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盈透证券系列(交易篇3)——货币兑换

_免责申明:本教程所载资料与意见仅供咨询分享和投资理念交流之用,不构成任何投资交易建议。我们不保证内容的准确性,完整性或正确性。任何人因使用本资料而产生任何直接或间接损失,均与我们无关。

_*特别提示:IB盈透交易者俱乐部及其工作人员,并非盈透证券(interactive brokers LLC)的雇员,而是作为其全披露介绍经纪商(fully-disclosed introducing brokers)的一员。IB交易者俱乐部在盈透的注册机构账户为I8039736,注册账号名称是DERUN TECHNOLOGY LIMITED,接受盈透监管。IB盈透交易者俱乐部认为盈透证券是最佳的美国网络交易平台,因此向广大交易员、投资者及潜在的兴趣爱好人员推广盈透。注意,IB盈透交易者俱乐部推荐朋友去盈透开户,会获得部分返佣收益。

*上一篇简单介绍了“魔方模式”界面后,从本篇开始,介绍如何实际操作交易软件TWS。

## **1\. 基础货币**

盈透客户遍布全世界,盈透本身也是“外汇兑换商”,接受十多种货币入金,客户可以选择一种货币作为“记账货币”,来显示其账户资产。做美股一般选择美元,港股选港币,国内A股(通过沪港通、深港通)选人民币。

_注意:不小心把主货币全部换成其他货币,导致主货币账户没钱,当产生主货币美元时(如收取佣金、手续费、利息等),就会产生主货币负债。_

如果不知道自己是什么货币,登录官网,左侧选择“设置”-“账户设置”,然后去右侧配置下面有个“基础货币”,可以修改。

_盈透的投资报告、结算单、每日盈亏报表(一般在北京时间下午2点后出昨天的结算报表)等都是按照这个基础货币来计算的,另外行情费也是按照基础货币收。_

## **2\. 货币兑换**

**2.1 什么是货币兑换?****答:**盈透接入了14个最大外汇交易商的综合报价流(这些报价流占据全球银行间市场份额超过70%:

[外汇 | Interactive Brokers](https://link.zhihu.com/?target=https%3A//www.ibkr.com.cn/cn/index.php%3Ff%3D3106))

客户存入资金之后,可以在盈透兑换不同货币投资不同国家或地区的市场,而无需用当地货币入金。

**2.2 货币兑换有什么好处?**答:想投资全世界不同地区市场(如美国),但没有当地货币(美元),可以港币入金后,直接在盈透兑换当地货币,再进行投资。

**2.3 兑换汇率是多少?**答:兑换汇率是实时变化的,请参考交易软件TWS报价,或点击:

[外汇 | Interactive Brokers](https://link.zhihu.com/?target=https%3A//www.ibkr.com.cn/cn/index.php%3Ff%3D3106)查看。

(有个认识的朋友在外汇平台做高管的,上次给他看了盈透外汇报价之后,他原话说“针对散户来说,这个(汇率)点差还是很不错的”)

**2.4 货币兑换手续费是?

**答:兑换金额不超过10万美元时手续费为2美元,超过10万美元时手续费按交易金额的十万分之二收取。

**2.5 货币兑换时间?**

答:周一至周五,周末休市不允许兑换。

**2.6 想投资,但是怕兑换后货币贬值怎么办?

**答:盈透的保证金账户默认开通“融资/融券”功能,如果担心货币贬值风险,可以通过抵押其他货币现金、股票、期货等资产,获得盈透一定比例的“外币融资”额度,无需兑换当地货币,即可直接投资,但需要向盈透支付融资利息(目前港币大概年化3%,美元大概3%-4%左右)。_具体请见后文《杠杆/保证金交易、融资/融券》。_

**2.7 如何操作货币兑换?**以美元换港币举例:

2.7.1 查询账户资产(外币)

魔方模式左上角,选择“账户”-“账户窗口”

在“市场价值”-“真实外汇余额”下,我们看到货币类型是USD,总计现金有100万美元,月初至今利息有101美元。(盈透对现金余额超过10万美金的客户才会支付利息,利息按照基准利率减去0.5%。

