想成为闪耀华尔街的金融人?
首先你需要准备好一样工具
那就是金融计算器
目前金融计算器已经成为
各大金融机构的必需品
银行、会计、投资等领域都在用
而对于留学生来说
金融计算器也是备考CFA、CPA最重要的武器
那么金融计算器的优势在哪里?
使用金融计算器能解决哪些问题?
今天WST邀请到了
投资管理领域的资深导师Mick
为大家揭秘金融计算器的那些事儿
金融计算器和普通计算器有什么区别?
首先,CFA、CPA等考试中会出现很多复杂的计算,金融计算器会帮大家节省大量的重复运算时间,大大提高做题效率。
更重要的是,金融计算器是针对投行、投资、保险、房地产以及商业等相关行业特点开发的专业计算器,它能轻松地将标准财务函数功能和高级函数功能融合在一起,使金融工作变得更加便捷。
有哪些常用的金融计算器?
目前市场上最常用的金融计算器有两种,Texas Instruments BA II Plus 和 Hewlett Packard 12C,普通版和专业版均可。
BAII Plus是一款最符合中国人思维习惯的专业财务计算器,同时也是银行、证券、房地产、教育培训等多种行业国际(包括国内)资格认证考试指定专用计算器。
惠普12C的功能完整且容易上手,许多银行在培训新员工的时候都会使用这款金融计算器。
金融计算器可以解决哪些问题?
01
年金计算
年金计算不仅是CFA一级考试的重点和难点,也是CPA财管基础的必考知识点,精算师的工作日常中也经常要用到它。
年金是指一定时期内一系列相等金额的收付款项,主要分为普通年金、先付年金、递延年金和永续年金。
有了金融计算器独一无二的货币时间价值功能,大家就再也不用背复杂的年金公式了,计算过程被大大简化。
02
净现值和内部收益率计算
净现值(NPV)和内部收益率(IRR)是金融人避不开的两个概念:
考证时,计算NPV是CPA和CFA的每年必考题;
求职时,它们又是四大和投行的技术面试中的高频题型;
工作了,投行Banker又每天都拿它们来做金融模型。
金融计算器能帮大家省去重复折现的麻烦,快速算出NPV和IRR 。
03
方差与样本标准差的计算
CFA的定量分析这一科目中有涉及到方差和样本标准差的计算,由于要考虑到金融市场的影响,这里的计算肯定不像初中数学那么简单 ,往往要牵涉到多个投资组合的数字,计算量非常大。
金融计算器的Data功能和STAT功能可以直接算均值方差,省去了不停地做减法和平方等繁琐的步骤。
想顺利通过CFA
金融计算器只是辅助工具
更关键的是
要在短时间内提高答题正确率
离12月的CFA考试只有不到6个月的时间了
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我们的CFA备考计划和别人有什么不同?
1
从实际角度出发:CFA与求职紧密结合
学CFA,就是为了多一个证的基础上更容易找工作嘛。
但问题是很多考CFA的人只顾着考证,没有结合求职,最终没有机会进入外资投行和头部券商,甚至进区域性的券商也很吃力。市面上很多”老一代“CFA培训机构带给学生的问题:这些老一辈儿机构喜欢走量做视频课,不够精品化,也缺少和职场的契合度。
但我们的CFA课程里面,除了学习CFA和做题之外,每个Chapters都会额外有来自高盛、摩根士丹利等的导师讲解如何利用CFA里面学到的知识在口头面试、职场里面。
2
快速恶补Technicals,搞定面试难题
很多金融面试里面的advanced level的technical面试题,很难通过自学学会。举几个栗子康康。
首先,Fixed Income固定收益这块儿,finance基本不教的,即使Goizueta, Stern, Wharton, Judge, LSE, Hass这些商学院也仅仅是教你基础concepts。本科商学院仅仅停留在“啥是Bond? 怎么price a bond? “。而你去banks和funds面试的话,很多时候会让你现场讲negative convexity, 或者让你讲QE和Rate cut对Fixed Income产品的影响。
CFA里也会开始接触金融衍生品。但本科商学院、或者非金工的金融硕士项目也只会讲最简单的概念,比如“啥是option? 啥是American option/European option? Call/Put的图怎么画?”等等。可现实中的面试题会远远超过这个难度的!
Financial Accounting,俗称得财报者得天下,很多non-finance的学生都在自学准备IBD及Equity Research的三张表时,往往处于不知所云、水深火热的状态中。Corporate Finance是做DCF模型的基础。面试的时候,Portfolio Allocation是focus在二级市场,如S&T、Private Wealth Management、Asset Management等部门的主力考核内容。
CFA level 1的syllabus会包含这个,也就是为什么很多non-finance以及finance major的同学要通过这个来恶补一下技术面试知识了。
3
现在开始学,刚好和求职时间线紧密结合
WST CEO Bruce表示:“在低年级的时候开始学CFA Level 1的知识,可以恶补technical面试知识。在大三拿到dream company的实习、以及之后的return offer之后,刚好到了大四or研究生毕业年,这时候已经完全消化了CFA Level 1内容,考Level 1顺手就考了。”
在WST的求职导向型CFA烘焙计划模式下,大家所学到的是在职场highly applicable的技能,也是最实用和直接的技能。
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