第一套
一、单项选择题（每题3分，共20题）
1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：
2、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（ A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元
3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）
A、经纪事业部
B、融资融券部
C、营业网点
D、业务审批小组秘书
4、客户资格每年复审一次。营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日
B：客户授信期到期日
C：客户授信期到期日前45日
D：客户授信期到期日后45日
5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）
A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户
B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户
C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户
D：任意顺序申请销户
6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）
A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划
B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行
C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划
D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划
7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5 B、
8、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）
A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低
B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高
C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关
D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比
9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。此时：（ B ）
A: 营业网点应立即要求客户补充担保物，维持担保比例超过300%
B：不必马上打搅客户，当客户维持担保比例低于150％时，营业网点通知客户注意补充和替换担保物
C: 允许客户继续提取担保物，直至维持担保比例达到150％
D: 不用理会，客户维持担保比例下降至平仓线再说
10、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是：（ A ）
A：ST股票
B：证券投资基金
C：债券
D：交易所认可的其他证券
11、被调整出标的证券的证券，从（ A ）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券。
A: 公布当日
B: 公布之日的次日
C: 公布之日的下一个交易日
D: 公布之日的下两个交易日
12、关于客户融券卖出的申报价格，以下描述正确的是：（ B ）
A: 在当前该证券上涨的情况下，以跌停板价作为卖出申报价格
B: 不得低于申报进入交易主机当时的最近成交价；若当天还没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价
C: 若当天还没有产生成交的，其申报价格不得高于前收盘价
D: 在当天有成交的情况下，申报价格不得高于交易主机当时的最近成交价
13、对于客户投诉，营业网点应首先做好客户情绪安抚工作，并在（A）个工作日内通过指定客户投诉处理平台将客户投诉详细信息发送给被投诉部门、经纪事业部和融资融券部。
A、1
B、3
C、5
D、7
14、若日终收盘后客户信用账户维持担保比例等于或低于平仓线130%，营业网点负责通知客户在（ A ）内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓。
A: 1个完整交易日
B: 2个完整交易日
C: 次日
D: 下一交易日下午3：00前
15、客户融券卖出证券发布终止上市公告的或被调出标的证券范围的，通知客户自公告之日起（ A ）个交易日之内了结该笔交易。
A: 2 B:
16、客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户应提交的保证金为：（ B ）
A: 60万元 B: 90万元 C: 100万元 D:111.11万元
17、客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B，A和B的折算率均为60％，此时维持担保比例为：（ D ）
A：140％ B：200％ C：201％ D：300％
18、客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B，A和B的折算率均为60％，则保证金可用余额为：（ B ）
A：10万元 B：15万元 C：20万元 D：50万元
19、某股票原属担保证券，现因被ST而被调整出担保证券范围，以下描述正确的是：（ C ）
A: 客户应立即补充或更换担保
B: 客户应把该股票提取出信用账户
C: 客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%
D: 客户应立即卖出该股票
20、以下非融资融券业务风险的是：（ D ）
A.市场风险
B.业务规模风险
C.资金流动性风险
D.客户操作失误风险
二、多项选择题（每题4分，共10题）
1、客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件，包括：（ ABCEFGH ）
A：账户为实名制合格账户，开户资料真实完整
B：交易结算资金已经纳入第三方存管
C：账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保
D：在公司开立资金账户18个月以上，托管资产和保证金余额合计在人民币50万元以上
E：具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力
