【美女股民投资心得】中小盘股的分档建仓法

 

今天真是太忙了，查了一下午的会计账。现在我就把我的分档建仓法也叫机械式投资法给大家细说一下：

这是2012年买入泰格医药的计划表，当时打算用22万建仓泰格医药。有些人会问如果你的5档建仓完之后还下跌怎么办？针对这个问题，我给解释下。

1、先举个例子，例如100万的资金，我自己是永远不会满仓，任何时间不会超过80%的仓位，打算持有4只票子，每只计划20%的仓位。对某只票子的计划投资额的基础上建3-4成的底仓位。根据自己的偏好建底仓吧。

2、当时是在创业板低迷时期我设的分档买入价位按8%的比例。在低迷时期最后一档30元离买入价52元调整42%的票子应该也要反弹了。

3、分档卖出我设置的是15%的差价，例如我第二档47.85元买入的，卖出价格就对应的是55.03元。不到55.03元不会卖，纪律最重要。

4、分档建仓法适合于大部分的绩优中小盘成长股，据历史证明，只要有业绩保证的中小盘绩优成长股最多调整50%左右也就已经到顶了。所以我是不担心如果建仓完还会再跌怎么办，这种可能性非常小。就算跌了，建仓完毕就等呗，没办法的办法，但还是要控制好仓位。

5、分档建仓法不怎么适用于周期股以及大盘股。周期股如果遇到行业不景气，业绩持续低迷，漫漫熊途，分档建仓法进去也是会被套。至于大盘股，尤其是像银行这类的行业，虽然高股息，但是底仓仓位本来就不高，还会在乎那点股息吗？而且大盘股波动小，业绩弹性小，不适合分档建仓。

6、分档建仓法的底仓目标肯定就是最后的目标市值，例如我当时买入泰格医药当时设置的目标价就是120亿，对应的目标价就是224元附近。（目标价都是自己估算主观判定，这个问题请不要问我）目前泰格市值72亿，离120亿还较远，这就是我能长期拿住的原因。不过可惜当时只让我买入了底仓和二档，当时就留了1600股的底仓，后期经过送转，目前的股数为6400股。不过后面就按此计划表做了几次差价，目前的泰格医药成本为7.3元，对应的成本只有4.4万，目前盈利17万。

至于泰格医药何时卖出：

1、达到我的底仓目标价位，不过如果真的达到了还要根据当时的业绩再去判断。

2、从成长期步入成熟期，拐点出现 3、基本面发生质的变化。

再来看看双鹭药业：

当时2009年买入双鹭药业的计划表，是给我姑姑的账户打理的，总资金60万，打算建仓3只股票，每只15万，共计45万股票，留足15万现金。 当时就建了2000股的底仓，底仓成本67400元，后期买卖档位做差价。目前只留了底仓，也是经过后期送转股，目前股数3600股，成本做到5.2万，盈利接近10万。获取2倍收益。目前离400亿市值还有很远，我会继续等。

这是最近20万用于建仓苏大维格的计划表，底仓买入7.8万。因为现在创业板出于高位，风险比较大，本人的买入档位比例控制在12%，第五档离底仓位价格几乎调整50%，市值19亿，几乎也接近反弹。卖出档位依然控制在15%，坚决按计划执行。

在这里我给大家补充下，分档买入不是一味的瞎买，一定要提前制定计划，按计划去执行。提前把买入某只股票的资金总额规划好，是多少就是多少，就算5档全部买入，也要留出现金流，切记不要满仓。因为本人是每个月往账户里放钱的，虽然不是很多，但是也有点用。这几年我的账户股票资金就算在牛市几乎都不会超过80%，这就为我逢低建档位提供了后盾。

分档的好处： 1、计划执行，涨不高兴，跌不吃面。 2、能够有效的应对熊市 3、稳定收益4、始终都有现金流作为后盾 5、操作灵活，设置4-5只股票，哪只跌了买哪只，不可能全跌，也不可能全涨，除非系统性风险）6、忽视短期波动，可以保证中长线持有。7、可以适用于大多数优质中小盘成长股。

分档的不好之处：

1、如果买入底仓价位是低位，后期不追涨，只能获得部分收益。（我是不会追涨的）

2、不怎么适用于周期股以及大盘股。周期股如果遇到行业不景气，业绩持续低迷，漫漫熊途，分档建仓法进去也是会被套。大盘股波动小，业绩弹性小，不适合分档建仓。

3、如果在牛市，由于分档建仓4-5只股票，仓位3-4成，获取收益有限。不过牛市也不是一路上涨的，如果在底仓成本之下档也可建仓。

我之所以不买大盘股的原因就是现在大家都在羡慕格力电器、苏宁电器、贵州茅台等上市之后涨了多少倍的价值股，谁无想到这些公司也是从上市的小市值公司逐渐才成长到目前的大市值公司的。我们现在唯一做的就是要追求后期能够成长为大市值公司的小公司，然后和这些企业一路成长。这就要看自己怎么去研究了，像对于大部分中小投资者而言，选出好公司是投资过程中经常会有的事情，但是持有到最后达到自己当初预期目标的人却很少。于是经常会有一卖就涨甚至错过10倍股的投资者，后面我也就不说了，就是一个字“悔” ！

