一次性往银行存200万，会有人查吗？一看吓一跳

一次性向银行存入200万，银行一般是不会调查你的资金来源的，也没有能力和权力追查你的资金来源，但是银行会向人民银行反洗钱中心汇报。因为你这个金额已经触发了人民银行反洗钱的交易限额。一般来说，如果你是通过转账的方式存入银行，转账记录会记载你的资金来源，这样监管机构会很容易追踪到你的资金来源和去向。如果你是带着200万现金直接存入银行，银行也不容易知道你的资金来源，一般会核实下你的个人身份信息，并询问下你的资金来源。只要你能保证资金来源正常，就不会有太大的问题。

如果没有交报告，你被列入可疑名单，你想想有没有人查你？现在央行反洗钱很严，任何可疑的人都会调查，你想拿来源不明的资金存起来，以为存银行就没事了，你错了这样正好你被关注了。不仅对大额关注，对于高频次的几万元的交易，如果当天频次过繁也会成为关注对象，只要你堂堂正正的就没事，对于一般普通储户是没有影响的，有影响的是那些结算资金大而频繁，如果多人向一个账户同日汇款，这样的也会荣幸被关注。

有很多人为了规避风险，把资金分散在多家银行，银行之间正常的资金划转，一次性存入200万元哪怕数百万，也是正常的。尤其是现在大家都通过网上银行、手机银行转账，银行没有那么多精力看每个客户的账户有多少钱、怎么转账的，更不用说做什么处理了。都知道银行是靠存款、指标吃饭的，每个季度末、年末都会是考核的关键时期，如果你的资金转入时间正好卡在了这两个关键时期，并且直接对本银行的任务完成造成了影响，银行人就会联系你了。只要你的钱是合法合规的，你放心大胆的转账就可以了，除了考核的关键时刻，银行是非常欢迎你转入资金的。