一则“后T/T诈骗案”
果然，第5天这些人又出现了，与Y先生进行了深入的沟通，包括他们需要的每个产品的具体价格、交货时间和装箱数量，他们的意图非常明确，并且要求到工厂直接勘查现场。Y先生很愉快地答应了他们的要求，也很期待他们到工厂实地考察生产车间。随后，Y先生直接问他们什么时间方便去工厂实地考察，对方表示“越快越好”，只不过还有第二期的广交会要看产品，可能在10月份左右到达工厂。Y先生遂告知了对方地址和联系方式，并表示很期待这次的深入合作。
很快时间进入6月底，X国客户给Y先生发来邮件，确定在7月2日从广州飞上海，要求Y先生做好接待工作。Y先生准备好所有的工作，整理好生产车间，随时准备迎接客户的到来。
7月2日，客户如约而至，并乘坐在上海机场租的一辆豪华商务车到达Y先生工厂。一番寒暄后，双方就开始进入车间生产一线，并按照ISO9001:2000质量管理体系要求，逐步地查验完整个生产区域，然后也检查了办公室和职工生活区域，基本符合他们对于生产供应商的要求。
在此之后，双方进入真正的谈判阶段。X国客户提出，要生产12个高柜的产品；每个货柜装箱量330pcs；每个产品的单价是85美元；要求的付款方式是，先付10％的定金，到港后再付90％尾款。按照该付款方式，Y先生的压力比较大，提出要求改动付款方式，先付30％定金，见提单再付70％尾款。X国客户不答应，坚持要用他们的付款方式，谈判陷入僵局。
之后，X国的客户起身离开，并且提出给Y先生24小时的考虑时间。Y先生考虑了很久，虽然风险很大，可是机会难得，何况这是个大客户，以后还要长期合作。所以，Y先生觉得应该拿下这个订单。
于是，第二天中午，Y先生去了客户下榻的酒店，主动要求继续谈判。对方还是坚持原来的付款方式，Y先生提出意见，可否先付30％定金，见提单再付70％尾款，产品单价可以让步5美元。
对方按照Y先生的要求进行了调整，单价下降5美元，最多增加到20％定金，在货到港口后再付余下80％尾款。Y先生再次让步，再下调2美元，一共下调7美元的单价，也就是FOB价格78美元。对方看到Y先生下调价格也让一步，要求20％的预付定金，80％的尾款在到达港口之前付清，并表示这是他们的最后要求和底线。
Y先生答应了对方的要求。总计下来，78美元的单价，每个货柜装箱330pcs，总共12个柜。78×330×12＝308880美元，合计人民币：308880×8.264＝2552584.32元；按照20％预付款是510516.864元，尾款共计2042067.46元，生产周期要求45天FOB宁波交付订单。
按照客户要求40天后提前完成交货。在8月12日进仓，8月14日起航，按照航线时间，25-28天到达港口。起运后10天，8月24日开始，Y先生向客户催促尾款。X国客户第一次邮件回复说：“时间还没到，不要着急催促货款。”又过了10天，也就是9月4日左右，Y先生再次催促余下货款，X国的客户第2次回复说：“不着急，我们的老板出国度假还没有回来，等他回来就会付出余下的货款。”
9月10日，Y先生接到船运公司的通知，船已经到港，已经卸货在目的港口。Y先生再次和客户联系，得到客户的回答：“我们不要货了，可以把货退回去。”
这个时候，Y先生才意识到问题的严重性，再次联系客户，准备与客户协调怎么处理这个问题，做好折价销售的最坏打算。对方提出要求：“尾款需要在收货后再付。”如果答应这样的要求，货物有可能有去无回，Y先生坚持宁可便宜销售也不能提前放货。
于是，Y先生就问X国客户能接受什么样的折扣才可以把货收了，对方给出了回应，要求半价才接受。也就是原来的10％定金，再加40％的付款结束这次订单。这样一来，Y先生的损失太大，直接亏损50％近160万元人民币，Y先生不接受这样的处理意见，也开始做其他准备，寻找其他的X国客户，看能否接受这批货，如果没有人接受，就把产品原封不动拖回国内。
但此后Y先生才知道，如果转卖和拖回都要收货人签字，因为收货人已经写上X国客户的公司和联系人，对方完全可以不签字，不允许转卖和拖回，因为这是对方码头和海关执行的保护当地采购商的一种措施。
僵持的状况一直持续了3个月，当地海关和码头通过货代联系Y先生，告知如果不支付高昂的滞箱、滞港费用，就会把货柜以拍卖的方式处理，以偿还码头的滞箱、滞港费用。每天的滞箱费是55欧元，滞港费45欧元1个货柜，按照3个月90天计算，每天100欧元，是9000欧元1个货柜，12个货柜108000欧元。Y先生只有央求X国客户以对折的方式收走货物。可是，此时对方已经不愿接受这个货了，最后还是由该国海关拍卖了这批12货柜的货物。
