期货资金管理这样做？美女财务总监来讲述

今天，我们先来深入了解一个场景：

假设你是一个期货公司财务人员，公司有十几家存管银行，每一个存管银行在各地又有多个银行账户，相应的，你每天要操作十多个银行的U盾，一天转账三四十次……

每天，你在管理银行头寸的时候都将陷于逐笔查询的手工状态

一个字，要晕。

长江期货早就注意到期货财务人员的这一烦恼，“我们只能在日终的时候安排人力去查，手工做表。”长江期货财务总监章俐说。

2015年下半年，长江期货与恒生达成一致，合作开发期货资金管理平台。

2016年，项目进入实质性的开发实施阶段。

恒生资金管理平台很好地解决了这个问题，将银行账户在平台上统一管理，实现了资金头寸的实时查询和汇划。

资金管理业务再度火热

资金管理业务是期货公司较为传统的业务之一，在整个行业的佣金费率持续下降的现状下，行业客户规模的增加，使得资金利息收益成为期货公司较为突出的利润来源。

“2012年，资金管理利息收入占行业收入的25%左右，到2015年，这一数值已经达到40%。”章俐说。

客户对于资金管理的需求也十分迫切，这也成为期货公司增加公司粘性的一种方式。

提高资金管理效率，也是期货公司成本控制的需要，在人力紧张的情况下，只有通过系统、技术去提高自己的工作效率。

“而在交易清算的过程中，规避风险也十分重要，席位上如果资金不足，会影响客户开仓，所以需要规避公司因为资金管理所带来的风险。”章俐说。

除了和U盾说再见，它还能……

资金管理平台首先满足的是期货公司对于账户管理的要求，其中包括外部的银行账户、第三方客户的银行账户、席位资金相应的账户的维护等。

其次，它还解决了长江期货还有另一份“苦恼”。

长江期货在全国有着3家分公司，20家分支机构。作为长江证券的子公司，它同时通过其证券网点拓展IB业务，这些，使得其在内部机构间的交易清算与资金结算上，有着很大的挑战。因此，恒生公司应客户这一需求，双方合作在资金管理平台中开发预结算的功能，每日清算之后，把相应的结算数据在分支机构之间进行分支结算，分支机构资金的调拨。

对风险的控制也是资金管理平台的一大特色。

“期货的客户是银期直连的，如果不能实时看到银行账户头寸情况的话，难以及时为客户办理出入金和安排资金。预警功能，能把银行的相应信息进行通知，告诉我哪些银行头寸紧张，需要资金调拨，保证交易的正常进行。”章俐说。

长江期货财务总监章俐

谈起创新，她这样说

在证券公司工作多年的章俐，2015年初正式进入长江期货，开始了另一种“金融模式”。

在她看来，期货行业相对来说做起来比证券更辛苦，客户准入门槛高，投资者要求高，所以导致期货行业的展业比证券行业更艰难。期货行业，整个金融行业都在向财富管理，更全方位、个性化、有特色的财富管理服务的方向发展。

“期货公司将更好地发挥其价值发现、风险管理和套期保值的功能。”她说。

长江期货一方面尽力扩大客户的规模，把客户权益的规模做大；另一方面，也通过创新业务，开辟新的收入来源。比起简单的嫁接，长江期货更追求融合，业务环境要嵌入互联网，不是说把互联网当成引流工具，而是一个很好的交互平台，提供优质的服务体验。只有体验好了，用户才能拥有粘性。

期货行业正经历着路越走越宽阔的阶段，“以前局限于经纪业务、现在资产管理、风险管理、银行间市场等业务都放开了。”期货公司正在创新业务上迈开步伐，而长江期货，始终坚持在金融衍生品、风险管理上做一流的服务商、供应商。