对金融系统职务犯罪的调查报告

时间：2013-07-31　　作者：李建高 陈胜男　　新闻来源：中国职务犯罪预防网　　【字号：大 | 中 | 小】

　　近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈现案件数量增多、涉案金额增大的趋势，不仅扰乱了金融秩序，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康发展。现分析报告如下：

　　金融系统职务犯罪案件的特点

　　（一）从犯罪主体看，呈现多元化

　　在职务方面，以金融机构领导特别是基层金融单位负责人为主，逐步向多元化方向发展，特别是重要岗位人员增多。主要为支行行长、副行长、联社主任、副主任、分理处主任、客户经理、储蓄所长、科长等职务的人员。

　　（二）从犯罪金额看，呈现趋大化

　　近年来，金融系统大案要案逐渐增多，上千万甚至上亿元的特大案件已不鲜见，大要案比例呈上升态势。犯罪赃款多被犯罪分子用于个人炒股、经商、投资、甚至赌博等非法活动。

　　（三）从犯罪手段看，呈现专业化

　　近年来，金融领域贪污贿赂等职务犯罪手段智能化更明显。犯罪手段从过去的以权谋私和监守自盗转向运用自身专业知识，利用金融业务的时间差、地点差、利息差、行际差作案，犯罪的隐蔽性增强。

　　（四）从社会影响看，日趋恶劣化

　　金融系统一旦案发必然带来严重的信用危机和大量的不稳定因素。不仅危害了国家金融秩序的管理，甚至造成了部分储户的不稳定。

　　金融系统职务犯罪案件发生的原因

　　（一）主观方面

　　走向犯罪的心理原因可以归纳为“四种心态”：第一、顺水推舟的麻痹心理。第二、蒙混过关的侥幸心理。第三、难以自控的矛盾心理。第四、深感吃亏的补偿心理。正是这四种的心理，使许多人放松了自己的人生观，价值观改造，思想扭曲变形，最终走向犯罪。

　　（二）客观方面

　　1、管理体制存在漏洞。任何单位都有属于自己单位的规章制度，一方面是忽视组织单位人员学习了解各项规章制度，另一方面制度形同虚设，在落实上力度不够，缺乏实质的制度效力。

　　2、监管缺乏力度。据调查分析，金融系统在监管方面存在以下问题：一是重经营轻管理。二是有章不循，有令不守。制度、规章成为“写在纸上、挂在墙上”，在实际操作过程中难以贯彻落实。

　　3、金融行业竞争激烈，也给犯罪分子以可乘之机。

　　4、进人把关不严，给犯罪埋下隐患。由于金融业的迅速发展和职工待遇较高，金融行业成为年青人择业的热点。进入金融系统的人员相当一部分没有通过严格的考试、考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍。

　　金融系统职务犯罪预防对策

　　（一）加强预防教育，增强防范意识。应加强金融系统预防职务犯罪教育，建立教育培训的长效机制，加强廉政文化建设，促进企业健康运转。

　　（二）加强打击惩治，营造高压态势。金融系统员工的法律意识难以自我形成和完善，必须对其不同程度的违纪、违法犯罪行为，实施不同手段的惩治。

　　（三）完善内部监督制约机制。进一步完善多层次的监督体系，严格支款凭证和审批制度，增强管理环节，坚决杜绝违法经营、帐外经营、私设“小金库”等现象发生。此外，要切实保障各项规章制度的督查落实，防微杜渐，严防犯罪发生。

　　（作者单位：湖南省益阳市安化县人民检察院 ）