基准利率:[利息和融券 | Interactive Brokers](https://link.zhihu.com/?target=https%3A//www.ibkr.com.cn/cn/index.php%3Ff%3D2365),选择“支付给您的利息”)

现在,我想把1万美元换成港币,操作如下:

1.在定单栏中输入“USD.HKD”(中间是小数点.,代表1USD值多少HKD),按回车。

出现菜单,证券类型选择“CASH(现金)”,前面的交易所是“IDEALPRO”,之后点确认。

方向选择“卖出”,点击数量,在下拉菜单中选择“USD”,再回到第2步输入10000(即10K),回车。

![](https://pic4.zhimg.com/80/v2-4ab53c3f95dea33eed1288d83f43a94e_hd.jpg)

定单类型选择“市价单”

后面的价格、定单有效期、高级功能等,暂时可以不选,直接点“提交”,出现“保证金检查”页面:

“保证金检查”用来确认下单信息,我一一解释。

1.确认下单产品代码:确认是USD.HKD无误

2.确认下单方向、下单数量、定单类型、传递的交易所、定单有效期

下单方向:卖出 USD.HKD(即卖出前面的USD,买入后面的HKD)

下单数量:10K USD(1万美金)

定单类型:MKT(市价单,后面会介绍)

传递交易所:IDEALPRO(盈透里面专门用来外汇交易的平台)

有效期:DAY(定单当日收盘前有效)

3.警告信息:由于盈透接的是全球外汇流动性提供商,这些银行不接受小额换汇,盈透会把所有低于2.5万美元的客户货币兑换单合并起来,组成大金额定单,报到银行交易,这样银行才会接单并给出优惠的兑换点差。但这样可能会延迟交易速度(需要等待其他客户),不过一般不会延迟太久。(低于2.5万美元只能接受这个方式。)

4.交易额及佣金:

Amount代表交易总数量:1万美金换78161.40港币(汇率7.816140)

佣金(估算):代表预估佣金,实际佣金要等交易结束后才知道,但一般不会偏离预估佣金太远。

5.保证金影响:成交之后对现金、仓位的影响

含贷款价值的资产:变化“-2”代表美元资产少了2块钱(注意,不一定收美元)。

头寸:变化“-10K”代表美元现金减少了10K(即换成了港币)

6.左下角有个“请勿再显示此信息”,盈透默认点击“提交”定单后,都会提示“保证金检查”,就是让你确认定单信息,不要搞错。勾选之后就不会出现“检查保证金”。

如果不小心点错了,想重新让它再出现,魔方模式-(左上角)文件-全局配置:

设置-消息-确定定单提交,打钩,再点确定。

7.覆盖并传送:完全确认好定单后,点击“覆盖并传送”,就下单成功了。

8.下单后提示如下:低于2.5万美金会合并后提交

9.成交提示:卖出(SLD) 10K USD.HKD 以7.81630价格

_写教程的时候中间耽误一些时间,从上午到下午中间间隔了几个小时,所以成交价格与上午不一样。_

10.外汇账户显示:美金少了10002(1万美金+2美金佣金),港币多了78163元。

11\. 查询成交记录

成交记录查询我建议如下操作:左下角选择“标准”模式

在标准模式的左上角选择“成交记录”

点开之后有:

_注意:盈透所有外汇交易佣金都按照“后一种”(入USD.HKD后面的HKD)来收取佣金,问了盈透为什么这么收取,盈透说是公司规定....._

_盈透所有产品都可以理解为“买卖”,货币兑换其实就是把美元换成港币,相当于“卖美元买港币”,所以你得“卖出USD.HKD”,这个订单的意思就是“卖出美元,买入等值港币”(即把美元换成港币)。反过来买入USD.HKD则是卖出港币买入美元(港币换美元)_

