与整齐排列着一排排电脑的第18层办公中心和忙碌的第19层股票交易操作中心截然不同，第17层一直被视为莫道夫公司的“禁地”，大多数职员很少能接近。“第17层和另外两层都是隔开的，所以不同楼层的工作人员无法进行实质沟通。”接受调查的莫道夫公司职员如此解释。
不过，上周四以来，以往冷冷清清的第17层被围得水泄不通。
由10多人组成的美国证券交易委员会（SEC）调查组正夜以继日地调查莫道夫公司的记录。调查人员不放过任何蛛丝马迹，探究全球如此多金融机构、对冲基金和个人投资者为何愿把数以百亿美元计的资产交给莫道夫“管理”。
调查人员已经找到一些证据。“证据表明，莫道夫公司除经纪业务和投资咨询业务外，还擅自进行违规的基金管理业务。”彭博社援引知情人士的话称。
SEC纽约办公室律师Alexander Vasilescu表示：“我们现在的任务是记录和跟踪资金流向。”
熟悉调查内情的人称，预计损失将非常高，因为“之前报告的500亿美元涉案资金只反映客户目前在莫道夫公司账户中的余额，并不是其初始投资额，那些一度以为获得高额投资回报的客户被误导”。
调查人员努力探求资金去向，并设法寻找弥补受害人损失的莫道夫公司额外资金。根据SEC递交法院的起诉文件，莫道夫上周曾告诉其子，他手中仅剩下3亿美元。根据记录，年初莫道夫公司管理的资产还有170亿美元。
目前仅莫道夫一人被拘。伪造投资月度报告、申报年度税额、交易认定、银行转账……疑问在于，一个人怎能如此轻而易举地全盘操纵如此广泛、长期的欺诈案？
刑事观察人士指出，像莫道夫案如此资金规模的案件，通常应有数以百计的人员涉案。莫道夫则对检察官称，完全是其一人操纵。调查人员把调查落脚点放在很多银行和基金经理身上，他们曾把莫道夫引荐给投资者，但现在却自称受害人。
莫道夫公司的资产已被法院冻结，法院指任Richards Kibbe & OrbeLLP公司律师Lee Richards为资产接受人。
由于莫道夫公司破产，其经纪业务客户的命运悬而未决。彭博社报道，美国证券投资人保护公司（SIPC）计划最早昨日接管莫道夫公司的股票交易业务，但SIPC主席StephenHarbeck表示“我们对形势很担忧”。虽然损失状况尚未明朗，但莫道夫公司的经纪业务客户也可能蒙受损失。
随着调查的深入，受害人与日俱增。不少个人投资者都是莫道夫的朋友，他们把钱直接给莫道夫；更多的则通过银行、对冲基金被动投资，后者为赚取手续费。后一类投资者可能主要向金融机构要求补偿，而非找已经破产的莫道夫公司。
一位投资者在求助信中写道：“我是一位住在佛罗里达已经退休的生意人，我几乎把所有的钱都投到了莫道夫公司的证券，本指望用这些钱来养老。我刚得知这个坏消息，能不能告诉我将遭受怎样的损失？还应该做什么才有可能保住我的资产？如果有人能够提供帮助的话我将十分感激，请发邮件或致电给我……”
（第一财经日报）
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庞氏骗局：“东墙西补”的老骗术（08.12.16）
当下，莫道夫诈骗案已成为全球金融界关注的焦点。这个涉案金额可能高达500亿美元、将诸多投资老手拉下马的“旷世骗局”，却是一个已经存在了一个多世纪的古老骗术——“庞氏骗局”。
用一句话来揭示“庞氏骗局”，就是“拆东墙补西墙”或“借钱还钱”。施骗人以超乎常规的畸高回报吸引投资者，然后用新投资者的钱偿付老投资者，造成高额回报兑现的假象，再诱骗投资者连本带利继续投资。如此不断往复，雪球越滚越大，参与者越来越多，受骗资金也累积不断增长，施骗人得以从中牟取非法暴利。
“庞氏骗局”得名于一个名叫查尔斯·庞兹的意大利商人。庞兹1903年从意大利移民到美国，1920年开始从事投资欺诈，短短半年间便从一个默默无名的穷商人，变成波士顿家喻户晓的百万富翁。
庞兹的骗术就是向投资者宣扬国际间邮票的套利交易，他向投资者承诺45天将给予50%的回报，90天则将“让你的投资翻番”。事实上，庞兹的手法就是将新投资者的钱，偿付给前期投资者以及进入自己的腰包。
由于前期投资者“的确”获得巨大的投资回报，便到处予以宣扬，于是更多新投资者携带现金纷至沓来。最终，共有约4万人投资1500万美元，当骗局被戳穿时，只有约三分之一的资金偿还给投资者。
如今的“庞氏骗局”已比庞兹的骗术复杂得多，但基本原理还是相通的。首先，施骗人会向投资者描绘一个“听上去很美”的投资方式，如“全球货币套利”、“避险期货交易”、“高回报离岸投资”等，伴随30天20%高回报的承诺诱惑。
由于没有过往业绩的证明，最初只会有一小部分的投资者受骗，投入金额不会很多。当30天后收到本金外加20%的利息后，尝到甜头的投资者会有更多动力投入更多的钱，并口口相传引来更多投资者。
显而易见，整个行骗过程并没有实质的利润产生，投资者的回报完全是后来者新资金及自己扩大再投资带来的钱。当投资者D投入资金后，他的钱被当作“利润”偿付给投资者A、B、C，而当投资者X、Y、Z被骗进后，他们的钱又能用来偿付投资者A到投资者W。
为最大限度地降低资金链绷断的风险，施骗人会想方设法减少投资人的资金赎回，如规定一个较长期限的冻结期，这样施骗人就能有充足的时间吸引新投资者“入瓮”。
骗局终有被戳穿的一天，主要是有三方面的原因：施骗人携款潜逃；规模超负荷，新资金增速放缓，承诺回报偿付出现问题，导致越来越多投资者要求赎回；行骗手法暴露，司法机关介入调查，发现所谓的企业资产根本不存在。
莫道夫事件败露，缘自一个新的直接导火索，即这场百年一遇的全球金融危机。
(第一财经日报)
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