导读：本文最后发布了一个凝聚肺鱼毕生所学所悟的专栏课：《不看财报不听消息，每年只要买卖6次你就可能稳赚48%的股市绝招》。
同学们还记不记得自己第一次关注肺鱼资本公众号的时候都会收到一个肺鱼的回复：
躺着赚钱：
找几只业绩持续成长且自己看得懂的细分领域第一的公司/或ETF基金，利用人性的恐惧和贪婪，轮回买卖，不要冒险。
但如何落地执行？
其实在《肺鱼资本》很多文章中肺鱼都有说到这个理念方法，今天再次复习重点，然后第一次尝试做一个微课产品在文末发布。
同学们参考哈...................
01
散户常见惨败之道
多年以来我一直有个“年轻退休”的梦想，希望“睡觉睡到自然醒，数钱数到手抽筋”，现在终于实现了大半。
相信您也有类似的梦想，甚至就是因为这个梦想才来股市的，也希望自己能早日成为股市高手，然后年轻退休！
但是最终实现者寥寥无几，而成为韭菜，被一轮一轮的割，则是绝大部分散户朋友的最终宿命。为什么会这样？
记得自己2006年入市时，刚开始资金才5万，买的第一只股票是江淮汽车，我也不知道当时为什么买它，总之不到一个月就挣了1万多，30%利润。心想这TMD的来钱也太快了，当时在一个IT公司做培训经理，工资一个月才5000多。
好像小散刚入市运气都特别好，就算啥都不懂，赶上牛市也可以大把大把的赚钱。于是越投越多，到2007年牛市高峰的时候，本金已经增加到原来的10倍50多万，而且是借的高利息的钱。
印象最深刻的就是2007年上证指数已经到5000多点的时候，有个哥们告诉我，你有内幕消息：中信证券会涨到30元（除权价）左右，因为公司准备在这个价位定向增发。
那时候也不懂什么叫定向增发，看着当时中信证券股价就20多元，离30元还有40%的利润呢，果断全仓22元买入中信证券。它确实也给力，一直涨到最高的36元左右，但之后就开始持续不断的下跌，自己一直没卖，你想啊！
原来涨到36元可以赚60%的时候都没卖，那么跌到32元的时候也不可能卖，于是跌到25元的时候还是没卖。接着跌到22元！都没利润了还卖个头，我就不信它还能跌？结果它真的是继续跌，直到2008年的最低价8元左右，我终于卖了。
只是本金已经所剩无几，再除去一年多的利息，50多万本金基本归零。更悲剧的是，我不但卖了股票，而且为了还债，卖了自己的两套房子，在房价处于最低点的2009年初。
之后大家都知道的，房价冲冲冲又上去了，在股市挨了一刀之后，我在房市又挨了两刀。其实我当时在股市也就亏了50多万而已，但是在房价最低点的时候，卖掉2套房子亏了更多。
回想当年，往事不堪回首，别问我2006-2008那三年是怎么过来的，我不想说，之后2008-2011面壁思过3年，并于2011年重新入市......
回顾自己十几年的股市跌宕起伏、又悲又喜的经历发现：
几乎所有的散户都要经历以下几个痛并快乐的阶段，但最终能否脱颖而出乃至年轻退休？就看你的造化了......
02
散户进阶高手之道
第1个阶段：盲目交易阶段
这是一个注定失败的阶段，大约需要1-3年。
这个阶段的交易者对市场带有强烈的好奇心，没有风险意识，只对快速盈利眼红。
经常听到暴富的故事，并且幻想这样的暴富能发生在自己身上。喜欢全仓买卖，快进快出，对到手的利润总是兴奋不已。
每次只要有盈利都想着迅速兑现，而对亏损则选择无视，心想反正放着总有回本的一天。
而投资交易方法则完全凭自己感觉，或干脆听朋友、股友、股市大V的推荐，如果运气好的话刚开始可能赚点小钱，但最终不是上当受骗就是血本无归。
如果你在经历了这个阶段后，仍然不懂得改变自己的话，那么你将永远处在这个阶段，结果就是注定的失败！
即使你在牛市中有过短暂的大幅盈利，也会在接下来的熊市中连本带利加倍的还给市场。
而在2006-2008年的那轮牛熊市里，肺鱼也曾经历过这个从2006年刚开始的小本金投入时的短期爆赚1倍到最后2008年的大本金投入后的血本无归的过程。
不幸的是大多数的股民永远都会处在这个阶段，哪怕是有很多年交易经验的老股民，如果没有进步，也只是在不断重复自己的失败。
第2个阶段：忐忑不安阶段
这是一个交易者战战兢兢、患得患失的交易阶段，大约需要1-3年。
大多数人经历了第一个阶段后会慢慢改变，不过都要等到严重亏损之后，才会进入这个忐忑不安的第二阶段。
此时交易者知道自己不行，投资方法有问题，所以在亏损的逼迫下，也开始学习各种炒股投资方法。
