编辑:东方财富网
随着富国银行账户丑闻的不断发酵,美国银行业整体风气的问题正在受到舆论高度关注。而银行监管机构也抓紧利用近期的形势矫正银行内部的不正之风。本周一(10月3日)麻省证券监管协会(Massachusetts securities regulator)宣布,将以替客户开设风险过高账户以及为员工制定过高销售目标的罪名向摩根士丹利旗下的投资部门提出诉讼。
据银行监管机构代表William Galvin指出,摩根士丹利旗下的Morgan Stanley Smith Barney LLC公司在制定销售目标时,并未遵守职业道德。William Galvin表示该公司从2014年1月开始,积极向客户推销新产品保险抵押债务账户。而这种账户属于收费相对较高的借贷账户类型。据称类似的活动一直持续到2015年4月,银行方面在这项活动中获得了大笔佣金。在此过程中,银行在说明风险、捆绑销售等方面已经违反了当地监管条例。
摩根士丹利方面发言人Jim Wiggins对此表示,顾客开设保险债务账户本身完全不用支付任何费用,仅在借款时才会支付银行手续费。这一点上,Jim Wiggins认为银行并没有像富国银行一样违反银行监管条例,所以也不应该承担法律责任。
Jim Wiggins表示,“我们在为客户开设保险抵押债务账户时都已经明确告诉客户账户的风险。同时我们对于此类账户的内部监管非常严格。”
尽管诉讼涉及面较小且目前尚未定论,但摩根士丹利股票在周一仍然下挫1.3%。银行受到此次诉讼案的影响表现低于标普500银行指数中的其他同行。而目前一直受到丑闻影响的富国银行本周一股价再次下滑1.2%,年内累计下跌20%,为同类银行中表现最差的一个。
富国银行的丑闻已经导致这家加州最古老的银行之一面临灾难性的打击。近期包括加州政府在内的多个政府机构已经宣布与富国银行解除合作关系。如果富国银行的丑闻蔓延到其他家银行的话,那么美国整个银行业信誉可能将会面临类似2008年次贷危机时的质疑。
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