_小建议:你只要记前面那个货币就行,比如买入EUR.USD,就是买前面的欧元,所以你要出(后面的)美元;卖出EUR.USD就是卖出前面的欧元,买入后面的美元。_

**2.8 有一些小金额的外币换不成主货币怎么办?

**答:低于5美金左右的其他货币,盈透会隔断时间(大概在月底)自动兑换成主货币,不用担心。

**2.9 怎么一键把其他货币换成主币种?

**问:我怕上面下单下错了,有没有更安全的方式把所有其他货币兑换成基准货币?

答:有的,账户-真实外汇余额-(鼠标右键)平仓所有非基本货币。选择HKD后可以选择“平仓货币余额”,即把HKD全部卖出,换成美元。选择USD(主币种)后可以选择“平仓所有非基本货币余额”,即把其他货币全部卖出,换成美元。

点击“平仓货币余额”如下:

_低于5美金等值的外币,盈透会自动在几天后兑换成主货币,不用担心。_

选择“平仓所有非基本货币余额”:

选择之后,会跳转到“下单”界面,点击“传送”即可

## **3\. 杠杆外汇(现货外汇)**

盈透交易外汇的原则:

* 若现金/资产足够,则不会动用保证金;

* 若现金不足,则开始占用保证金。

第一种就是上面的货币兑换:美元足够时,用美金换港币不会额外占用美元保证金,不会产生负债利息。

第二种就是杠杆外汇:若兑换的港币超出美元现金/资产总额,将开始占用美元保证金进行兑换,并产生美元负债和利息。(利率:[利息和融券 | Interactive Brokers](https://link.zhihu.com/?target=https%3A//www.ibkr.com.cn/cn/index.php%3Ff%3D2365),选择“您被收取的利息”)

盈透是一家科技券商,根据市场风险、历史统计、交易所标准、风险控制等因素,对每个产品的保证金要求不同。保证金不同则意味着杠杆不同,杠杆比例需通过“**检查保证金**”来计算。

举例:账户欧元币种余额为0,做“卖出EUR.USD”(即向盈透先借入欧元,再卖出欧元,买入美元),如下操作:

**3.1 定单输入代码**“EUR.USD”,方向选择“卖出”,货币选择“USD”,数量输入“100K”(即10万美金),选“市价单(MKT)”,有效期“DAY(当日有效)”,点“提交”:

出现“检查保证金”页面:初始保证金“变化”为3000,表明因为欧元现金/资产不足,美元(主币种)的保证金被占用了3000。可以计算杠杆比例=10万美金÷3000美金≈33.33倍杠杆

注意:黄色警告栏的“尺寸限制”、“金额限制”,是盈透为了避免客户输入错误(比如多输入一个0),导致下单错误而设的默认警告,勾选之后就可以修改这个限制,不影响下单。

**3.2 主要货币兑杠杆**

截止2018年1月3日为止,盈透主要货币兑杠杆一览:_(以下皆间接标价法:EUR.USD即1欧元兑换多少美元)_

(欧美)EUR.USD:约33倍

(美日)USD.JPY:10万÷3000≈33.33倍

(镑美)GBP.USD:10万÷5000=20倍

下面货币对杠杆计算方式与上面一致,不再截图:

(澳元VS美元)AUD.USD:33.33倍

(美元VS瑞郎)USD.CHF:33.33倍

(美元VS加元)USD.CAD:40倍

(纽元VS美元)NZD.USD:33.33倍

(欧元VS瑞郎)EUR.CHF:约33.33倍

(欧元VS加元)EUR.CAD:约33.33倍

(欧元VS澳元)EUR.AUD:约33.33倍

(欧元VS英镑)EUR.GBP:约33.33倍

**3.3 最小交易手数:

**盈透没有“最小交易手数”的要求,入其他外汇平台可以做0.01手,在盈透没有这个概念,都是按“保证金”来计算:

举例:1美元做外汇

买入USD.JPY,数量33(美元),占用保证金为1美元,杠杆倍数33倍

_盈透只是限定了杠杆倍数,不限定最低金额,但是因为每一手都要收“最低手续费”2美金/笔,所以金额太小不划算。_

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