一部分善于学习的自己看书或网上找资料学习，还有一部分选择找捷径，喜欢听股评，喜欢关注小道消息。甚至花钱买所谓的牛股抓取软件或者成为某投资咨询公司的会员。
总认为炒股一定是存在某种特别的方法或者捷径，却又不知道从哪入手？这是其典型的特征。
从交易结果上看，这个阶段的股民虽然借助了很多外部条件，但是账户依然在亏损，即使有短暂的盈利也会在接下来的交易中起伏不定。
只是这种账户的不稳定状态反而把你引导上了更加错误的方法，你会买更贵的投资预测软件，去听收费不菲的专家意见，或者加入更高级别的投资交流群会员，结果总是恶性循环。
在经历过所有这些之后，你已经对市场不抱有任何希望，只盼望自己的账户能够回本之后永远离开股市。
很多人也的确是在这个阶段选择离开市场，股市对你来说是一种伤害，特别是对你精神上的打击更大。
可以说市场70%以上的投资者倒在了前面这两个阶段，这也是为什么股市有“七赔二平一赚”一说。
第3个阶段：寻找万能钥匙阶段
这个阶段其实是投资者最痛苦的一个阶段，大约也要1-3年。
当亏损的股民经历过前面两个阶段，在经历了寻找外部的方法却总是失败后，便开始自我反省，于是少数的人进入了第三个阶段。
此时交易者会不断寻找万能炒股的方法，典型想法就是市场中存在一种技术，只要掌握了这种技术便可战无不胜，因此股民朋友们便开始了疯狂的学习。
从技术分析的指标MACD、KDJ、WR、RSI、CCI布林线等技术指标到各种价值投资分析方法的学习，无一不是这个阶段股民的学习内容。
你不断学习尝试，偶尔也会有一两种方法获得暂时成功，在大部分情况下尝试结果都是失败，而这偶尔管用的一两种方法便会被股民朋友们尊为宝典。
但是，突然有一天这个方法不好用了，失灵了，于是你便放弃这个方法，然后开始重新寻找另外一种方法。
找到新的方法后又奉为宝典，过不久又失灵了，于是再次寻找，如此陷入了恶性循环的怪圈。
这个阶段的股民总感觉自己离市场很近，离成功只差一步，只要稍微努力就可以达到成功的彼岸，可是每次就差那么一点。
很多股评家和老股民，都是这个阶段的选手，分析起来头头是道，自己一上阵操作全乱，嘴上的功夫胜过手上的功夫。
即使是这样，你还自我感觉非常良好。这种离成功只差一步的心态，给了你某种自信，而恰恰是这一步变成你永远无法跨越的障碍。
你可能仍然满仓进出，在你们看来投资方法胜过任何东西，也有一部分股民在这个阶段因为曾经的教训学会了止损止盈等理念和交易方法。
这个阶段的交易者占整体股民20%左右，是市场流动性的主要力量，无论市场牛熊，你永远都在市场中交易。
可惜的是这些最勤奋的人注定还是市场中的失败者，只是你失败的时间要比前两个阶段的股民长很多，也更伤心。
在经历了前三个阶段之后，大部分人都会被市场淘汰出局，或者自己不得不离开让你伤心的市场。
但有少部分情商比较高的人成功转型为“股市大V”或“股评专家”。靠忽悠还处于第一、第二阶段散户赚钱，只有极少数懂得自我分析的人继续成长，进入下一个阶段。
第4个阶段：稳定盈利阶段
这个阶段大约需要1-3年左右。这些最后留下来的股民经过暴风雨般的心灵洗礼后，开始从全新的角度看待市场。
你对市场开始敬畏，开始懂得尊重市场的走势，而正是这种对市场的尊重和敬畏，使得你不会再过多地预测市场短期会怎么走，而把精力放在如果市场走出某种行情，我将如何应对这种行情上。
这个阶段的股民发现，世界上不存在任何一种战无不胜且放之四海而皆准的炒股方法，但的确可以找到一种适合自己个性的简单方法持续获利。
前提是你有着很强的纪律，能严格地按照这个简单方法操作，这就是交易方法由繁入简的过程。
这个阶段的交易者，在经过反复的市场操作后，你已经学会了善于等待和善于失败，因此能严格的止损。而在一连串的止损后，往往会带来一次或几次较大的利润。
你们对这种小亏大赚的模式慢慢适应并完全接受，并在以后的交易中熟练地使用，到了这个阶段对亏损和盈利都看得很淡。
有意思的是这样看待盈利和亏损，往往交易就变得顺利，交易者开始逐渐地稳步盈利，这是第四个阶段交易者的典型特征。
第5个阶段：心中无股阶段
这个阶段我也不知道要多少年，因为我自己目前还是心中有股，应该只有极少数的股市顶尖高手可以到达。
或许这个阶段赢利已不再是交易者所要考虑的事情，交易者考虑更多的是如何通过股市投资交易修炼悟道......
