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陷阱信用证(Trap of Clause of L/C)

陷阱信用证或信用证软条款(Soft Clause of L/C)---指的是由于该条款规定的单据或事宜是受益人无法做到或无法独立做到的,要想满足该条款,必须要得到申请人或开证行的同意,也就是说该信用证能否履行,控制在申请人或开证行的手里。

在国际贸易中,比较常见的信用证软条款主要有:

  1. 限制信用证生效

    This credit is non-operative unless the opening bank give further advise.

    信用证暂时不生效,需由银行另行通知。

  2. 获得进口许可证后方生效。

    This credit is non-operative unless we get the import license.

  3. 货样经申请人确认后生效。

    The sample must be confirmed by us before the credit come into force.

  4. 信用证生效与否,最终由买方以信用证修改书的方式确认。

    The credit is vaid upon receipt of an amendment of this credit/

    ***带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤销信用证,极易造成单证不符而遭开证行拒付。

  5. 信用证中要求:检验证书由进口商或其指定出具和签署(有时要受益人会签),同时其印鉴必须和开证行留存的记录相符。

    Inspection Certificate issued and signed by the autherized person of L/C applicant whose signature must be in conformity with the records held in issuing bank。(商检证由开证申请人授权的有权签字人出具签字,签字必须与其在开正酣预留的印鉴相一致)。

    ***订立了这种条款,主动权不仅掌握在了进口商手中,影响了议付时间,还容易造成单证不符。

  6. 货到目的港需通过进口商复验后再付款。

    Pament will be effective upon receipt of our inspection certificate.(只有在收到我方的商检书后,才能付款。)

    ***若信用证中包含上述条款,就改变了开证行第一性付款责任,将银行信用转化为商业信用,使出口方收汇风险大大增加。

  7. 指定船只(Shipment must be made by USA vessel:货只能由美国船只运送)。

  8. 限制船龄(The Bill of Lading or shipping agent's Certificate must certify that the carring steamer is not cover 15 years of age. 提单或海运代理证必须保证船级注册以及船龄不超过15年)

  9. 规定装船条件(The goods will be shipped upon receipt of shipping advice issued by opener of L/C appointing the name of vessel, which will be issued by way of an amendment to this credit by the issuing bank.(货物必须在取得开证申请人的指定人签发的装船通知并以修改书形式发出后才能装船)

10. 要求提供根本无法获得的单据。如在海运提单中规定将内陆城市确立为装运港,或运输 条款要求海运联运,但又要求海运提单;这前后矛盾的提法,使出口商无法适从,也根本做不到。

要求提供不易获得的单据。如信用证规定”Commercial Invoice in 3 copies to be certified by the Nigeria counsel at you end'(提交三份经由尼日利亚驻你地领事证明的商业发票),而进口国在受益人所在地没有领事馆,因而无法取得这种证明。

11. 要求正本提单径寄开证申请人。

Beneficiary's signed certificate certifying they have sent 1/3 original B/L to applicant by courier service directly after shipment is finished.( 受益人签署证明书证明在装船后已经用快邮直接寄出三份正本提单中的一份给申请人)。

12. 进口方实际收到货物后才付款。

At receipt of the goods we will credit you as your instructions. (货收到后,再按照您方要求付款)。

13.付款以开证申请人承兑汇票为前提。

We undertake to reimburse you in accordance with your inspection upon receipt of the accepted draft from applicant and in conformity with the credit.

(收到与信用证一致的开证申请人承兑汇票后,我方才付款)。

***添加了这些软性条款,就改变了开证行的第一性付款责任,大大增加了受益人收款风险。

14. 规定信用证在开证行到期的条款。

通常情况下,信用证的到期地点应该在出口地,到期日也以出口地时间为准,便于受益人如期交单议付。若将到期地点规定在开证行,无形中把信用证到期日提前了,而单据邮寄过程中很可能出现一些受益人无法控制的状况,一旦错过交单时间就会影响正常收汇。

15. 故意设置前后矛盾的条款。

比如选定的贸易术语是CIF,而在提单中又规定运费到付。如果受益人在审证过程中未提出修改,最终将很难安全及时地收汇。

这里很难列举齐全所有的软性条款事例,对于那么多的风险,我们如何避免和应注意哪些问题呢?

