在这样上窜下跳的情况下,投资者感觉债基又香了。有基民朋友表示,希望能筛选下,今年上半年业绩与规模齐涨的债基有哪些?本文就来筛选下。
一、6只规模业绩齐涨债基
筛选条件1:首先得是业绩上涨,要求今年上半年业绩涨超6%。
筛选条件2:2023年上半年规模涨超5亿以上。
既有资金、又有业绩,我们才更敢追嘛。
上面的条件有可能会遗漏早已限购的基金产品,比如:鹏华丰禄、长盛安逸纯债。
通过上面两个条件,总共可以筛选出来6只产品,分别为:南方希元可转债、南方昌元可转债A、兴全恒鑫A、广发可转债A、天弘稳利A、中银互利定期开放,如下图:
从上图可以看到,有3只可转债基金和3只混合一级债,可转债的波动性还是非常大的,看下图:南方希元可转债、南方昌元可转债A、广发可转债A在2022年度的业绩均跌超28%。对于求稳的基民来说,是需要避开的品种。
从年化收益上看,排除掉可转债后,业绩能打的、年化超过6%的产品仅剩下兴全恒鑫A了,该产品年化收益为7.37%。
这6只产品里兴全恒鑫是年化收益和控回撤最好的一只产品。
整体看,与上面其他5只产品相比,有下面的优缺点:
优点:2020年1月20日成立以来,年化回报为7.37%(截至2023年7月26日)最大回撤为-4.56%,2022年业绩是这6只里面最强的,业绩是-4.44%。
缺点:该产品的缺点是作为债基,回撤有点大,2022年的业绩是负收益,差点意思。
二、1只比鹏华丰禄还优秀的债基
接下来,在全市场看看有没有可以替代的产品。
选基条件为2022年度业绩为正收益并且回撤3%以内、年化收益超7.37%,通过筛选,找到两只这样的产品:招商添利两年定期开放和民生加银嘉盈。
这两只产品里,民生加银嘉盈在2020年1月20日-2023年7月26日的同期里年化收益达到了11.77%,年化收益高的有些吓人。
然而,透过净值可以看到,该产品经历过两次巨额赎回,赎回费摊成基金利润了,出现了净值大涨的情况,与基金经理管理无关,甚至还可能是负相关,所以,年化收益大涨的情况。
通过以上分析,仅剩下招商添利两年定期开放,这一只产品了,通过业绩发现这只产品非常非常的优秀。
1、历史最大回撤极低:成立以来历史最大回撤为-0.84%,还不到1%。
2、年年正收益:尤其是2022年度收益达到了6.27%,相当优秀了。
3、年化收益高:成立以来业绩为47.25%,年化收益为8.33%。业绩非常强了,自2018年9月20日以来的净值曲线碾压鹏华丰禄,也就是说招商添利两年定期开放这只产品比鹏华丰禄还要有优势。
从基金经理的角度看,招商添利两年定期开放的基金经理马龙自产品成立以来一只在管理,2021年12月18日,增加了一名基金经理李家辉。广受基民认可的马龙一直都在,值得关注收藏。
最大的遗憾是目前买不了,属于两年定开产品。这只产品于2022年10月21日-10月27日开放申购赎回;下一个开放日,预计要等到2024年10月21日-10月27日了。
基星高照将持续关注,着急的小伙伴可以看下马龙管理的另一只绩优产品:招商产业债。
综上所述,主要是挖掘到了招商添利两年定期开放这只极为优秀的债基,将持续关注跟踪,及时发布放开申购的信息。
本文为个人观点,观点具有时效性,不作为投资建议,过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。
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