(免责声明:本文内容采用信息均来自大智慧/同花顺等市场公开信息,仅供参考,不构成具体操作建议,据此操作风险自担。)
★关键词:收益率 组合 成本
1.关于收益率
假如你有100万,收益100%后资产达到200万,如果接下来亏损50%,则资产回到100万,显然亏损50%比赚取100%要容易得多。
老牛点评:严格的止损比止盈更重要!
2.关于涨跌停
假如你有100万,第一天涨停板后资产达到110万,然后第二天跌停,则资产剩余99 万;反之第一天跌停,第二天涨停,资产还是99万元。
老牛点评:亏钱容易赚钱难,我们能做的就是追求比较确定性收益,摒弃一些不确定的投资。
3.关于波动性
假如你有100万,第一年赚40%,第二年亏20%,第三年赚40%,第四年亏20%,第五年赚40%,第六年亏20%,资产剩余140.5万元,六年年化收益率仅为5.83%,甚至低于五年期凭证式国债票面利率。
老牛点评:不谈国债票面利率,有多少人甚至能够不亏呢?
4.关于每天1%
假如你有100万,每天不需要涨停板,只需要挣1%就离场,那么以每年250个交易日计算,一年下来你的资产可以达到1203.2万,两年后你就可以坐拥1.45亿。
老牛点评:稳定的盈利是复利的关键,复利是一个职业投资人一生的追求。
5.关于每年200%
假如你有100万,连续5年每年200%收益率,那么5年后你也可以拥有2.43亿元个人资产,显然这样高额收益是很难持续的。
老牛点评:巴菲特也很难做到,普通人不必奢求!
6.关于10年10倍
假如你有100万,希望十年后达到1000万,二十年达到1亿元,三十年达到10亿元,那么你需要做到年化收益率25.89%。
7.关于补仓
如果你在某只股票10元的时候买入1万元,如今跌到5元再买1万元,持有成本可以降到6.67元,而不是你想象中的7.50元。
老牛点评:很多人估计算不清楚,老牛跟你算算,2/(1000+2000)就是答案。
8.关于持有成本
如果你有100万元,投资某股票盈利10%,当你做卖出决定的时候可以试着留下10万元市值的股票,那么你的持有成本将降为零,接下来你就可以毫无压力的长期持有了。如果你极度看好公司的发展,也可以留下20万市值的股票,你会发现你的盈利从10%提升到了100%,不要得意,因为此时股票如果下跌超过了50%,你还是有可能亏损。
老牛点评:如何止损,永远是一个合格投资者所面临的最尖锐的问题。
9.关于资产组合
有无风险资产A(每年5%)和风险资产B(每年-20%至40%),如果你有100万,你可以投资80万无风险资产A和20万风险资产B,那么你全年最差的收益可能就是零,而最佳收益可能是12%,这就是应用于保本基金CPPI技术的雏形;
老牛点评:将资产进行合理的配置可以降低风险。日常生活中也是这样,投资的品种不要拘泥于储蓄和股票,还包括债券、基金等。
10.关于做空
如果你有100万,融券做空某股票,那么你可能发生的最大收益率就是100%,前提是你做空的股票跌没了,而做多的收益率是没有上限的,因此不要永久的做空,如果你不相信人类社会会向前进步。
老牛点评:合理的做空是有意义的,但是非理性做空是要付出代价的。
11.关于赌场赢利
分析了澳门赌客1000个数据,发现胜负的概率为53%与47%,其中赢钱离场的人平均赢利34%,而输钱离场的人平均亏损时72%,赌场并不需要做局赢利,保证公平依靠人性的弱点就可以持续赢利。股市亦如此。
老牛点评:学会适可而止至关重要!
12.关于货币的未来
如果你给子孙存入银行1万,年息5%,那么200年后将滚为131.5万,如果国家的货币发行增速保持在10%以上(现在中国广义货币M2余额107万亿,年增速14%),100年后中国货币总量将突破1,474,525万亿,以20亿人口计算,人均存款将突破7.37亿(不含房地产、证券、收藏品及各类资产)。如果按此发行速度货币体系的崩盘只是时间问题,不只是中国乃至全世界都面临货币体系的重建。货币发行增速将逐步下移直至低于2%,每年20%的收益率到那时候中国人才会意识到真不容易。
老牛点评:如何让资产增值,跑赢通货膨胀,是每个普通家庭要思考的问题。
综上所述,成功的投资要具备三个条件:一是防范风险,保住本金;二是降低波动率,稳健收益;三是长期投资,复利增长。
关于成功投资的四个建议:一是适度资产组合;二是不要轻易尝试做空;三是努力克服人性的恐惧和贪婪;四是危机的更值得把握。
好了,今天就为大家分析到这里了,欢迎大家多多点赞转发支持老牛!
学习完今天的干货后,老牛跟大家聊点别的。正值中秋佳节,理应月圆人团圆,当然老牛的心意也不能少!我让助理帮忙制作了一个网页,里面是老牛与家人庆佳节的点滴故事!分享给你们,也希望你们能分享自己的中秋故事,祝大家阖家团圆,老牛会陪你们股市梦圆!
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