1. 首先要认真审证。做到及早发现'软条款'。在贸易过程中,收到L/C后应立即与合同核对,看看条款是否与合同一致,能否办得到。发现问题后要马上与开证申请人联系对信用证做修改,不要等到做到一半才发现情况不妙,那个时候货物已上船,为时已晚,一旦对方不肯修改信用证,我方就陷入了被动局面。

2. 其次是尽量要求对方客户从一些大的,信誉较好的银行开证。由于这些银行一般很注意自身的声誉,会很严肃认真对待'软条款'问题,相对来说,风险会小得多。要及时识破不法外商与一些开证行相互勾结设下的圈套。

3. 调查了解外商企业,公司的资信及在商界的声誉状况。这是涉及生意避免找错伙伴的重要前提。

4.要明白涉外商务中的银行信用和商务合同是两回事,要特别注意审查信用证条款中的要求、规定是否和签约的买卖合同相符合。如货物装运期、付款期限、付款行都必须写明,最重要的是看是否为无法执行的信用证。

5. 签定的买卖合同应有买卖双方承担风险的责任保证,同时应该有第三方、第三国做担保人以及进行公证,不能听信单方面的任何承诺。

6.再就是在订合同时,要力争客户同意由我国的商检机构来实行商品检验。近两年来由于改革开放,我国的商检机构在国际上的知名度越来越高,信用度也越来越大,各国贸易商对其检验结果都愿意承认。如果能争取到由我国商检机构实施商检,不但可以方便我国企业,而且还将主动权掌握在我们手中。

信用证软性条款如陷阱不得不防

下面我列举了一些船证的中英文供大家参考:

CLASSIFICATION CERT: 船级证书

REGISTRY CERT: 船舶国籍证书

TONNAGE CERT: 吨位证书

上面三个船证是比较常用的。

但是船证有很多种,都不常用,如下:

P&I PROTECT AND INSURANCE CERTIFICATE船东互保证书

H&M: HULL & MACHINERAY INSURANCE船壳险证书

SMC: SAFTY MANAGEMENT CERTIFICATE 安全管理证书

DOC: DOCUMENT OF COMPLIANCE 符合证明

ISSC: INTERNATIONAL SHIP SECURITY CERTIFICATE 保安证书

ISM: INTERNATIONAL SAFETY MANAGEMENT 国际安全管理证书

CLASSIFICATION CERT: 船级证书

REGISTRY CERT: 船舶国籍证书

TONNAGE CERT: 吨位证书

INTERNATIONAL LOAD LINE CERTIFICATE: 国际载重线证书

DERATING EXEMPTION CERTIFICATE 免予除鼠证书

SANITARY CERTIFICATE FOR CONVEYANCE 交通工具卫生证书

INTERNATIONGAL OIL POLLUTION PREVENTION CERTIFICATE 国际防油污证书

INTERNATIONAL SHIP SECURITY CERTIFICATE 国际船舶保安证书

CARGO SHIP SAFETY RADIO CERTIFICATE 货轮无线电安全证书

CARGO SHIP SAFETY EQUIPMENT CERTIFICATE 货轮设备安全证书

CARGO SHIP SAFETY CONSTRUCTION CERTIFICATE 货轮构造安全证书

MIMIMUM SAFE MANNING船舶最低安全配员证书

NAVIGATION SAFETY 船舶航行安全证书

LIQUEFIED GASES FITNESS 散装液化气适装证书

DANGEROUS CHEMICALS FITNESS 散装危险化学品适装证书

N.L.S:INTERNATIONAL POLLUTION PREVENTION CERTIFICATE FOR THE CARRAIGEOF NOXIOUS SUBSTANCE IN BULK 防止有毒液体污染证书

C.L.C:CONVENTION OF CIVAL LIABILITY FOR OIL POLLUTION DAMAGE油污损害民事责任公约证书

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