以上就是散户成长进阶为股市高手的五个阶段，您可以根据以上这些现象判断自己目前处在哪一个阶段？
然后有的放矢的发现和解决问题，让自己尽快成长进入到第4个阶段，找到一个适合自己的稳定盈利方法。
而肺鱼用十几年的时间和几百万的学费，在股市悟到并总结提炼出来的一个持续稳定盈利的简单方法就是：
03
价值投机交易之道
投资长期来看只有两个因子是核心且恒久的影响因素：
第一是：价值；
第二是：人性；
其它一切都只是次级影响因子。
根据每一轮股市牛熊市发展的股市现象及核心数据统计分析发现：人性的恐惧和贪婪，是影响股市牛熊更替和股票价格涨跌的核心因素。
通常股票价格不会刚好等于公司价值，而是随人性的恐惧和贪婪，围绕公司价值做周期性的钟摆式波动。
钟摆的高点和低点通常以公司价值为中心线，成对称关系。个股的股价如此，大盘指数亦如此，我们一般称之为：
股市周期钟摆理论。
而“价值投机交易系统”就是基于“股市周期钟摆理论”，运用两三个股票技术指标工具进行买卖判断的简单方法。
躺着赚钱：
找几只业绩持续成长且自己看得懂的细分领域第一的公司/或ETF基金，利用人性的恐惧和贪婪，轮回买卖，不要冒险。
这就是自由人生的投资之道。
或许你不相信哪有这么简单？
但你还记不记得肺鱼曾经提到过的那部武侠小说里的那个小人物，你是一个剑术宗师，自其出道以来，未尝一败，与其交手之人，无一生还。
说是剑术宗师，你却不懂剑术！
几十年以来你只练一招：直刺！
以最短的距离，最快的速度，最强的力量，直接刺穿，敌人命门，一招致命，避无可避。
如此简单一招，却能无敌天下。
股市成功如此，人生自由亦然。
所谓...
专精通化：专心研究，一个领域，一种方法，十年如一日，直到精通，一通百通...
04
每年躺赚48%之道
接下来肺鱼要和大家分享的自己用十几年时间和几百万学费在股市悟到的一招直刺：
每年只要买卖股票6次，你只要做到3次对3次错就可能每年稳赚48%的价值投机方法。
如果你学会这种方法，现在投入10万本金，10年后可变成500万；20年后则是25亿。
如下表所示，如果你每年交易6次，能做到3次对3次错，假设每次做对的时候赚20%，每次做错的时候亏5%，
则年回报率=48%=（1+20%）*（1+20%）*（1+20%）*（1-5%）（1-5%）*（1-5%）。
但是，为什么说这种方法又最难呢？
因为，没有几个人能做到超然于其它股票品种不管不顾，而只管自己自留地股票的洒脱。
而且你选的股票跌停概率必须极小，最好历史上从来没跌停过，否则止损可能超过10%。
更重要的是你必须做到“一旦亏损5%就无条件止损”和“一旦盈利20%左右就无条件止盈”。
况且，低买高卖的简单策略大家都听得懂，但是如何选择一只股票，结合基本面和技术面的买卖信号，进行低买高卖或者止损止盈呢？
因此，看起来以上这种价值投机的交易方法非常完美，实则不然，因为 ：
第一：你必须有选到几只股价波动大且还低估的目标股票的基本分析眼光；
第二：你必须有根据技术指标判断股票的阶段高低买卖点的技术分析能力；
第三：你必须有超然于其它股票不管不顾而只盯着自己那几只股票的专注；
第四：你必须有“错了！亏5%-立马止损；对了！赚20%绝不恋战”的果断；
第五：你必须有“眼睁睁看着别人大把大把赚钱，还能心如止水”的耐心。
不过，若你学了这课，那么我会和您分享这种价值投机的低买高卖是如何做到的？
本专栏首次发布，前6节课说明这种价值投机低买高卖的中线战法，后3节课案例示范说明如何在3只不同股票上实现低买高卖。
肺鱼尝试讲点实战干货，除了希望帮助有缘同学能在股市躺赚之外，顺便也看看能收到多少零花钱，测试一下微课产品效果哈。
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