一想到你在关注我,就忍不住有点紧张
很多普通投资者都会遇到这样的苦恼,投资债券嫌收益低,投资股票或股票型基金也赚不到钱,总是被套或割肉离场!
今天,我就跟大家分享一种破投资股票不赚钱的方法——定投指数型基金!
对于绝大多数没有时间研究上市公司基本面的中小投资者来说,成本低廉的指数基金是他们投资股市的最佳选择。
——巴菲特
这是巴菲特在2007年5月7日股东大会之后接受CNBC电视采访时所说的话。
巴菲特在历年股东大会及致股东的信中,也曾多次推荐普通投资者购买指数基金。并且在2014年还立下遗嘱,在他离世后,他名下90%的现金都要买入指数基金。
为什么指数型基金能够受到股神如此垂青?
01
指数基金长生不老
只要国家经济不灭亡、只要证券交易市场不灭亡,指数就不会灭亡,这是由指数的制度设计决定的。
比如说沪深300指数就是按照既定标准从沪深证券交易所股票中选出来的规模大、经营状况良好、流动性强的前300只股票组成的,每年调整2次样本股。
这样的制度设计就使得沪深300指数能够自动的完成新陈代谢,那些经营好的公司会不断被吸纳、经营不善的公司会不断被剥离。
所以,只要市场存在,指数就一直存在。
我们是无法购买指数的,但可以通过购买指数型基金来跟踪指数投资。
02
指数基金长期上涨
买指数就是买国运,赌国家经济不断发展,只要经济一直发展,指数就会长期上涨。
下图是沪深300指数的历史走势,从2005年诞生的1000点,到现在的3987点,涨幅将近300%,年化收益率约10%。
但如果你看衰中国经济、说中国经济要完蛋,如果真是这样,那你投资什么都没戏!
所以,赌中国国运昌盛,你赢的概率99.99%!
也有人说中国股市时间短,不好说,那咱们看看美国的道琼斯指数。
道琼斯指数是世界历史最悠久的股票指数,成立于1884年了,1906年首次站上100点,到现在的29420点,年化收益率约9.44%,期间的历史不再多说。
所以,只要社会在进步、在发展,指数就会长期上涨!
03
指数基金分散风险
指数是一篮子股票,能有效规避个股巨幅波动风险。
一次投资3只股票,跟一次投资300只股票,肯定后者波动风险低的多。如果单只股票因财务造假股价下跌50%,对只买3只股票的组合会造成重大的损失,对300只股票的组合造成的损失则小的多。
指数不断新陈代谢,能有效避免投资个股本金永久损失的风险。
比如雏鹰农牧,暴雷之后,就会被强制卖出,不会像个人投资者,犹豫不决、祈祷股价再次上涨。雏鹰股价最高7块8,退市价格1毛5,跌幅98%。如果0.15元要涨回7.8元,需要10%的年化收益率约42年。就出现了本金永久损失风险。
所以,投资指数能够有效分散风险!
04
指数基金费用低廉
指数基金是被动跟踪指数,是按照规则设定自动运行,不需要基金公司投入大量的成本,所以费用比主动管理型基金要低的多。每年能低1%-2%。长期复利下来,也是很不少的。
另外,因为指数基金是被动跟踪指数,所以各家基金公司的同类型指数基金收益差别不会大,这时候,谁家的收费更低廉,对我们的投资就更有优势。
综上四点,巴菲特才会说:“大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,迟早会发现,持有股票的最佳方式是购买成本低廉的指数基金。通过投资指数基金,在扣除管理费和其它费用之后,所获得的净投资收益率,肯定能够战胜绝大多数投资专家。”
敲黑板,划重点啦!
投资指数基金的重要三点技巧:
1、识风险
看不见、不确定的叫风险,看得见又确定的风险,能有效规避,这就不叫风险,这叫机会!
指数就是这看得见又很确定的赚钱机会!就看我们会不会用,如何用了!
2、算着买
算着买,就是提醒我们只在低位买,不能盲目跟风,跟风就容易买高。
我们要根据指数历史走势及估值高低,来确定买入时机,一般讲大盘3000点以下都是相对低位,都可以买进,是套不死的,买进之后就是躺着睡觉等待市场上涨就行了。
看下面两张图,图中黄色的线就是大盘3000点的位置。2018年后半年建仓买进的投资者,持有到现在期间有多次获利卖出的机会。
如果在低位买进还被套,套就套着呗!我们要知道,我们买的是指数,不会灭亡、能有效规避风险、并且长期肯定上涨,买的成本又在低位,我们还担心什么!
3、留后手
留后手,就是即使在相对低位也不要一把梭全仓买进,要合理摆布仓位,这是加强版的指数投资。
没有谁能准确预测,可能明天就一路上涨,也可能会再次回撤。如果回撤,一把梭就只能苦等,而留有后手的话,就能获取更低价买入的机会。
机会从来都是跌出来的,永远不要满仓,如此我们才能在市场中占据主动。越跌越买,持仓成本才会越低,未来获利的空间才会越大。所以,我们不要害怕下跌,要拥抱下跌。
有人可能要说,如果接下来一路上涨怎么办,上涨就上涨了,持仓轻,就少赚些,不要那么贪婪的追高!投资的首要原则是“守住你的本金”,只有养成好的投资习惯,我们才能在市场中一直赚钱,多少人亏钱或被套不都是贪婪追高造成的。
建议普通投资者股票仓位不要超过50%,如果你有100万想现在开始投资,那么就先买进10万,余下的90万都是你的后手,等待市场变化,所谓“不着急,让子弹先飞一会儿”。余下40万股票仓位,分为8份,每个月的同一天买进5万;其间市场每下跌5%,多买一份儿;市场涨过3000点,则停止买进。
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