F：在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好
G：通过融资融券业务知识测试和风险测评
H：不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人
2、在实时盯市和警戒通知服务环节的风险防范措施有：（ ABCD ）
A：建立营业网点、融资融券部和风险监管总部三重实时盯市制度
B：风险监管总部对盯市人员检查和提示，防止因员工的疏漏而未能及时发现问题
C：合同中要求客户必须预留固定电话、移动电话、电子信箱等联系方式
D：营业网点必须将通知发出情况记录在管理系统中
3、营业网点必须跟踪调查的客户资格条件和信用记录变动情况，包括但不限于以下方面：（ ABCDEF ）
A: 客户在公司的担保资产和其他托管资产变动情况
B: 客户财务状况发生重大变动的情况
C: 客户作为当事人涉及法律诉讼的情况
D: 客户信用交易损益情况
E: 客户违法违纪，被法律法规禁止参与融资融券业务
F: 客户《融资融券合同》履行情况
4、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ ABC ）
A: 业务审批小组立即取消其融资融券资格
B: 将该客户记入融资融券业务禁入名单
C: 营业网点不得再接受其融资融券业务申请
D: 予以口头警告并罚款
5、某证券被调整出标的证券范围的，在公告生效后，客户：（ AB ）
A: 不能融资买入或融券卖出该证券
B：可以卖券还款或买券还券
C: 不能卖券还款或买券还券
D: 可以融资买入或融券卖出该证券
6、营业网点组建由（ABC）参加的客户投诉处理小组，负责本部门客户投诉的调查、处理、反馈和报告工作。
A、客户服务人员
B、投资顾问
C、合规人员
D、营业网点负责人
7、日终收盘后，客户信用账户维持担保比例等于或低于警戒线140%，营业网点应：（ BC ）
A: 通知客户在一个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则调减客户信用等级评定分值
B: 通知客户在两个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则调减客户信用等级评定分值
C: 每日通知两次，在次日上、下午开盘前各发一次
D: 每日通知两次，在次日上午开盘前、下午收盘后各发一次
8、客户出现下述非正常状态时，公司有权对客户信用账户采取强制平仓措施。（ ABCD ）
A：账户、资产或受益权被采取查封、冻结、划扣等司法或行政强制措施
B：被提起诉讼、申请仲裁或立案调查，涉及较大金额经济纠纷或经济、法律责任，可能严重影响其偿债能力
C：被司法机关或其他有权机关限制人身自由
D：其他可能严重影响偿债能力的情形
9、以下情形中，需了结融资融券业务的有：（ ACD ）
A：融券卖出证券要约收购
B：融资买入证券要约收购
C：融券卖出证券终止上市
D：授信期届满
10、日常服务中的风险提示包括，包括（ ABCD ）
A、应建立明确的客户回访制度，回访中应提示客户融资融券业务风险特征；
B、对新客户应以手机短信或电子邮件的方式至少做一次风险提示；
C、当客户信用账户维持担保比例触及预警线、警戒线时，营业网点应指定专人联系客户，向客户发出补足担保物的通知，并对通知时间、内容予以留痕；
D、当维持担保比例触及平仓线或达到其他平仓条件时，营业网点应指定专人联系客户，向客户发出补足担保物的通知，提示平仓风险，并对通知时间、内容予以留痕。
一、单项选择题（每题3分，共20题）
1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）
A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上
B: 大客户且信誉良好
C: 老客户且手续费贡献大
D: 不需要条件，任何客户都可开展
2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元
3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构
B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构
C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司
D: 证券交易所、证券登记结算机构
4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）
A：继续使用
B: 立即销户
C: 暂停使用并设置交易限制
D: 按客户意愿处理
5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）
A：担保证券的范围不小于标的证券
B: 标的证券的范围不小于担保证券
C: 担保证券的范围与标的证券一样
D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券
6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）
A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低
B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高
C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关
D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比
7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）
A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
A: 公布当日
B: 公布之日的次日
C: 公布之日的下一个交易日
D: 公布之日的下两个交易日
9、被调整出标的证券的证券，从（ D ）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券；被调整出标的证券的证券，如果被宣布终止上市，从公布当日起，客户须在（ D ）个交易日之内了结融入该证券的合约归还证券。采用直接还券方式了结的，相关冻结资金解冻。
A: 公布当日，1
B: 公布之日的次日，2
C: 公布之日的下一交易日，2
D: 公布当日，2
10、营业网点应将投诉解决方案及时反馈客户。对未在承诺时间内完成投诉处理，应提前（ ）个工作日通知客户，并做好客户解释工作。（A）
A、1
B、3
C、5
D、7
11、担保证券提交和返还：（ A ）
A: 只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行