其实我也有坚持不下来的时候，比如这次买腾信股份，当时买入底仓目标市值就是120亿，但是后期这厮短期价格一路狂涨，我又受到一哥贵州茅台股价所左右。于是在93亿市值对应的145元就全部出货了。不过我也不后悔，因为市场当中没有“后悔”二字。只能当做买经验了。

股市当中操作的思路是操作容易行动难，那些投资格言大家都很清楚，但是能做到的没有几个。而最终能坚持下来的都是成功的人士。

看到有些人说赚了多少多少收益，我只想说的是，行情好的时候，每个投资者都是股神，谁进去都会有收益，但是还是有好多投资者收益甚微或者说无收益，我只能想说都是这些投资者经常换票的结果。而那些赚了很多收益的投资者在这点上就有优势，因为他们要么是短线高手要么就是能拿的住票子的投资者，不过也不能太乐观，除非自己从此远离股市，如果方法不当，迟早会还回去的。

如果投资者都是给自己投资犯错去找借口，不肯承认自己的错误，那样怎么会有进步，又怎么会在错综复杂的股市当中获取高额的收益呢。投资犯错乃兵家常识，但是一定要去面对，而不是躲避。更何况，投资大师们还都会犯错。

我想说的还是那些话，股票还是那个股票，只是每天的账面公允价值在变化。每个人买入股票都会被套，没有不被套的票子，只有被套住的是自己的心。买股票不是为了解套而买的，是为了让公司给自己赚取更多的利润，实现自己的财富自由。屁股一定要坐的稳，一定要把选对的股票拿住、如果前期买入被套，忍不住要割肉。那问问自己为什么当初要选择买入，为什么要去买入。“割肉”二字在我投资字眼里已经不存在，所以请大家以后不要问我是否会去割肉，谢谢！我既然敢去买，那证明是我之前研究好的，值得我去买的，是后期自己看好的，不是因为短期买入被深套就去割肉。

做为我们散户一定要抱着投资的心态入市，抱着做股东的心态去赚那些企业发展的钱，去找那些过往业绩复合增长率在15%以上的公司并且去判断后期业绩增长率是否能继续维持下去。如果能，我们就去赚他们经营发展的钱，而不是天天专注于K线，如果投资者成天专注K线，还不如去研究自己投入的企业是怎么经营，研究企业后期成长性是否更佳，研究其业绩。

我想说一定要选对好公司，(自己要去研究，就别问我了）买入并且长期持有。其实好多人都骑过牛，只是一些人一上牛或者中途就被牛摔下来呢。最后的惨样大家应该知道。

巴老说如果买股票不能拿10年的心态，就不要去拿它10分钟。彼得林奇说成长股是给股东最好的回报，欧奈尔说尽量去买股本小市值小的公司。本人总结出拿着优质中小市值成长股，去做中长线，绝对有非常不错的回报。

风神大家都应该知道，现在好多投资者包括我自己也拿风神做偶像。其实他的秘诀就是他对自己买入的公司研究的很透彻，买入的都是中小市值成长股（省广股份、大华股份、航天信息、顺络电子等) 我想类似的这些票子肯定都有投资者买过，但是你们买入去深入了解这些公司了吗？就算了解了，你们能一直抱住吗？你们没做到的，风神做到了，他就是利用复利的魔力，让自己成功了。所以请大家不要去膜拜谁，我们自己就是自己最好的膜拜对象，战胜自己，做投资不要被情绪所控制，不要被市场所左右，要自己理智的去判断。

这个分档建仓法其实也是最简单的，最普通的方法，本人把这个方法从2009年坚持使用至今，已经用了5年了，此方法挺适合本人。大家看到我现在的小成绩，只是惯于我对自己投资方法的坚持。本人习惯于把股票及股票资金仓位用做表格的方式去编辑，这样做的好处就是防止自己上实战账户盲目操作，因为我也是人，有时也担心受情绪左右。如果哪只股票快到我的目标价位，我一早就挂单，然后关闭账户，能成交就成交，成交不成就算。我不会去预测到底跌倒什么价位再去买入，涨到什么价位再去卖出。这就是我的投资习惯。

养成适合自己的投资习惯并坚持下去，坚持自己该坚持的，甭去管他人怎么说！不要轻易被市场的噪音所左右。投资是场马拉松，如果我们坚持了适合自己的投资风格，最后的成功就会属于我们！

最后，给大家说明，本人才上雪球没多久，好多人拿我的方法与辛巴老师的方法去比，这个方法我都已经用了5年了，上了雪球好久才知道辛巴老师也用的此方法。有时也读读辛巴老师的雪球文章，的确，投资纪律是很重要的。本人还是那句话，我对待投资很认真，至于投资方法及投资分析都是自己收集资料及自己的切身体会，不会模仿别人的文章及方法。今天下午本来早早的就给大家发此文的，哎！谁让咱是当会计的了，查了一下午的帐，现在才休息，就给大家发文了。希望大家认真去看，文章对大家应该受用！

写的不好的或者不适合自己的，请让开，尊重他人就是尊重自己，勿喷！