全国打击骗提骗贷住房公积金案例摘录

    编者按：
    近年来，我市相继出现了一些街头“公积金提现”小广告，给个别缴存职工带来误导，给住房公积金造成了潜在风险，我市相关部门重拳出击，成效显著。
    住房公积金制度是我国城镇住房制度改革的一项创举。建立住房公积金制度的目的，是为城市政府筹集一笔长期的、稳定的政策性住房资金，促进政策性住房金融体系的建立和城镇住房建设，提高城市政府的住房保障能力和城镇职工的居住水平。住房公积金是职工按规定存储起来的专项用于住房消费支出的个人住房储金，具有社会性、互助性、强制性和保障性等特征。公积金管理机构对住房公积金实行强制管理，职工对住房公积金的占有、使用、收益和处分四项权能的行使是一种受限制的所有权。因此，骗提骗贷住房公积金均属违法行为。
    以下摘录部分省、市打出骗提骗贷住房公积金违法行为的7个案例，以期防微杜渐，警钟长鸣，学法守法，为我市公积金事业营造健康安全的发展环境。
　　　　
    案例1：中山首例非法套取住房公积金案15人被公诉
    2012年12月，中山市第一市区检察院以涉嫌伪造国家机关证件罪，对被告人黄某章等15人提起公诉，涉案金额达32万余元。据悉，这是中山市首例非法套取住房公积金案件。
    2011年12月至2012年6月期间，中山市中粤马口铁有限公司员工黄某章等15人在不符合住房公积金申领条件的情况下，伪造房地产权证、不动产销售发票、契税完税凭证、二手房购房合同等资料，持虚假证件、资料，陆续从中山市住房公积金中心火炬开发区办事处套领出住房公积金，总额达32万多元。
    该案作为中山市首例涉及住房公积金领域的刑事案件，社会影响恶劣。收到案件后，第一市区检察院通过慎重认定犯罪事实，依法以涉嫌伪造国家机关证件罪对被告人黄某章等15人提起公诉。
    部门提醒：借助这些中介的方法违规骗取住房公积金，这种行为一旦被发现，市民不仅要全额退还所支取的公积金金额，之前交给中介公司的中介费也将打水漂。
　　　　
    案例2：宁夏围堵公积金骗支骗贷行为
    2011年10月25日，宁夏回族自治区住建厅25日出台《关于进一步加强房屋登记管理防止骗支骗贷住房公积金的通知》,通过对主管部门、工作人员、房企、缴存人各方采取出现违规从严追责的方式,全面“围堵”公积金骗支骗贷行为。
    《通知》指出,凡已支取、借贷住房公积金的房屋买卖合同,各房管部门原则上不得办理备案变更手续。对为虚假购房合同备案或随意变更已备案的房屋买卖合同,造成骗支、骗贷住房公积金的,依法追究相关领导和责任人的行政、法律责任。各级公积金管理中心要严格按程序办理支取、贷款业务,确保审核房屋买卖合同的真实性。对因工作失职造成公积金被骗支、骗贷的,将追究当事人责任。对公积金工作人员为当事人骗支骗贷提供便利的,给予党纪政纪处分,情节严重构成犯罪的,将提交司法机关依法追究刑事责任。
　　　　
    案例3：南宁对非法骗提住房公积金行为立案51起 查处48起
    2012年1月30日上午，南宁市政府宣布，从2011年1月以来，该市共对非法骗提住房公积金行为立案51起，查处48起。
    据了解，国务院《住房公积金管理条例》对住房公积金的提取设有条件和额度。过去，南宁市部分单位干部职工违反有关规定，听信非法中介，通过使用虚假证明材料等不正当手段违规骗取住房公积金，严重扰乱了住房公积金的正常管理秩序，在社会造成恶劣影响。南宁市有关部门在办理业务时发现了蛛丝马迹，加强了住房公积金提取管理力度。对非法骗提行为进行了处理：责令非法骗提住房公积金的职工，限期全额退回已骗提的住房公积金；对骗提住房公积金的职工有关信息，管理中心报送人民银行计入个人信用信息征信系统；对有违规骗提行为的职工，自该违规行为立案之日至全额退回骗取款项期间，以及在以后3年内，不得申请办理提取、贷款住房公积金业务；对在限期内没有退回住房公积金的干部职工，管理中心移交当地纪检、监察、公安机关依法处理。
　　　　
    案例4：武汉公积金新政开始实施 骗贷公积金者禁贷5年
    2010年03月02日起，武汉地区（含铁路、高校、省直系统）将实施新的公积金规定，明确住房公积金不得用于担保、买国债及企业债券、股票等，造假骗贷者5年内不得申请贷款。
　　　　
    案例5：连云港公积金中心协助警方捣毁一造假骗提公积金黑窝点 
