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节前开始着手打造稳健基金组合,直到昨天通过基金均衡度加快了基金整理速度,终于完善了稳健型基金筛选。
在公布组合之前,希望你明白:
不同的资金有不同的风险诉求,比如你有10万理财,1万存余额宝,1万银行理财,6万买基金,2万买股票。6万买基金可能再分2万追求高风险高收益,4万追求稳健。
追求稳健就是本文的目的。当然你可以根据你的风险承受能力和收益预期,调整投资稳健型基金的比例。
追求稳健,意味着放弃高风险高收益,意味着放弃纯主题基金。关于追求高风险高收益的我们后续讨论。
从6500只基金中筛选50只稳健型基金的条件:
选择股票型和混合型(为什么不选指数型请翻看历史文章[捂脸])
成立时间大于5年(为什么是5请翻看文章)
基金经理从业时间大于5年
基金管理规模1亿~100亿(为什么100亿请翻看历史文件[捂脸])
几何平均收益率大于5%(什么是几何平均收益率请翻看历史文章)
近1年波动率小于30%(波动率和回撤率请翻看历史文章)
近1年最大回撤率20%
基金均衡度小于0.1(什么是均衡度请翻看上一篇文章)
根据上述条件最终筛选出50只基金。最后通过“收益五色法”严选出20只混合型基金,股票型基金全军覆没。
在正常情况下,这些基金能取得年化20%左右的收益。除非发生撤换基金经理等不可抗拒因素。
当然被排除在外的基金并非不好,可能在相同时间还能取得更好的收益。但是,不要忘了目标是追求稳健。
我们不能一边要求稳健一边又要高收益。如果想追求高收益,那就是另外的筛选条件了。所以在投资之前想清楚自己的投资需求和投资偏好。
下面正式公布稳健基金备选基金池,取了个名字,鲁班2.0。各位可从中挑选基金打造自己的的专属组合。
鲁班2.0包括20只基金,都是多主题混合型。享受行业轮动收益,省去费尽心机追涨各大板块。
关于其他主题基金将放到积极型组合,敬请关注。
以上仅代表个人观点,不构成投资建议。上述基金组合由程序通过公开数据评选而出,本号不保证数据的准备性和一致性。基金历史收益不代表未来收益,据此操作,责任自担。谢谢阅读
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