作者：国君固收覃汉
导读：本篇报告对港股、美股、外汇、商品等主要大类资产参与方式进行了梳理。
一、港股开户
1.1. 渠道简介
传统券商营业部柜台（内陆）：中信证券、海通证券、国泰君安、申银万国、中信建投、平安证券、华泰证券、招商证券、光大证券、长江证券等券商已经设有香港子公司，可在其境内券商营业部申请开立港股账户。
港股开户流程（香港）：开通网上开户的机构包括，国京证券、国信证券(香港)、富途证券、国都证券香港、香港耀才证券、盈透证券。
1.2. 开户流程
传统券商营业部柜台（内陆）
（1）携带开户资料到券商营业部柜台，填写开户表格。可选择现金帐户和保证金帐户（保证金帐户是可以进行股票抵押的帐户）。
（2）开户资料（身份证复印件、地址证明、开户表格）将由工作人员每日晚五点快递到香港总部。
（3）三天左右后会接到该券商的香港公司员工的信息确认电话，如果表格中有填错的或不妥的，会在电话中说明，如果一切顺利，就进入到下一步中。
（4）过几天收到电子邮件，邮件中有账号信息和密码，说明开户成功，只有按提示汇款就可以进行港股交易了。
港股开户流程（香港）
（1）准备港股开户所需资料。身份证复印件（正反面），并需要客户签字。
（2）填写申请资料。注意：香港的证券机构非常重视投资者签字的有效性，所以投资者在申请书上签字的笔体必须高度一致。
（3）等待审核。投资者填写完账户申请书后，并不能马上获得港股账户，因为港股账户是在香港开出的 (过程需要7-10个工作日)。
（4）客户先后收到电子邮件，密码信的内容是客户网上交易的初始登录密码和交易密码，收到后客户应该及时登录修改。客户收到电子邮件代表香港证券账户已经申请成功。
以招商证券(香港)为例
（1）资料准备：
● 居住地址证明：香港证监会要求港股投资者必须提供现居住地址证明，以此保证投资者能够收到证券公司邮寄的资料。居住地址证明可使用：水电单、电话单、燃气单、基金对账单、保险对账单、信用卡对账单等代替。前提是单据必须为机打单据，而且要有客户名字、地址，且在三个月以内。
● 身份证及复印件
（2）签署开户文件：客户招商证券(香港)职员的见证下填写个人基本信息资料，并签字。
（3）开户资料送达：招商证券(香港)在收到客户开户申请并审核合格后，会为客户开设股票交易账户和渣打银行专用信托户口。并通过短信、EMAIL、开户信等方式将账户送达。
● 短信：客户会收到招商证券(香港)发的手机短信，内有股票交易账号。
● email：招商证券(香港)会将股票交易账号的“登录密码”和“交易密码”通过email的形式发给客户。
● 开户信：招商证券(香港)将为客户寄送开户信，内有渣打银行专用信托户口和客户经理名字及联系方式。
以富途为例
（1）准备资料：身份证、银行卡
（2）晚上开户流程
Step1. 网上注册
填写资料
Step2.选择账户
Step3. 风险披露
Step4. 预约面签
二、美股开户
2.1.渠道简介
主要通过网上申请的方式，部分需要邮寄纸质版材料至美国开户经纪商。
2.2.开户流程
以IB盈透（InteractiveBrokers）为例
Step1. 填写资料
Step2. 上传资料
Step3. 等待审批
Step4. 转账汇款
Step4. 激活账户
以第一理财(Firstrade)为例
注：开户步骤 (无需像有些券商那样需要邮寄纸质开户文件到美国)
Step1.网上填表
● 居住地址: 身份证上显示的地址(英文)
● 邮寄地址”和“居住地址”最好是在同一个国家，如果这两个地址在不同国家的话，需要提供额外的居住地址证明
● 净资产(美元)肯定要大于可变现资产(美元)
● 用户名（用户登入代号）和密码（用户登入密码）必须记住
Step2.上传资料
● 2到3个工作日可确认完毕
● 若提交扫描件4个工作日后尚未收到回复，请通过在线客服、Email或电话直接联系Firstrade客服人员询问开户进度
Step3.汇款
● 资金汇入Firstrade上级清算商Apex Clearing的银行账户
● 须通过国际电汇的方式入金
● 建设银行、民生银行、中信银行、兴业银行网银汇出成功率较高
技巧
● 将境外券商或清算商的公司名写成你自己的拼音姓名，如果银行职员问起汇款对象是境外个人还是境外公司，请说是境外个人。
● 填写国际电汇的用途时填写此笔款项为教育费用或旅游购物费用，如果和银行说这是用来投资或炒股，那肯定无法顺利汇出的。
● 找一些外汇管制比较宽松的中小银行（中信、民生等成功率都比较高，不推荐招商银行，因为招商银行特别严格，几乎可以肯定无法成功汇出）。
以Sogotrade为例
Step1. 网上开户
Step2. 填写资料
Step3. 设置账户
Step4. 选择账户
Step5.填写资料
Step6. 上传文件并等待审核
Step7. 填写窗体并打印(下述6份文件，扫描一份电子版，并邮寄至sogotrade预审，另需要将邮寄 W-8EN表格)
Step8. 账款汇款（一般需要3-5天），账户开通之后，才可以向账户注资。
以老虎证券为例
Step1. 验证手机号，填写个人资料及相关信息
Step2. 身份验证