B: 可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行
C: 可以在客户的关联普通证券账户和客户自己的信用证券账户间进行
D: 可以在客户直系亲属的普通证券账户和客户直系亲属的信用证券账户间进行
12、关于“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”，以下描述正确的是：（ B ）
A： “客户信用交易担保证券账户” 内的证券为信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金不是信托财产
B: “客户信用交易担保证券账户” 内的证券和“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产，在法律上与客户财产和公司的自有财产相互独立
C: “客户信用交易担保证券账户” 内的证券不是信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产
D: “客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”内的证券和资金均非信托财产
13、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（ C ）划入该客户信用证券账户。
A: T+0日
B: T+2日
C: T+1日
D: T+3日
14、三重盯市是指：（ C ）
A: 每天必须3次盯市
B: 营业网点客户经理、业务主管、总经理形成三位一体的盯市架构
C: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部盯市管理岗和风险监管总部融资融券业务监控岗形成三位一体的盯市架构
D: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部担保物管理岗和盯市管理岗形成三位一体的盯市架构
15、客户所持担保证券发布终止上市公告，通知客户自公告之日起（ B ）个交易日之内更换担保物。
A:1 B: 2 C: 3 D: 4
16、客户融券卖出的证券发布要约收购公告的，通知融券客户在要约收购截止前（ D ）个交易日了结相关交易。
A:2 B: 3 C: 4 D: 5
17、客户提供了100万元保证金，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户可融资额为：（ C ）
A: 90万元 B: 100万元 C: 111.11万元 D:60万元
18、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值128万元；融资买入证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ B ）。若在其他条件不变的情况下，A股票当前价格为11.5元/股，则客户应：（ B ）
A: 168.60%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上
B: 157.21%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓
C: 157.21%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓
D: 140.93%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上
19、融资融券客户日常回访： ( C )至少进行1次客户回访，结合客户账户情况，了解客户对业务规则和业务风险的理解情况以及对市场的看法，并征询客户意见和建议等。
A、2个星期 B、2个月 C、3个月 D、6个月
20、以下关于突发事件处理工作责任制度的描述中，不正确的是：（A）
A:各部门、各分支机构值班人员为本部门值班和突发事件信息报送工作的第一责任人。
B:各营业网点为突发事件现场处理的责任机构。
C:各营业网点负责人为突发事件现场处理的第一责任人。
D:应急工作组为突发事件处理的指挥协调责任机构。
二、多项选择题（每题4分，共10题）
1、客户适当性评估指标包括：（ ABCDE ）
A: 金融资产与申请额度倍数
B: 投资稳健性
C: 投资盈利能力
D: 诚信记录
E: 业务知识测试成绩
2、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ ABC ）
A: 业务审批小组立即取消其融资融券资格
B: 将该客户记入融资融券业务禁入名单
C: 营业网点不得再接受其融资融券业务申请
D: 予以口头警告并罚款
3、某证券被调整出担保证券范围的，公告生效后，客户：（ ABC ）
A：不能将其作为担保证券向公司申请融入资金或证券
B: 不能将该证券转入信用证券账户
C：不能在信用证券账户上买入该证券
D：可以在信用证券账户上买入该证券
4、客户提交的金融资产证明包括：（ABCDE ）
A: 普通证券账户托管资产证明
B: 银行存款证明
C: 银行理财产品资产证明
D: 开放式基金资产证明
E: 证券投资集合资金信托计划资产证明
5、融资融券业务经理应在客户融资融券期间做好的客户服务工作包括（ABCD ）：
A、在业务规则、标的或担保证券范围等发生重大变化时，及时向客户讲解并揭示风险。
B、在融资融券交易中，做好与客户相关的各项通知工作。
C、对被强制平仓的客户提供心理疏导服务，帮助客户总结经验，做好抚慰与沟通工作。
D、妥善处理客户投诉，引导客户依法维护自身权益。
6、客户从事融券交易的，可以选择（ AC ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A: 直接还券 B: 现金抵券 C: 买券还券 D: 以借还借
7、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施：（ ABCDE ）
A: 在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及融资利息；
B: 在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用；
C: 授信期届满且仍有未偿还债务的；
D: 违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的；
E: 有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的
8、对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，各营业网点应在第一时间将客户投诉原因、处理意见和处理结果上报经纪事业部、融资融券部、风险监管总部及公司其他相关领导。其中，重大客户投诉是指（ABCD）：
A、同一问题连续有5个以上客户投诉；
