我是东北人，工作5年了，今年3月份由于在网上被一个网友(网上说是叫刘丹丹，说是在上海工作，骗我说是山东老乡)欺骗说投资现货白银可以月赚几千元，有老师带着操作，操作简单，于是我在上海黄金交易所开了户(当时不知道这两个公司之间的关系)，客户协议是对方通过网络传给我，我签完后手机拍照后传给对方，当时也不懂其中的风险，对方没有提及其中的风险(合同关于风险的部分没有发给我)。签订协议后，我从业务员提供的网站上下载了“上海黄金交易所行情分析交易系统”，从农业银行电子商务绑定上海黄金交易所后，在该系统内入金操作，由于该贵金属投资采用保证金制度，33倍的杠杆，可以买多卖空，可以买完就卖，我于是跟着该公司业务员操作，从3月到10月期间，一开始往系统里充值几万元，我跟着这位老师操作，一开始赚了2000块钱，后来根据老师提示作反了，爆仓，资金损失完。他们说，要想把亏的钱赢回来，只有加大投资，跟着他操作。于是我又筹钱入金进去，但是不论怎么跟他操作，都是亏的多，赚的少，投入的钱又很快亏完，我陷入了不可自拔的深渊，我一直不相信这是真的，我只感觉我的钱只是暂时没有了，一定会回来的，我每天都吃不下饭，晚上都睡不着觉，工作也丢掉了，体重从130落到了110多斤，家里给我打电话我更是不敢接，我不敢告诉他们我辛辛苦苦干活几年的钱被我这么弄光了，每次操作的时候，犹如鬼粘着一般，从3月份到9月份，我在滨州5年的积蓄16余万元全部亏完，曾想自杀多次，因为我马上30了，还没有房子，没有结婚，家是农村的，感觉自己的人生没有了希望。
后来我在网上天涯论坛了解到该类交易市场都是违法的，根据《期货交易管理条例》，该类交易市场、贵金属公司经营的有期货交易特征，没有经过国务院批准，属于非法期货，有5个四川的网友也是在类似一个交易平台开户资金损失100多万元，倾家荡产，后在公安机关报案追回损失。
现在我在一个qq群里面认识了很多投资这个现货白银的受害者，达上百人，从被骗几千到几十万、上百万都有，和我一样，很多都是打工挣来的钱，最后负债累累，越陷越深，甚至有轻生的欲望。听他们讲述以后，我总结了一下，该类上海黄金交易所利用所谓投资高额回报欺骗拉拢客户，采用所谓老师指导让客户爆仓，取得非法收入，涉嫌诈骗和非法经营。
合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。
一、在和客户签订协议的时候，故意把协议风险部分不让客户看，只让客户看需要签字的部分，具有明显的隐瞒真相，设定陷进诈骗特点。有的甚至不用客户签协议，或者由居间商代签等。而不论是居间商发给不完整合同给客户签字还是由居间代签，更有甚者不用签字就可以开户，是贵金属公司默许推行的一种拉客户的手段，因为在我受骗后，打电话想和贵金属公司要一份完整的对方签字盖章的合同，该公司都不同意给，该公司说当时给你几张签字的现在还是只能给你那几张签字的。
目前和我同样受害的很多网友都有这样的经历，打电话或邀请你进免费的QQ群=>>老师免费讲股票和解盘=>>每天推荐1-2个潜力股(这些股票有的表现很好，有的一般)，骗取信任=>>进而邀请进呱呱房间，帮装软件申请号码并给密码=>>呱呱继续讲股票偶尔穿插白银黄金投资信息=>>PS假的贵金属赚钱截图大讲赚钱效应=>>制造气氛=>>大肆宣传贵金属交易VS股票的好处：如T+0，没主力没庄家的市场，24小时交易制等=>>诱骗开贵金属户=>>一对一指导操作或呱呱喊单=>>盈利2-3单尝到甜头=>>后面喊单故意做反方向=>>巨亏爆仓=>>诱导你再次入金，宣传非农翻身=>>受害人不惜血本借钱，借高利贷，卖房等筹钱=>>巨亏!受害者却还蒙在骗局中。而拉拢我进入这个投资的刘丹丹，后来通过第三人了解到，她根本不是山东人，有南方口音，而且就是个投资白银的业务员，有可能和给我传协议开户的是同一个人，是利用老乡之名，骗取我的信任开户。
二、该类贵金属公司，拉拢客户的居间商目的非法，说是为客户提供投资渠道，实则达到非法占有目的。以上海黄金交易所采用集中交易、做市商制度，是国家禁止的，从根本上讲就是做对赌盘，投资者与会员单位之间的对赌，投资者赚钱，会员单位亏钱，投资者亏钱，会员单位赚钱，当然交易所还要收投资者手续费。以瑞福源为例，随便一个自然人就可以为其发展客户，并能获得60%的手续费，如果是公司代理的话，可以获得60%的手续费和50%的头寸，所谓头寸，是代理商和总部平台之间得协议，就是平台总部和代理商一个分红协议、客户输的钱、总部会按百分比和代理分摊!代理公司的职责就是，带客户跳火坑、做反单。我曾看到一个居间商的居间管理系统截图，在其客户20多个人当中，只有两个人暂时赚钱了，他还说他看过几百人的管理系统，最后几乎没有客户赚钱出去的，说客户都赚钱了，他怎么赚钱。以目前白银价格4.4元/克来计算，在该市场投资者只要用1300元钱就可以买10kg价值44000元钱的白银，白银价格一克波动0.001元，对投资者影响就是10元钱，国际白银价格一天波动百分之10以内，当波动3%时，投资者1300元的本金就会全部化为0，其中投资者要交95元的点差费、手续费等。手续费说是万分之十，实测影响是95元比1300元，达到了8%，也就是不论操作的正不正确，先付出8%的手续费。
