亿美元买下了阿根廷6亿美元的主权债。
在当时超过一半的债主同意阿根廷债务重组时(赖账),秃鹫基金则表示坚决不干。
他们挖空心思想着如何讨债!
阿根廷矿区 | 图源Jonatan Lewczuk
催债大法第一招:熬!
秃鹫基金很清楚,阿根廷这个破产国家能拿出来还债的钱十分有限,只要熬的时间越久,剩下的“钉子户”就越少,他们得到阿根廷政府全额还款可能性就越大。
与此同时,秃鹫基金说服那些坚持不下去的债主,想用低价收购他们的债券。
这些债主都快熬的吐血了,只求赶紧解套,打骨折甩卖,就这样秃鹫基金以30%不到的价格收走了阿根廷债务。
它这一熬,竟然是12年,熬到大家都白了头!91%的债主“认怂”,同意阿根廷债务重组方案。
这期间阿根廷面临各种问题:经济衰退、大批国人失业、通货膨胀、许多人饿肚子,秃鹫基金一直都没放弃。
2012年10月,秃鹫基金估摸着自己熬到头了,直接玩了第二招狠的:
在阿根廷军舰“自由号”驶入非洲加纳共和国的海湾里时,他们居然将军舰“堵”在了海湾里!
手持着法院的审判书和债条,声称阿根廷政府欠债不还,他们要没收海军舰船抵债。

布宜诺斯艾利斯 | 图源Bruno Diaz

当时军舰上200多名阿根廷海军顿时傻眼了。
要知道在国际法上特别标注过:“军舰是一个国家的移动领土”。
换个概念来说,抢军舰等同于宣战和抢占领土。
如果这事换成俄罗斯这样的老毛子,早就打起来了。可换了阿根廷就不一样,这只基金的背后的财团里有美国军方背景,她惹不起。
最后阿根廷通过国际多方势力斡旋,花了8000万的保释金,将自家军舰的赎回来了。
这件事里,阿根廷虽然从头到脚被人淋了一身油漆,在国际上颜面尽失。
但是总统还是硬核的表示:要钱没有,要国一个!
作为回应,2013年,阿根廷总统专机“探戈一号”赴美保养期间,有某股神秘力量试图进行扣留,这导致阿根廷总统不得不租飞机回国……
这应该是史上最没面子的总统了吧。
面对完全不care颜面的阿根廷,秃鹫基金只得出了最后一记绝杀。
通过强大的律师团队,秃鹫基金在美国的法院成功起诉了阿根廷政府。2012年12月,法官判决阿根廷政府全数偿还秃鹫基金7%的债权,若不偿付,阿根廷也不能偿付其他投资者。

2014年8月4日,阿根廷首都布宜诺斯艾利斯街头,围墙上刷着西班牙文:“滚,秃鹫”
阿根廷向媒体卖惨:当年这些基金借着阿根廷的债务危机,以低价收购阿根廷债券,现在要我们按照票面价值全额偿付,太贪婪了。
秃鹫基金直接冷冷回应:国际资本市场的规则就是这样,你们国家之所以穷,并不是因为我们,是因为你们的政府失败。
骂归骂,美国直接冻结了阿根廷在美国的海外资本。这相当于在说:你要是不还钱,以后国际资本市场的门你就别想进了。
对于依靠借外债讨生活的阿根廷来说,这招相当于锁住了阿根廷的琵琶骨。

阿根廷外债及外汇储备

数据源ceicdata
阿根是没办法接受这样的惩罚的,2016年,阿根廷新的领导班子——马克里政府上台后与秃鹰基金达成协议,阿根廷同意赔偿秃鹫基金索赔金额的75%,重新获得在国际上借债的机会。
有意思的是,阿根廷这笔对华尔街的还款最终是以发行新的债券的方式偿还,也就是说这场战役最后的结果是:华尔街最终逼着阿根廷政府去借钱来赔付自己。
这场漫长的讨债之路也算有了结局,其中Bracebridge Capital将获得9.5亿美元赔偿金,而当年的初始投资本金仅为1.2亿美元——收益率高达800%。

<3>

总结

可能大家都把阿根廷的故事当成一个喜剧在看,可是这实际上是彻彻底底的悲剧。
看到这里,大家还记得阿根廷曾经是一个居于世界前列的发达国家吗?
而它一步步走向悲剧,变成一个老赖,固然有国家的问题:上层建筑过于腐败,政治又被民粹主义控制;人们和企业只看重当前的利益,却不支持着眼于经济长远发展。
但是究其根本,还是因为不合理的经济产业结构,导致其根本没有实力招架美元来剪羊毛,最终成为“华盛顿共识”的牺牲品。
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