B、由于交易或服务系统出现严重技术故障引起的客户集体投诉；
C、客户与营业网点之间发生重大冲突；
D、营业网点原因引起客户持续投诉，已经上升到监管机构和公开媒体。
9、客户信用账户的实时盯市包括以下内容：（ ABCDE ）
A: 客户授信期、单笔融资融券交易到期情况；
B: 客户维持担保比例等于或低于预警线情况
C: 客户维持担保比例等于或低于警戒线情况
D: 客户维持担保比例等于或低于平仓线情况
E: 客户通知未发出情况
10、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（ ABC ）
A: 计算维持担保比例时不把该股票的市值计算在内
B: 客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%
C: 虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象
D: 该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票
一、单项选择题（每题3分，共20题）
1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（ C ）
A：结算资金纳入第三方存管，托管资产和保证金余额合计为人民币95万
B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月
C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上
D：账户资产已设立抵押
2、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）
A：继续使用
B：立即销户
C：暂停使用并设置交易限制
D：按客户意愿处理
3、下面哪些情况需要通知客户（ B ）
A：维持担保比例为160%
B：客户融券卖出的证券发布要约公告，或终止上市公告
C：授信期届满前30天通知客户注意了结所有融资融券交易，否则将被强制平仓
D：客户所持可充抵保证金证券折算率调低幅度为5%
4、通知服务形式不包括（ A ）
A：口头通知 B：录音电话 C：电子邮件 D：短信
5、何时应执行强制平仓指令（ C ）
A：营业网点发现客户有严重违反合同的情况即可执行强制平仓指令，不需要其它部门审批
B：T日客户的维持担保比例为140%，客户未补充担保物，T+2日开盘时客户信用账户内证券市值上升导致维持担保比例上升为151%
C：T日客户的维持担保比例为130%，通知客户后，客户未补充担保物，T+2开盘时日客户信用账户内证券市值下跌导致维持担保比例下降为110%
D：营业网点觉得有必要时
6、融资融券部有权在符合规定的调整条件时调低客户授信额度，以下叙述错误的是：（ B ）
A：维持担保比例触及警戒线，且未按规定追加担保物的，调低额度的10%
B：发生强制平仓情形的，调低额度的10%
C：发生强制平仓情形的，调低额度的20%
D：公司净资本变化导致单个客户融资或融券规模超过以净资本为核心的风控指标的，调低额度至符合风控指标要求
7、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（ C ）
A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票
B：现金红利和利息归公司所有
C：股票红利和无偿派发权证归客户所有
D：股票红利和无偿派发权证归公司所有
8、在客户融券卖出后且未买券还券前，上市公司派发权益会影响到标的证券的价值，客户无对需对（ A ）向公司进行权益补偿
A：投票权
B：红利、红股、无偿派发的权证
C：配股、增发、配售可转债
D：配发权证
9、维持担保比例与（ C ）无关
A：信用账户内证券的市值
B：客户融资买入金额
C：客户普通账户现金余额
D：融资利息与融券费用
10、关于标的证券的保证金比例，以下描述正确的是：（ A ）
A：标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低
B：标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高
C：标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关
D：标的证券的市场估值越高，标的证券融券保证金比例越高
11、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值100万元；融资100万元买入A股票，A股票当前市值为65万元。信用账户内无其他资金，当前利息为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ C ）。若在其他条件不变的情况下，担保证券市值下跌50%，则客户应：（ C ）
A：198.02%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上
B：165%,在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓
C：163.36%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓
D：99%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上
12、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（ B ）
A：110% B：90% C：50% D：40%
13、某客户信用账户有现金100万元与市值120万元的可充抵保证金证券A，A、B证券的折算率均为60%，则该客户可以融资买入市值（ B ）的B证券
A：111.11万元 B：191.11万元 C：286.67万元 D：366.67万元
14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（ A ）个完整交易日内追加担保物（ ）万元
A：无需追加担保物 B：1；
15、关于信用证券账户与信用资金账户的开户顺序，以下描述正确的是：（ A ）
A：先开立信用证券账户，再开立信用资金账户
B：先开立信用资金账户，再开立信用证券账户
C：没有先后顺序
D：同时开立信用证券账户与信用资金账户
16、关于信用账户的销户，以下描述正确的是：（ A ）
A：客户在了结了全部融资融券交易后，方可申请信用账户销户
B：客户融资融券合同终止后，应立即办理信用账户销户
C：客户可以申请信用证券账户销户或信用资金账户销户
D：客户应先办理普通资金账户销户，再办理对应的信用账户销户
17、关于融资融券交易的到期日，以下描述正确的是：（ D ）
A：融券卖出的证券公告终止上市的，该笔融券交易到期日提前到终止公告发布之日后第五个交易日