三、具有期货交易特征，期货交易有两个主要特征：一是期货交易的方式是公开的集中交易方式或者国务院期货监管机构批准的其他方式;二是期货交易的标的是标准化合约，包括期货合约和期权合约。关于集中交易方式，《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》明确集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等交易方式都是集中交易方式。标准化合约，是指由市场组织者事先制定并统一提供的，与期货交易机制密切相关的一类特殊合同。标准化合约的条款一般包括交易商品的数量、交易保证金、交易时间、报价单位、最小变动价位、交割质量标准、交割地点、交割时间等，合约要素中仅有价格一项是事先未确定的，需要通过交易形成。
交易市场现货白银交易参数表
交易品种 现货白银
交易单位 10千克、50千克、100千克
交易时间 周一早7:00至周六早4:30，凌晨4:30至7:00为结算时间(冬令时)
报价单位 元(人民币)/千克
最小变动 1元/千克
交易手续费 万分之十
延期费 1元/千克/日
实物交割方式 交收申报制
实物交割时间 交易日内10:00-16:00
实物交割品级 千足银
实物交割地点 交易市场认可的交收点
通过官网查看上海黄金交易所工商登记资料，一般经营：为贵金属提供非标准化合约的电子交易平台服务;贵金属销售;贵金属项目投资。该苏州瑞福源贵金属公司挂靠上海黄金交易所经营的现货白影投资投资只有价格一项是事先未确定的，显然有期货交易特征，属于变相期货。上海黄金交易所实则为其会员单位提供了标准化合约的电子交易平台，允许其从事非法期货交易，超出了其许可范围，理应被取缔，说是现货交易市场，其实几乎没有投资者真正见到了现货白银，即使有投资者想提取实物要再交高额的手续费。
“设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。”该江苏瑞福源贵金属有限公司没有经过经营许可，属于非法经营。目前只有上海黄金交易所才是经过国务院批准的非盈利机构。最大的杠杆只有6倍，上海黄金交易所是经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注册的，不以营利为目的，实行自律性管理的法人。而目前市场上非法的所谓现货黄金、现货白银最多的可以达到1000倍，一般的都达是100倍，他们目前一般都是用的MT4和MT5软件，数据他们可以自己修改来诈骗投资者的血汗钱，行业内叫滑点，也就是吃你30个点差你一般都看不出来，一个点差就是10元钱，还有就是在你赚钱的时候想成交出来，他们都会设置网络故障网络延时让你更本成交不了(这种情况他们会和客户签协议中签免责条款)，再加上一手(10kg)的手续费95元，投资者一般(90%以上)都会血本无归，很多人都会被骗得跳楼，而投资者亏损的钱都被交易市场、贵金属公司，居间商以头寸、手续费的形式拿走，根本没有流向国际市场。
现在我了解到，该市场的白银价格行情说是和国际现货白银市场接轨，实则是引用了国际白银市场的一个价格。全国有上百家这样的平台市场，每个平台市场的价格都不一样，他们都是自己公司开发一个交易软件，实则是一个虚拟的交易系统，让客户在其软件里面操作白银，实则操作的只是一个虚拟的数字，无论客户买多卖空都不影响国际白银价格。该交易市场在后台还可以操控该软件系统的价格，让本来可以赚钱的单子爆仓掉，令投资者血本无归。
据类似案件的受害网友介绍，开户交易的客户资金没有流向市场，更没有流向国际市场。由于此类贵金属交易市场与银行签定的是银行代扣协议而不是第三方托管协议，客户资金直接流向公司账户，资金安全存在巨大风险。
商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号 《商品现货市场交易特别规定(试行)》已经发布，第二十条县级以上人民政府商务主管部门负责本行政区域内的商品现货市场的行业管理，并按照要求及时报送行业发展规划和其他具体措施。
中国人民银行分支机构依据职责负责辖区内商品现货市场交易涉及的金融机构和支付机构的监督管理工作。
国务院期货监督管理机构派出机构负责商品现货市场非法期货交易活动的认定等工作。
根据《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》：2.未经省级人民政府批准设立的交易所，清理整顿并验收通过后，拟继续保留的，应按照新设交易场所的要求履行相关审批程序。省级人民政府批准前，应取得联席会议的书面反馈意见。
1.凡新设交易所的，除经国务院或国务院金融管理部门批准的以外，必须报省级人民政府批准;省级人民政府批准前，应取得联席会议的书面反馈意见。
全国越来越多的人受骗，现在天涯论坛理财前线栏目都被这些骗子业务员霸占了，谎称自己投入多少，轻松赚了多少，而不说90%以上的人都会亏，风险之大不是一般人都承受的，恳请证监会、金融办、人民银行、商务部有关部门意识到事情的危害严重性，认真查处，通过事实看其本质，多少人被骗的倾家荡产。如果不依法取缔，恐怕又会出现一个个”维财金案件”。
评论者：还好。 2017/03/17 00:47 第80楼
评论者：厚德载物 2017/03/02 15:08 第79楼
评论者：无忧无虑 2017/02/14 22:07 第78楼
评论者：揭密者 2017/02/13 17:53 第77楼
评论者：亮亮 2017/02/08 16:51 第76楼
评论者：土豆 2017/02/07 17:16 第75楼
评论者：大唐 2017/01/26 15:08 第74楼
评论者：喔喔 2017/01/11 22:06 第73楼
评论者：菩萨保佑 2017/01/10 21:50 第72楼
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