通过资金管理的学习，我们了解了加仓的方法和相关概念以及止损的技巧，但在这样一个熊市当道的市场中，你是否懂得资金管理下如何做好风险控制？投资者又该从哪几个方面进行防范？
“股市有风险，人市须谨慎。”这是每一位股民进入股市最先接触的理念。然而，如果没有经过熊市的洗礼，没有亲身体验过套牢的无奈和割肉的切肤之痛，就不会对股市风险有深刻的认识。
中国股市的一个特点是牛短熊长，也就是说，有80%的时间是熊市当道。这就意味着，股民有80%的时间面对下跌的风险。
从系统交易的角度来看风险，风险其实并不可怕，怕的是风险意识淡漠，或者不知道如何控制风险。防范股市风险，要针对股市风险的种类与来源进行抵御与避让。股市防范风险的基本方针，是针对股市的系统性风险、非系统性风险和投资者自身操作失误风险分别制定风险防范策略。
防范系统性风险，就是人们常说的何时买比买什么更重要的问题，即选时重于选股。何时买涉及系统性风险的防范，而买什么则涉及非系统性风险的防范。比如，在去年2015年那一轮下跌，不少个股跌幅远远超过大盘，有些个股甚至被腰斩之后再打对折。这期间如果交易者能够根据交易系统的指令操作，大部分时间空仓观望，就能回避这轮系统性风险。
股市风险是每时每刻都存在的，那么无论股市处于任何时期，都需要具有风险意识，并且有控制风险的手段和策略。在投资操作过程中，系统交易者需要从以下几方面控制风险。
1、从心理上防范风险
在股市投资过程中，给投资者造成的损失，不仅仅是行情下跌带来的资金缩水，投资者遭受的心理打击同样也是无法忽视的，那种套牢和割肉的切肤之痛留下来的阴影，也许一辈子都挥之不去。因此风险意识不可无，风险控制手段更不能少。系统交易者必须对风险控制的重要性有足够的认识，应该时刻警钟长鸣。行情不稳定时，需要保持稳定的心态，不能过于急躁，切不可急功近利，盲目操作。行情低迷时期，需要克服恐惧和悲观心理，千万不要逆市而为，一定要克制“抄底”的冲动，千万不要拿自己有限的资金去搏无限的风险。在行情极度火热的时候，更要保持十二分冷静，沉着应对。行情一旦反转，切不可心存幻想，应该严格遵守交易系统的离场指令，毫不犹豫地清仓走人。
2、从仓位上控制风险
资金管理的设计思路是以防范风险为出发点的。比如在建仓之前，总资金的损失风险是事先计算出来的，底仓的止损位也是事先计划好的，不是事后得出的。这样一来，风险就变成可以控制的了。一旦行情出现逆转，大盘进入下跌趋势，重仓者面临的风险很大，稍有不慎，轻则获利被迫回吐，重则本金损失惨重。因此，交易者的资金管理原则一旦确立下来，就要坚守，否则后果不堪设想。
3、从操作上控制风险
《孙子兵法》中有一句话：其疾如风，其徐如林；侵掠如火，难知如阴；不动如山，动如雷霆。这句话对股票交易风险控制有一定的借鉴作用。
不动如山，往往让人联想起巍峨的高山稳稳地屹立不动。“昔之善战者，先为不可胜，以待敌之可胜。”在进行股票投资的过程中，交易系统没有发出买卖信号的时候，交易者一丝一毫都不能为之所动，甘于寂寞，方能成为世外高人。该坚持的时候，就像高山迎风矗立，耐心地守候，冷峻而坚毅。前者往往能让你少一些冲动，多一些正确的建仓机会。入场正确，可以让交易者在跌宕起伏、变幻莫测的市场中始终处于一个十分安全的地位。后者往往能让交易者少一些不安，多一些让利润奔跑的时间，最后证明自己是真正具有远见卓识和超凡脱俗的王者。
动如雷霆，讲究的是速度和气势。速度是一种神奇的力量，“水能漂石者，势也”。作为自己账户的操盘手，速度就意味着财富和生死抉择。面对重大而确定的转折点，能否坚决快速地采取行动，是衡量一个系统交易者操盘水平的决定因素，尤其是在发现自己失误和开始出现亏损的时候，很多投资灾难都源自关键转折点时的行为取向。
当自己的交易系统提示趋势进入上升阶段，此时不但要快速建完底仓，而且还要随时启动滚动仓进行加码，这就跟对了牛市趋势。当交易系统发出清仓指令时，要毫不犹豫地清仓，然后空仓观望很长一段时间，这就跟对了熊市趋势。怕就怕一开始就与趋势拧着操作，动作拖拖拉拉，甚至将错就错，导致最终铸成大错。
建仓时讲究时效，这也是为了避免踏空的风险。踏空意味着错失最佳建仓时机，如果追高买人，则建仓成本必然提高，利润空间也就被压缩了。一旦出现回撤，很可能要执行止损。
“善守者藏于九地之下，善攻者动于九天之上，故能自保而全胜也。”这似乎就是“不动如山，动如雷霆”最简洁的解释，也是系统交易者应该追求的境界。
与股市风险并存的炒股暴富神话和高额收益，对交易者充满了诱惑，令人难以抗拒。大多数股民既已涉身股市，尽管不少人还处于小赚大赔、赢少输多的境地，但却欲罢不能。怎样才能控制风险并把握机遇，这是摆在每一位投资者面前的难题。建立并执行交易系统的目的，不就是为了解决这个难题吗？
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