B：融券卖出的证券发生要约收购的，该笔融券交易到期日提前到该证券的预受要约截止日前第二个交易日
C：单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，实际到期日提前到约定到期日前最后一个交易日
D：单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，到期日顺延至下一交易日
18、三重盯市是指：（ C ）
A：每天必须3次盯市
B：营业网点客户经理、业务主管、总经理形成三位一体的盯市架构
C：营业网点融资融券管理岗、融资融券部盯市管理岗和风险监管总部融资融券业务监控岗形成三位一体的盯市架构
D：营业网点融资融券管理岗、融资融券部担保物管理岗和盯市管理岗形成三位一体的盯市架构
19、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（ C ）划入该客户信用证券账户。
A：T+0日
B：T+2日
C：T+1日
D：T+3日
20、担保证券提交和返还：（ A ）
A：只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行
B：可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行
C：可以在客户的信用证券账户和关联普通证券账户间进行
二、多项选择题（每题4分，共10题）
1、保证金可用余额受（ ABCE ）影响
A：担保证券市值
B：担保证券折算率
C：融券卖出证券折算率
D：维持担保比例
E：融资利息与融券费用
2、融资融券业务特有的风险包括（ BCDE ）
A：系统风险
B：投资亏损放大的风险
C：强制平仓风险
D：证券公司业务资质风险
E：融资成本增加的风险
3、下述关于开户环节中的风险揭示工作，描述正确的是（ ABC ）
A：对客户进行访谈，要求客户签署《风险访谈录》
B：要求客户签署《融资融券交易风险揭示书》
C：提醒客户保管信用证券账户卡、信用资金账户卡和交易密码
D：提醒客户可以在任何营业网点从事融资融券交易
4、融资融券业务经理的工作职责包括（ ABCD ）
A：了解客户的身份、收入、财产状况，证券投资经验和风险偏好等
B：对有意向参加融资融券的客户讲解业务规则，揭示业务风险，解释合同条款
C：推荐符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上的客户参加融资融券业务
D：关注客户信用交易情况
5、关于标的证券与可充抵保证金证券暂停交易对融资融券的影响，下述描述正确的是（ AC ）
A：在融资期限届满时，客户融资买入的证券恰逢停牌，则还款期限顺延至该证券恢复交易,相应的融资利息由客户承担；
B：在融资期限届满时，客户融资买入的证券恰逢停牌，则还款期限顺延至该证券恢复交易, 客户无需承担顺延期间的融资利息；
C：可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为0
D：可充抵保证金证券暂停交易的，折算率不变
6、关于融资融券的期限，下述描述正确的是（ ACD ）
A：客户每笔融资融券交易期限不超过6个月，从客户实际融入资金或证券之日起计算
B：客户每笔融资融券交易期限不超过6个月，从《融资融券业务合同》签订之日起计算
C：融资融券交易到期日在授信期届满之日后且未延续的，融资融券的期限缩短至授信期届满日
D：融资融券交易到期日在授信期届满之日后且授信期已延续的，融资融券交易期限按正常情况计算
7、发生下列情形之一时，《融资融券业务合同》终止（ ABCD ）
A：授信期满且不再延续
B：客户了结全部融资融券交易并办理完信用账户销户手续
C：客户死亡或丧失民事行为能力
D：公司实施强制平仓后根据客户信用账户状况决定解除《融资融券业务合同》，自公司发出解除合同的通知之日起，合同解除
8、客户可以提交以下资产作为担保物（ ABC ）
A：资金
B：公司公布的担保证券范围内的证券
C：公司公布的标的证券范围内的证券
D：已预受要约的证券
9、客户可以提取担保物的条件包括（ AC ）
A：融资融券交易全部了结
B：维持担保比例超过150%
C：维持担保比例超过300%
D：维持担保比例超过130%
10、以下哪些情形可调低客户授信额度：（ABC）
A：维持担保比例触及警戒线，且未及时追加担保物，额度调低10%；
B：发生强制平仓情形时额度调低20%；
C：公司净资本变化导致单个客户融资或融券规模超过以净资本为核心的风控指标的，调低额度至符合风控指标要求；
D：客户连续两个月无任何融资融券交易。
一、单项选择题（每题4分，共15题）
1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（ C ）
A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万
B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月
C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上
D：账户资产已设立抵押
2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（ A ）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度
B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查
C： 客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度
D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用
3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（ C ）
A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票
B：现金红利和利息归公司所有
C：股票红利和无偿派发权证归客户所有
D：股票红利和无偿派发权证归公司所有
4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（ C ）
A：每季度一次
B：每半年一次
C：每年一年
D：三年一次
5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（ D ）内进行第一次客户回访
A： 2日 B：1周 C： 10日 D：1个月
6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（ B ），标的股票折算率不超过（ B ）
A：70% B：60% C：50% D：30%
7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（ C ）
