关键字：让我们和亏损绝缘
文/股指期货IF先生
2015年6月10日，长沙湘江世纪城咏江苑， 传一32岁男子配资4倍买进中国中车， 170万本金全部赔光 ，第二个跌停的深夜，跳楼身亡。
恰好我有朋友也住在这个小区，向他求证后，大为震惊，我记得上几轮牛市的进程中，早期参与者几乎都或多或少有盈利，只在转熊下跌中才出现大面积亏损，但无论怎么跌，因为没有两融都不至于血本无归。这次跳楼事件，只是冰山一角，融资牛的问题会逐步浮出水面。
一直以来，都有很多人希望我将自己十多年的股市经验付诸文字，和大家分享，很多人问我炒股的秘籍，其实哪里有什么秘籍，都是金钱亏出来的思考，时间悟出来的经验，作为一个股市老兵，这里总结了一些心得，可能和大家对炒股的理解不一样，也可能有一些共鸣，如果觉得有用，请记之，如果觉得没用，请弃之。
一、要做投资组合
如果你只有10万20万，你可以只砸一次股票，但资金稍微多点，请记得一定分散，先说一个例子：我一个朋友，2010年以来投入200多万入市，他的交易手法就是全仓砸一支股票，他实业出身人很聪明敏锐，选股非常牛逼，即使在大熊市也经常抓到翻倍的牛股，且拿得住，那结果怎样呢？还是亏损，怎么亏的呢？他200万砸中一支，一把拉50%到了300万，出来后又兴冲冲选了另一支牛股，很不幸，这只没有连续涨停，而是哐几下来20%，走都来不及，然后貌似走稳，估计还能上去，以为洗盘，结果又跌20%，300万变150了，然后得翻一倍才能上去，没办法，斩仓找下一个热点龙头，经过一段时间的蛰伏，找到了买对了全仓了，拿了几个月，翻了一倍，嗨极了，从美国旅游回来一头再扎进去，这回选了支大热的自贸股，基本面技术面前景都好，结果一路下跌50%，又回到解放前，150万都没保住，心态做坏了，又几笔错误的进出后，只剩下100万出头，离当初的本金亏了一半。当然，他又有办法再翻一倍甚至更多回到本金乃至盈利。但他无法杜绝这种循环。
他这些年每次选了股都来问我，很牛逼也很自信，但玩来玩去，都是过山车，上去下来，赢了又亏。
这就就是因为缺乏合理的投资组合，赌性太大，经常能找到翻倍的牛股，认为自己很厉害，总想搞把大的再来分散，搞了把大的又想再翻一倍再来分仓，结果可想而知。
我是这样做的：将200万分成5份，选出10支股票入池，分属不同行业板块的热点或绩优，然后再筛出5支股票分批买入，设定目标价，等候。哪一只先到目标价就卖出，补入到另一支和几只待涨股票，或选择新的标的，依次这样，最后的结果绝对稳健，你就像吃饭睡觉一样安心的选股票、等上涨、收获，完全不必时而欣喜若狂，时而痛不欲生，时不时骚扰朋友不是诉苦就是显摆。
具体怎么配置当然还有很多技术细节，不同的阶段有不同的做法，一下子讲不完，但明白道理最重要，有手有脚就不需要别人来喂食。
二、按时出金，绝不增资
有的人赚了钱就想利滚利，比没钱还更舍不得花，认为这可是种子啊，还会长出更多的钱，钱其实花了才是自己的，挣了不花，还会还回去。除了消费，还有就是转投其它投资品种，比如上一轮牛市，挣了钱，该买车买车，该买房买房，该换房换房，目的是将挣的钱兑现，我为什么喜欢拿盈利出来买房？买了房你的钱就固化了，取不走了，本来就是赚的，还能增值何乐而不为？如果是将盈利放在银行，你保不准又银证转账投进去了，遇到不好的行情，把之前的本都搭进去了，我们都是人，人性的弱点很多，不贪不可能，但赚钱不只有股市，多看多尝试，有很多的机会，股市只是之一，过去10年，实际上房子比股市更赚钱，30%首付获得标的，相当于3倍杠杆，涨5倍，你算算增值多少？关键没风险、租金抵贷款还有盈余。当然现在房产不合适了，但肯定还有别的投资，比如风风火火的股权投资、艺术品。
三、亏损刘一股（重要！）
