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（转发）谨防国际贸易中的“李鬼” 

一

案情简介

某省级外贸A公司报损，广交会接触到MR.B，接到20万多美元订单，产品为毛毯。A获得订单后，申请MR.B提供的C公司（意大利公司）的限额，组织生产，整个生产环节没有问题，也获得了验货通过的相关文件出运。出运后保户按期催讨货款，MR.B先是各种理由推脱，最后消失。

二

案件处理

我司渠道介入后，经过仔细勘察及物流调查，发现最终买家C未提货，C公司否认贸易并做了相应的公证认证。渠道与船公司核实物流情况，确认本案货物最终发往希腊，而不是发往意大利，货物被贸易合同中的D提走 ，D公司的公司全称比C公司少了首个字母“E.”

三

案件疑点

经过与保户沟通回顾整个贸易过程，还是能发现一些端倪：

1. MR.B先期提供了一个意大利买家名称，经过中国信保审查买方成立时间较短无法授信，该细节保户A公司业务员未重视。

2.双方谈判过程过于顺利。出口企业A在出示报价后，MR.B并没有针对报价提出任何异议，立即接受了报价，且没有要求先看样品。但是按照该行业的惯例，买家在正式下订单之前一般会要求卖方提供样品，看过样品之后再进行议价。

3.货物实际转运第三国，且是监管较为不力的国家。类似希腊一类的国家由于行政效率低下，海关监管较为混乱，出口企业A无法控制货权，且无法监控货物流。

4.首单全部采用放账交易。MR.B在与出口企业A初次接触时，便要求出口企业A对首单采用放账交易，且无预付款。根据行业惯例，在与国外买家首次交易时，出口企业与买家一般都会约定一定比例的预付款，便于出口企业通过资金流向了解交易对手。

四

风险提示

信保在案件勘查中遇到多起第三人冒充买家身份签订贸易合同骗取货物的案件。出口商遭受较大损失。这些案例也给了我们一些启示：

1

出口商对首次交易买家的身份审查。 出口企业在开展国际贸易，特别是放账交易时，事先可通过中国信保了解买方的资信状况，根据资信报告或买方官网显示的买方公司邮箱、电话、传真、管理层人员等信息与实际买方取得联系，并准确核对各类信息，以判断所谓的“买方”联系人身份及贸易真实性。正如本案A公司，面对首次交易的买家，需要签订二十万美金的合同，却对合同相对方一无所知，未审查MR.B是否具有代表C公司签约的资格，缺少最基本的风险意识。

2

确认交易对手是否为限额买方，保户A调取买家资信报告或者买家限额申请成功之后，出口企业也需要在与买方的日常沟通中判断对方的身份，确认交易对手是否为限额买方。只有当买方确实为中国信保批复限额的主体，且出运时限额有效时，出运的货物才能有保障。从上述案例中不难发现，虽然出口企业A在出运前已经申请C公司的限额，但是最终交易主体是合同中的D公司并不是C公司，相差一个字母，投保主体有误。

3

首次交易尽量不要全额或大额放账，说服买家将部分货款以预付款的方式先行支付。出口企业也可以预付款的付款记录核实付款人真实信息，跟踪贸易资金流。

题外音

“

当处理保户A公司案件的同时，我公司又收到了保户E的索赔，在整理案件材料的时候看到了熟悉的MR.B  ...... 

供稿：江苏信保营业部