Step3. 等待资料审核通过
Step4. 转账汇款（随后可进行交易）
三、外汇开户
3.1.开户流程
以FXCM福汇为例
Step1. 开立账户
Step2. 选择账户
Step3. 填写资料
Step4. 风险披露
以FxPro浦汇为例
Step1. 创立账户并填写信息
Step2. 背景调查
以LMAX为例
Step1. 填写信息
Step2. 风险披露
Step3. 确认信息
Step4. 上传资料并等待审核
以嘉盛外汇为例
Step1. 开始申请
Step2. 填写资料
Step3. 背景调查
Step4. 上传资料并等待审核
注意事项：
四、商品期货开户
4.1.开户流程
国内主流商品期货开户软件为期货开户云（文华财经），可从手机APP端口进入或从指定经纪商端口切入期货开户云界面。
Step1. 开户前准备
Step2. 选择经纪商
Step3. 资料报审
Step4. 指定资金托管及清算银行
Step5. 视频认证
Step6. 交易安全
Step7. 风险披露
Step8. 在线回访
Step9. 提交申请
五、主要软件界面功能使用讲解
5.1. MT4 （股票、外汇等）
（1）主窗口标题：
软件的标题栏显示当前的账号，软件名称和当前激活的图表窗口的标题及其分析周期。
（2）主菜单：
主菜单包含用户终端能操作的所有指令和功能。包含以下几个模块：文件，显视，插入，图表，工具，窗口，帮助。
（3）工具栏：
四种类型的工具栏：“常用”，“图表”，“画线”和“时段”。这些工具栏与主菜单中的一些指令和功能相同，然而，这些工具栏是可以灵活调整，这些功能在操作过程中会频繁使用。所有的工具栏都是浮动窗口，能够放置在终端工作区的任何地方。通常情况下，工具栏放置在主菜单的下面。主菜单命令“显示—工具栏”能够显示/隐藏工具栏。工具栏按钮的增加和减少，可以使用各自工具栏右键菜单中的“定制”命令来操作。在激活的图表窗口，与分析对象结合的控制操作可以被执行。将鼠标指针放在工具栏按钮上会出现此按钮的功能提示。
（4）市场报价窗口
市场报价“窗口”、“数据窗口”、“导航”和“终端”都是服务性窗口。这些窗口都是浮动窗口，它们能够以其最有用的展现方式移动到屏幕的任何地方。
打开/关闭“市场报价”窗口能够使用快捷键Ctrl＋M，或使用主菜单命令“显示－市场报价”，或按“常用工具栏”中的按钮。在这个窗口中显示客户终端从服务器接收到报价的所有金融品种。在客户终端安装后，这个列表中包含了一套初始的品种名称。终端下次运行的时候，上次程序退出时的品种列表被恢复显示。在“市场报价”窗口区域按鼠标右键，则显示出右键菜单。“显示所有商品”命令可以显示所有可提供的品种列表进行了分组。“显示商品”命令可以增加所需要的品种，“隐藏商品”命令能够从报价窗口删除品种。“自定商品组合”—可以将设置好的报价窗口保存为文件，以后可直接调入。
（5）图表窗口
命令能够打开选中品种的图表窗口。“新定单”命令调用定单控制窗口。“弹出报价”命令或按F10键则能够在屏幕上弹出另外一个报价窗口，这个窗口中列出的品种和“市场报价”窗口中列出的品种一样，并可以在右键菜单设置属性。
（6）数据窗口
当把鼠标指针放在图表中的K线上，“数据窗口”便显示此K线的价位（开高低收价）、时间和图表中的技术指标数值。“数据窗口”是一个信息窗口，不能进行任何其他的操作。在这个窗口中，可以快速得到需要的信息，甚至可以拷贝出窗口内的信息用作其他用途，拷贝操作需要执行“复制”命令，这个命令只在“数据窗口”的右键菜单中提供。
（7）终端窗口
终端”是一个多功能窗口，它能够控制交易活动（交易），查看新闻（新闻）和账户历史（账户历史），设置预警（警报），同时也可以使用Internet邮箱（邮箱）和系统日志（日志）。这个窗口可以使用主菜单命令视图－终端打开，或使用快捷键Ctrl+T。
（8）交易标签
交易包含当前账户状态信息、开仓记录和被列出的定单情况。
在其右键菜单中可以提供一下命令：
● 新定单一一张新定单。在定单管理窗口显示此命令
● 平仓—平掉所选中已成交定单
● 修改或删除定单—修改或删除挂单或者已成交定单的“止损”和“获利”
● 追踪止损—设置所选中定单的追踪止损点数。命令“无”指屏蔽此功能“删除所有”命令用来禁止所有的移动止损
● 获利显示方式－设置已成交定单中获利是显示盈亏点数还是盈亏金额。盈亏金额又可以用基础货币或者交易后的货币计算
● 佣金—显示/隐藏“佣金”栏，现在交易商的利润一般体现在交易点差中，不收取佣金。有时交易商会代介绍经纪人收取客户的交易佣金
● 税金—显示/隐藏“税金”栏，外汇交易中不涉及税金；
● 注释—显示/隐藏“注释”栏，注释为在定单窗口注释框所输入的内容；
● 自动排列—通过改变窗口的尺寸自动排列栏目的尺寸；
● 网格－显示/隐藏分隔栏目的网格。
当使用键盘进行交易操作时，快捷键 Ctrl+F9 能够切换到“终端－交易”窗口。
5.2. 文华财经（大宗商品）
（一）简介
（二）操作说明
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