贷款行业，不像有些行业一样对产品仅需进行一次性销售即可，而是要从许多潜在的客户中筛选出尽可能高质量低风险的客户。因此，贷款客户经理们免不了要面见非常多的客户，如果不做好客户信息的记录和整理，那么就会导致事倍功半的后果。下面，就将一些方法分享一二。
一、客户资料专本专用
不管是贷款行业也好，还是其他销售行业也好，只要是用来记录客户信息的笔记本，一定要专本专用。如果一个笔记本既用来做客户信息记录也用来记录公司会议，则不仅容易乱而且容易丢。
一般来说，在客户资料本上应记录以下几项内容：
1．客户基本资料
客户基本资料，也就是客户的原始资料，主要包括客户名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表、企业组织形式、个人性格、爱好、学历、年龄、工作经历、资产等。
2．客户特征
客户特征主要包括服务区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、企业规划、经营特点等。
3．客户业务状况
客户业务状况主要包括销售业绩、经营管理者和业务员的素质、与其他竞争对手之间的关系、与本企业的业务关系及合作态度等。
4．交易情况
交易情况主要包括客户销售现状、存在的问题、具有的优势、未来策略，及企业形象、声誉、信用状况、交易条件等。
二、根据客户特点整理客户信息
根据客户的特点，贷款客户经理可以对客户的个人信息和所经营的生意（或公司）及行业信息进行整理。
1．客户个人信息
客户个人信息包括客户的姓名、年龄、学历、职业、住址、家庭情况、兴趣、爱好、人际关系、个人习惯、最近接触的情况以及其他在今后的联系、拜访中用得着的重要信息。拜访客户前，清楚地了解客户各方面的信息是十分必要的。
2．生意与行业信息
除了整理客户的个人信息外，还要整理一些客户所从事的生意及其所在行业的信息。一般包括店铺的位置、周边是否有众多竞争对手、该公司在行业中的问题及其机遇等。贷款客户经理还应该格外关注涉及到客户资格鉴别的信息，尤其是以下内容，应尽可能记录详细：公司规模、市场占有情况、信用等级、业务特点、具有决策权的人的姓名等。
三、制作公司型和家庭型客户档案
为了使相当多的客户信息更有条理，使用起来更加方便，贷款客户经理还可以对客户资料进行分类，制作公司型客户档案和家庭型客户档案。
1．公司型客户档案
公司型客户档案包括以下内容，可以制作成以下表格：
公司型客户档案
电话
传真
网址
企业名称
地址
成立时间
开始交往时间
资本额
信用等级
往来银行
员工人数
其他
姓 名
性别
职务
爱 好
性格
出书日期
联系人
电话
手机
呼机
传真
联系方式
电子邮件
其 他
交往记录
2．家庭型客户档案
家庭型客户档案包括以下内容，可以制作成以下表格：
家庭型客户档案
顾客姓名
性别l l出生日
职 业
职位
经济状况
电话
手机
呼机
电子邮件
联系方式
地址
其他
姓名
关系
职业
备注
主要家庭成员
兴趣爱好
拜访记录
其 他
总之，整理客户资料是一项简单、重复且必要的工作。因此，在明确目的、掌握方法的情况下，一定要拿出足够的耐心和毅力整理客户资料。磨刀不误砍柴工，这样才能充分地利用资源，最大化发挥客户资料的作用，提高工作效率。
免责声明
①以上内容为网络转载，仅限公司内部学习；因原作者无从考证，故本平台不承担任何知识产权相关责任。②本平台不代表宜信官方，对文中陈述观点保持中立，不对内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。
MFC学习平台
微信号：MFCLearningPlatform
由宜信·小微企业信贷服务中心【培训部】精心打造的微信公众学习平台。
更新宜信动态，关注信贷领域，传授知识技能，帮助你利用碎片化时间学习、成长。
本站仅提供存储服务，所有内容均由用户发布，如发现有害或侵权内容，请
点击举报。