我在股友圈里外号叫刘一股，啥意思？留1股谐音。就是亏损了斩仓了一定留上一股，干嘛？报仇！没有100%准确的投资，没有只跌不涨的股票，甚至遇到大熊市，可能八成投入的标的股都下跌，怎么办？那就出来躲一躲，出来不就就亏了？那就留一股不卖，这样你所有的亏损都显示在账户上，待日后哪只股票赚了，退出来就补仓回去，直到恢复盈利，这意味着你只要在卖出就在盈利，从来就没有实际的亏损，所有亏损都是浮亏，都有机会。
这招我后来一直用在股指期货上，只是期货要移仓，浮亏自然消失，我就用手工记上，所以我不叫浮亏称之为虚拟亏损。
留一股，不是我的首创，也可能鲜有人公开提出来过，这是个最蠢的办法，但是很有效，有效到自己都难以置信，你们想想吧。
四、全时持仓（慎重）
我认为我愚钝，我不知道什么时候上涨，我不知道什么时候牛市来临。那我就一直在里面，无论牛熊。我只有在里面，我才有机会。
所以每次从底部涨上来，我一定全仓在里面。
所以每次跌下去，我只是选股，而不是长期空仓，因为再熊的股市也有牛股，股票没选好不管市值损失多少，但股票本身一定在（我从不借钱炒股），涨上来我就回来了，补仓一倍，只要涨回下跌的半山腰我就开始盈利了。
是的，我只看着我的股份不丢失就行了，至于行情，迟早会来。
身边亏损的，大多是在牛市起来时半山腰或者牛市末期追进去，熊市熬不住割肉造成的。
所以，底部时，你在场，远比中途杀进去厉害，哪怕底部你是套牢的，不信你去问问身边底部在场的朋友盈亏状况便知。
那些以为自己先离场可以等牛市启动时再进入的几乎没有一个再进入的，要不是踏空，就是买了新的股票，亏损的股票早忘到瓜哇国去了，那亏损也就永久坐实了。如果当初留一股，情况将截然不同。
五、盈利是捂出来的（重要）
改炒股票为做股票吧，炒股票和做股票的差别是时间，炒股是快速买卖，做股票是持有为主，持有一个较大的周期。
你只要买入一揽子股票持有10年，不动，一定不会亏，赚多赚少则取决于你买了什么股，就这么简单。不用看盘，该玩玩，该上班上班。
有的人会说股票不炒怎么赚？这就是巨大的误区，炒股票的人亏的钱多半给捂股的人赚了，捂股就像风投，你只要适当分散投资，长远来看，都是上涨的。中间赚了钱就取出来消费、转投资。
时间是最好的复利，慢就是快。
我们这几代人都急功近利，太渴望致富，殊不知恰恰是这种急不可耐害了自己，大家都在频繁炒卖，换手巨大，给国家和券商打工。
六、不要借钱炒股（除非无还款期限）
本文开头提到的赔光跳楼是个借钱炒股的悲剧。不要笑话别人，为什么去买中车，不要认为自己不可能这么傻，只要你去融资，变傻的时候你自己都不知道，因为从借钱开始，你就已经智商变低，特别是当你尝到了甜头，接踵而来就是巨大的亏损，一定有一次让你彻底退出的机会——如果你不主动退出。
你1:2融资买股，下跌50%，你的本金就清零，如果你的本金是家里全部的流动资金，甚至还有一部分是借的，你的生活从此堕入地狱，你一定会想到死。
这还只是1:2融资，还只下跌了50%，这种跌幅，牛市结束时遍地都是，上一轮牛市下来一百多元的股票跌到几元跌到只有零头的多了去了。
七、分散投资
投资组合是分散投资，按时出金是分散投资，做期货是分散投资，我为什么还要额外起一节来说分散投资？因为这太重要了，鸡蛋一定不要放在一个篮子里，世界上没有100%的事情，你一心一意走一条路，万一是个死胡同呢？投资者所有的经验基本都是道听途说的，只有亲身经历才能为己所用，所以同时多走几条路，特别在做大的过程中，是为了控制风险，也是为了学到更多的本领，不只是股票，房产、股权、期权、基金、期货、孩子、朋友，都是需要投资的，不要在一棵树上吊死。
（有感于融资炒股跳楼的悲剧急就，因为马上出发去日本，文章写得匆忙，没有时间举详细的例子，有点讲大道理的感觉是不是？但道理都不懂，如何做股票？正确的投资观远比技术本身重要，投资要先自上而下，方能见微知著）
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