个人投资学习总结,不够成投资建议,如果对红利指数感兴趣,建议走定投之路,本文所举招商中证红利指数,是本人持有标的,无任何推广之意。你也可以买易方达中证红利等等
都说金九银十,而今年的九十对股民基民却不那么友好,一场秋雨一场寒,股市就像秋天一样,透露出阵阵寒意,市场的不断下跌,让股民基民心比秋凉。
在这个让投资者无比失望的市场,有那么一抹红色照亮了绿色满园的股市。
它就是中证红利指数(代码:000922)。一个被投资大师称为熊市的保护伞,牛市的加速器的神奇而懂得中庸之道的指数。
近一年,中证红利收益2.61%,近三年收益8.86%
同期,沪深300指数收益-6.51%,近三年收益-26.76%,
中证红利指取得正收益的秘诀就是高股息策略。
通过这场熊市,很多人知道了高股息策略投资的好,但是,选股是个技术活,高股息个股其实风险也很大,如果不是对股市有深刻的了解,也很容易掉进股息率陷阱。
中证红利指数,是一篮子高股息股票的组合,根据股息率高低,股票可分红的连续性等指标而编制的指数。
高股息指数策略来自于美国,在美国长期的市场中,其有效性得到了充分的验证。
在A股,从2013年至2023年10年间,中证红利指数累计涨跌幅达到了116%,大幅跑赢了同时期上证指数的39.42%,沪深300的48.82%等,年化收益率方面,中证红利指数也优于其它宽基指数。
图1:十年间中证红利指数与一众宽基指数走势图
数据来源:Choice金融终端,截取区间:2013/10/18-2023/10/18
表1:十年内中证红利指数与其余指数收益对比
数据来源:Choice金融终端,截取区间:2013/10/18-2023/10/18
图2:今年以来中证红利,沪深300以及上证指数走势图
数据来源:Choice金融终端,截取区间:2023/01/11-2023/10/11
以上数据可以看出中证红利指数相交于其它宽基指数,有明显的超额收益。
中证红利不但可以作为投资账户的压仓石,而且它每年分红的制度设计,又是我们现金流的来源用,每年稳定的分红,退休人员可以作为补充养老金,年轻人可以用来消费,投资爱好者可以红利再投,买入更多的持有份数。
关键是,你买入红利指数不用天天担心它会退市,个股跌起来让人心惊胆战,因为你不知道它到底发生了什么,是否隐藏着不利于股票的内幕,而红利指数是一揽子高股息股票的组合代表,东方不亮西方亮,个股出现问题,对整体影响微乎其微,况且,中证红利指数每年根据股息估值变化,对个股优胜劣汰,保证了指数个股的优良性,如此,中证红利的下跌,不但不会让投资者忧虑,而且真正的红利指数爱好者可以,视下跌为送钱,越跌越开心。
举个例子,招商中证红利ETF或ETF联接,每年分红两次,平均每份基金共计分红0.06元,目前ETF指数1.444元,指息率4.16%(随意起的名字,也可以叫股息率)投资100万,不管指数涨跌,你就盯着100万每年将近分红4.2万的指息就可以,反正这100万是长期投资。以长期10年投资为期限,100万10年收息42万,再加上指数的增长,10年就会把成本归零。
10年后,如果指数分红除权不填权,指数值是1.444元减去分红累计0.6元,剩下0.844元,假如你把10年分红42万一次性投入,新增50万份,加上原始的69.2万份,合计持有119.3万分,每年仍按每份0.06元分红,每年的分红收益是7.16万元,股息率高达6%。
如果此时你刚好退休,恭喜你,你以后每年可以在红利指数基金上领取分红性养老金7.16万元,每月领取5955元,况且,这笔本金还可以传承给下一代!代代相传,代代收息!
假如你30岁喜得贵子,拿出100万做为儿子的礼物投资红利指数基金,年化8%的投资收益,持有60年,你儿子退休就可以坐拥亿万家产1.0126亿,你儿子退休的每一年,就可以从分红中领取最少800万养老金,并且随着时间推移,领取越来越多。你30岁的一个决定,让子孙从此跨越阶层。
招商中证红利ETF(SH515080)指数,它的成份股涵盖了100只A股市场上高股息的股票。
10大重仓股如图
截至10月17日,该基金今年以来的累计涨幅达到了10.15%,而年化收益率为12.8%,而同期上证指数为-0.19%。
在剧烈变化的投资市场,招商中证红利ETF也不是包赚不赔,净值的波动在所难免,长期看,中证红利盈利是肯定的。
目前,中证红利指数当前的PE为5.99倍,处于10年以来历史估值百分位的20.97%,估值尚处于低估状态。
中证红利指数,其实是持股收息爱好者最稳妥的选择,上涨有动力,下跌有股息打底,是涨也开心跌也开心的快乐投资品种。
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