长期来讲,“高星级”基金能够保持相对较高的净值收益率,值得投资者关注。但事实上,星级只是挑选基金的工具,即便是“五星”也可能是昙花一现,更不能闭着眼睛买!
基金星级并不是基金公司给自己“贴”的标签,而是独立的第三方机构根据自身设定的基准,结合基金公司各支基金的表现所评定的等级。
各评级标准包括:
有无独立的研发团队、以往业绩和基金的长期表现、基金公司的品牌度、基金公司规模、基金品种是否齐全完整等等...
举例说明:
查看基金评级机构的“星级基金”榜单,是最简单直观的办法:
前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。
(风险调整后收益是指将风险因素剔除以后的收益指标。其中,夏普比率、特雷诺指数和詹森指数是三个经典的风险调整后收益指标。)
用星级筛选基金,某种程度上可以选到长期投资能力较好的产品。
因此,要得到五星级的公募基金可不是那么容易:
2016上半年,七家机构全部给出五星最高的公募基金产品仅有11只。
基金评级是选择基金的重要工具,但也存在不少误区。
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