你知道,现在全球影响力最大的三种货币分别是什么?
第一是美元,第二是欧元,第三是……
人民币?
额,你太高估人民币了!
我们如果定义货币的影响力是被政府和民间用作“财富储藏”的话,那么真实的全球第三大货币并不是人民币,而是黄金!!
根据2015年的数据,全球央行整体外汇储备约12万亿美元,其中美元所占比例约为60%,欧元约为24%,排在第三的日元仅为4%(英镑为3.9%),对比之下,全球央行持有的黄金储备目前价值1.5万亿美元,在全球整体外汇储备中的占比高达12.5%,远超日元和英镑的占比总和。
众所周知,外汇储备通常被当做一个国家和政府的真实资产家底——那么从这个角度来说,黄金才是仅次于美元和欧元的全球第三大储备货币。
在1973年以前,黄金一直是作为真正的货币被储藏,1973年的牙买加货币体系废除了黄金的货币地位,黄金在表面上退出了日常贸易支付及结算领域,但黄金作为金融资产的作用却越来越受到新兴经济体的重视(2015年持续至今的委内瑞拉货币危机中,委国政府就不断通过出售黄金来获得喘息机会)。
人们对黄金的重视,并不简单的是为了满足央行储备资产的多元化,而是黄金作为一种潜在的货币形态,随时都有可能成为国际支付货币。用黄金偿还国际债务、主权融资当中把黄金作为抵押品、黄金跟美元一样可以调节一国货币汇率,黄金每天的行情依然会出现在各国、各市场的外汇牌价中,没有人能够把黄金跟外汇分开。贵金属咨询公司GFMS曾发布报告,2014年黄金市场成为全球杠杆最大的交易市场之一,全年总交易量大约58.9万吨,总价值220万亿美元,是黄金年矿产量的188倍。
在美元纸币、欧元纸币、日元纸币、英镑纸币乃至人民币纸币互相玩贬值游戏的时候,只有黄金能够衡量他们的真实价值。无论从储备的角度,还是从支付的角度,主权信用货币永远都无法从心理层面永久打消人们的顾虑。
众所周知,截止到2015年底,黄金价格整体上已经跌了4年之久——尽管如此,若从黄金价格的表现看,全球货币系统在过去10年中已经贬值了47%。
有人将黄金和原油看做同一类商品,这是非常错误的观点——黄金与原油有太多不同。
且不说传统以来黄金在人们心目中的财富地位,即便是将黄金作为一种资产来投资,其体积小价值高储藏成本极低且不怕腐蚀的特点,也足以让其与石油产生根本性的差别,如果市面价格一旦低于生产成本,黄金的供给会迅速降低,惜售十分明显,这跟其他商品完全不同。对比之下,原油、铜等同样也是重要的战略储备商品,但其对储藏条件有严格要求,且成本非常高,一旦供给过剩,就算亏本也还得继续抛售,供给的可控性较差。
从2016年初到现在的这半年时间,黄金白银的价格如同坐上了火箭。
下图就是黄金价格,在半年的时间里,黄金价格劲升25%。
白银,更是要命,半年之内差不多劲升40%。
特别是最近的英国脱欧以来,伴随着英镑的雪崩式下跌,黄金白银暴涨,而白银更是在过去一周之内暴涨10%。
想起来,在2015年底的时候,我特意发了一条微博消息——这也是我第一次在微博上给人发出明确的投资信息。
只是,当时不知道有多少人听了这个论断,并且真的去操作。
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