经过各方学习和打听，Y先生才明白，收货人有意不处理是因只要收货人一直等到拍卖，他就是优先得拍者，这其实是个精心设计的骗局。
“五种武器”
01
金额越大的订单，结算方式一般不用Ｔ/Ｔ，用即期信用证。
因为用T/T方式会使用大量现金，浪费采购商在自己银行获得信用额度。一般会用银行融资的方式，或者是采购商用自己在银行的信用背书延长自己的现金使用时间，来提高自己的现金使用率，达到杠杆的作用。一笔订单，先开出100万美元信用证，等到货权明确后，再用100万美元现金付给银行。信用证讲究单票相符，只有供应商递交提单后才可以支付，保障了采购商及时发货。
02
使用T/T也要先用出口信用保险调查这个客户资信和银行信用。
使用T/T有两种：即前T/T和后T/T。
前T/T一般指，先用现金电汇的方式把货款支付给供应商，供应商收到货款后再发货；后T/T一般指，供应商发货后，船运公司的正本提单到手，通知采购商已发货有提单为证，采购商再把货款用电汇的方式付款给供应商。
在实际的国际贸易中，双方第一次交易通常都不是很信任对方，一般会让采购商付一部分定金，发货后见到正本提单，采购商确定货已经发出，再付出余下的货款。由于各国的采购商存在着差异，有些客户会及时付款，有些客户会延迟付款，更有不诚信的采购商故意不付货款，恶意压低价格，或者在海运的过程中没有到达对方港口时，采购商出现危机，甚至破产倒闭。
因此，建议先通过中国出口信用保险公司对采购商进行调查，得知对方信用度是否有不良的记录，还要预估出现风险，如果对方破产倒闭，处理债权分配对资产评估，可以获得多少赔偿。这样一来，就可以减少供应商被延期付款的风险。
03
一般第一次成交的客户会试验小订单，不会大批量采购。
根据多年的贸易经验和正规的采购商交易，第一次采购新的供应商，采购商都比较严谨和小心，会采取少批量、多频次的方式试验供应商的生产能力、品质控制能力、及时供货的时间把握能力。
例如，会从最小起定量（MOQ）开始尝试，然后确定最小起定量后，再用大于最小起定量不到一个货柜数量起订货物。一步一步慢慢做大交易量，双方都有个试用期尝试，再接着稳步提升订货数量，进行整个货柜的订货。这样双方都有自己的调整期和适应期，在保证品质的同时，又能保证交货时间。
04
在提单上对案例发生情况的客户，采用不记名提单，不采用记名提单。
记名提单：在提单（straight）上收货人（consignee）一栏内具体填写某一特定的人或公司名称的提单，指定的收货人在向承运人或其代理人交出一份提单正本时，则取得交付的货物。尽管记名提单是一种权利凭证，但它是不可流通的，一般的记名提单不得转让。
不记名提单：Blank B/L或Open B/L内没有任何收货人或Order字样，即提单的任何持有人都有权提货，是指无论是谁，只要是提单持有的人交付货物的提单。
若提单明确指出是不记名提单，则收货人指为不记名，它只是作为指示提单而未能表明根据谁的指示，它是空白背书的指示提单，无须背书即可转让。
国际贸易中通常采用记名提单，但是在面对有些信用程度不高的国家和采购商时，是可以采取的灵活预防的手段，如果出现采购商不提货或者采购商公司出现倒闭的时候，可以直接转让给其他采购商。这也是减少供应商损失的有效措施。
05
货物到港后，只有7个工作日码头不计算滞箱、滞港费用。
滞箱费：是为了保障集装箱的流通顺畅，避免集装箱被占压，集装箱的拥有者为集装箱使用者规定了时限，在这个时限内，货物占用集装箱可免费，超过这段时间，货物占用集装箱则需要支付定额费用，这就是滞箱费。
滞箱费按天计算，出口的话一般为7天。进口中常会产生滞箱费，在船靠岸后几天内（比如10天）箱子可以免费使用，超过规定时间就会收取费用，所以船到港后必须及时完成进口清关及安排提货，并且将空箱及时归还到船公司指定的地点。
特种箱免费使用的时间要短一些。当然，不同的船公司有不同的规定，具体的天数要向船公司询问。如果是客户的货主自备箱，是指使用货主自己的箱子配货出口，则不存在滞箱费。
滞港费：滞港费也叫堆存费。一般是在做大宗货物进出口时，由于卖方或买方没有按照租船合同约定的装卸率按时完成装卸货物，致使承运的船舶延长在码头的停泊时间，按照租船合同的约定而获得的处罚性费用；或买卖双方未能将到港货物及时清关提货，到港货物在港区堆放时间超出港区所规定的堆放时间而造成的费用。
所谓的滞港费一般多指第2种情况，通常也是7天。如果有特殊原因需多堆放几天，还可通过目的港货代或收货人向港区申请延期，最多可再堆放7天，总共不会超过14天。
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