    近日，连云港市住房公积金管理中心协助市公安局打假办一举捣毁制造公积金骗提案件的造假黑窝点，逮捕了涉案的非法中介人，维护了正常的经济秩序，并向参与骗提职工所在单位通报了情况，勒令当事人将非法套取的公积金全额退还。中心规定：对在限期内不退还公积金的职工，将采取进一步措施。1、列入个人征信系统黑名单。2、进一步追究其使用假证骗提公积金的的刑事责任。
    相关律师也提醒广大市民：住房公积金享有人使用虚假资料套取公积金不仅违反了《住房公积金管理条例》的有关规定而且仅因为使用伪造证件也会被处以十日以上十五日以下拘留，并处一千元以下罚款。不要因为是“自己的钱”，就可以投机取巧，非法套取而以身试法。
　　　　
    案例6：安徽宣城判处骗提公积金者有期徒刑
    提取住房公积金须提供购房买卖合同、当地房管部门备案证明、购房发票等材料,但由于相关审核人员工作责任心不强、审核程序不规范,“头脑灵活”的王幕荣从中钻了空子。经安徽省宣城市宣州区检察院提起公诉,日前,法院一审以伪造国家机关证件、印章罪,伪造公司印章罪,出售非法制造的发票罪数罪并罚,对王幕荣决定执行有期徒刑二年零三个月,并处罚金2万元;对杜金朝决定执行有期徒刑一年零三个月,并处罚金1万元。
    2011年下半年,王幕荣从吴某在网上发布的一则代取住房公积金信息中嗅到了“商机”,就打电话过去咨询。吴某表示只要提供购房人姓名、身份证号码、住址等相关信息,他就能“帮忙”制作出提取公积金所需要的全部材料。2012年春节前后,王幕荣开始在南京开展“业务”,四处张贴留有电话号码和QQ号码的代取公积金小广告。
    很快,潘某通过小广告联系上了王幕荣。双方谈好手续费后,王幕荣联系吴某,让吴某做提取公积金的材料,吴某制作了潘某从合肥一家房地产公司购买房子的合同等材料。王幕荣支付给吴某1000元手续费,随后他将这些材料交给潘某,潘某得以顺利地取出公积金。
    第一笔生意做成以后,王幕荣发现代取公积金比较赚钱,就继续做下去,并让表哥杜金朝在老家安徽宣城发展“业务”。有了王幕荣的指导、合作,杜金朝很快就做得有声有色。
    2012年3月10日,方某根据小广告联系上杜金朝,要求帮忙代取方某和宋某的公积金。杜金朝将相关信息提供给王幕荣,王幕荣出资请他人伪造了方某在广东省惠州市、宋某在安徽省合肥市购房的买卖合同、销售不动产统一发票、商品房买卖合同登记备案证明等材料。方某持伪造的购房材料到宣城市住房公积金管理中心提取公积金时,谎称其儿子在惠州市工作,公积金管理中心便要求提供相关工作证明。为此,王幕荣又联系他人,在方某自己出具的证明上加盖了惠州市某公司人事处的印章。
    2011年11月起,陆续有十几人拿着异地购房合同、购房发票、预售房登记网上备案证明等材料,来到宣城市住房公积金管理中心要求提取公积金。该中心与购房地的房屋主管部门、房屋开发企业取得联系并仔细审查材料,结果发现这些人提供的材料都是假的。2012年3月,该中心又发现类似情况,遂报案。2012年4月5日,杜金朝与客户交付材料时被抓获。次日,杜金朝协助公安机关抓获了王幕荣。
　　　　
    案件7：沉溺赌博 遵义女子伪造手续骗取公积金获刑
    遵义县马蹄镇政府工作人员袁某，因为沉溺赌博，伪造手续骗取公积金。2013年07月，袁某因诈骗罪和盗窃罪，被法院一审判处有期徒刑3年，并处罚金4千元。
    时年30岁的袁某（女）十分迷恋打牌赌博，然而总是输多赢少，微簿的工资收入远远不够应付赌局。2012年10月16日，袁某在参与赌博输光了自己仅有的财物后，想到自己的住房公积金账户上还有6000余元钱，于是决定将公积金取出来，袁某精心伪造了建房合同、建设工程规划许可证等虚假材料，并持该批假材料到遵义县住房公积金管理中心申领自己名下的住房公积金，顺利骗过了工作人员审核，取得了自己名下的住房公积金6107元。
    法院还审理查明，袁某还采取同样方法从遵义县住房公积金管理中心骗领其父亲名下的住房公积金27000元，以及其同事田某名下的住房公积金23000元。2012年9月27日，袁某还趁吃饭无人之机，盗窃镇政府工作人员冉某放在办公室内的两条香烟，鉴定价值1980元。
    遵义县人民法院审理认为，袁某采取伪造国家机关证件、公文、印章，使住房公积金管理中心工作人员产生认识错误而准予支取袁、以及其父亲与同事的住房公积金，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪；此外，袁某还盗窃同事的香烟，其行为构成盗窃罪。法院遂以犯诈骗罪判处袁某有期徒刑3年，并处罚金3千元；以犯盗窃罪判处其有期徒刑6个月，并处罚金1千元，决定执行有期徒刑3年，并处罚金4千元。