A：融资融券业务的决策信息全公司共享
B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出
C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易
D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户
8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（ B）
A：110% B：90% C：50% D：40%
9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（ A ）
A：180万元 B：200万元 C：222万元 D：220万元
10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（ C）
A：60% B：73.33% C：145% D：165%
11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（ D ）
A：30% B：15% C：10% D：0%
12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（ D ）
A：账户总资产 B：维持担保比例 C：保证金可用余额
D：证券公司授信总额
13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（ D ）时，客户可以提取担保物
A：260万元 B：280万元 C：300万元 D：600万元
14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（ A ）完整交易日内追加担保物（ ）万元
A：无需追加担保物
B：1；37.5
C：2；37.5
D：3；37.5
15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（ C ）
A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内
B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300%
C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象
D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票
16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（ C ）
A：可以由营业网点发起
B：可以由融资融券部发起
C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓
D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓
二、多项选择题（每题4分，共10题）
1、客户不可以提交以下资产作为担保物（ BCD ）
A：资金
B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券
C：已设为担保的银行存款
D：已预受要约的证券
2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（ AB ）
A：融资融券交易全部了结
B：维持担保比例超过300%
C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金
D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额
3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ ABCD ）
A：维持担保比例情况
B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况
C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形
D：标的证券范围调整、折算率调整
4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ ABC ）
A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训
B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控
C：为客户提供通知、查询、对账服务
D：对客户进行信用等级评定
5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ ABCD ）
A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额
B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2
C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具
D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查
6、融资融券的成本包括（ ABCD ）
A：佣金
B：手续费
C：印花税
D：融资利息与融券费用
E：投资损失
7、关于通达信客户端描述正确的包括（ ABCD ）
A：可以添加多账号；
B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；
C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；
D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。
8、发生下列情形之一时，《融资融券业务合同》终止（ ACD ）
A：授信期满且不再延续
B：客户了结全部融资融券交易
C：客户死亡
D：公司实施强制平仓后根据客户信用账户状况决定解除《融资融券业务合同》，自公司发出解除合同的通知之日起，合同解除
9、对通过资格审查的客户进行等级评定主要综合评价（ ABCDE ）指标
A：投资稳健性
B：盈利能力
C：金融资产与申请额度的倍数
D：诚信记录
E：业务知识测试成绩
10、关于自动还款功能，下列说法正确的是（ AB ）
A：客户可以在通达信客户端自行设置是否自动还款；
B：客户设置自动还款功能后，信用账户普通卖出的资金将直接偿还其负债；
C：如果客户设置自动还款功能关闭，卖券还款交易后的所得资金将不会直接偿还负债；
D：客户设置自动还款需经过公司审批。
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