协会第三期柜面风险防控与反假专题线上培训即将在本周末结束,在20多天的学习里,学员们积极投入,认真思考,并且学以致用,今天上榜的两位学员分别是:
成都银行 周颖
成都银行 林圆
一、学习假币收缴正确流程:
1、两名以上获得《反假货币岗位资格证书》的工作人员办理收缴;
2、收缴过程不得脱离客户视线,且在同一监控设备的监控下完成;
3、应在假币票面正反面加盖“假币”戳记;
4、出具统一格式的《假币收缴凭证》;
5、告知客户权益。
二、假币收缴流程要点:
1、双人鉴别后持证收缴,不脱离持有人视线。
2、当持有人面加盖假币戳记,严禁物品遮盖假币。
3、出具统一格式的假币收缴凭证,并加盖假币收缴专用章。
4、客户在收缴凭证签字,并告知客户权利和义务;客户拒绝签名的,应在签名处注明。
5、假币不得返回客户,也不得交与客户接触。
6、报案时不盖假币章,公安机关确定不带走假币实物时再盖;一旦已加盖假币戳记,则不能交与公安机关。
7、假币收缴全过程必须在同一探头下完成。
三、立即向公安机关报案的情形:
1、一次性发现假人民币金额在500元(含)以上或假外币10张(含10张、枚)以上;假人民币金额虽未达500元,但是利用新的造假手段制造假币或有制造贩卖假币线索;
2、属于利用新的造假手段的;
3、有制造贩卖假币线索的;
4、持有人不配合金融机构收缴行为的。
四、实际工作中的假币收缴业务
双人鉴别、持证上岗、全程不脱离客户视线和监控画面、规范盖章、隔窗出示、告知权益。在假币收缴流程中,加强对客户的宣传教育,培养客户识别假币的能力。
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