一、换位思考——假如你是客户
曾在朋友圈看到一位理财经理发了这样一条动态：“月底了，还剩最后五百万的理财任务！还请各位大哥大姐们鼎力相助！”，后边跟着一长串抱拳的表情，配图是一张红彤彤的理财产品宣传图，两边各挂着一串鞭炮的那种。我猜想如果仅仅依靠朋友圈宣传，这位大哥的任务肯定是没法赶在月底前完成了。那些潜在的理财客户难不成都是你的拜把子兄弟吗？大家说不定连“点赞之交”的好友都算不上，谁会在乎你还有多少任务呢？更不要提帮你去完成了。这就是典型的不懂得换位思考的文案创作。那么客户真正看中的是什么呢？换句话说，哪些文案内容才能化作丘比特的小箭，向着客户的小心脏一击即中呢？三箭：一是这款产品与我知道的其他产品相比，有最吸引我的地方；二是这个理财经理给我的印象是可信赖值得信任的；三是购买的方法渠道是简单可行的。能够让你的客户从你的文案里感知到这三点信息，三箭齐发，还怕不中吗？
年初时，一场没有硝烟的战争打响。日日攀升的数字，迅速蔓延的病况，时时刻刻牵动着十四亿人的心脏。当时，隔离在家“云办公”的理财经理小钱一整天的朋友圈是这样发的：
一天四条朋友圈，虽然比大部分多些，却也没达到刷屏的程度，不会引起“票友”们的反感。这几条朋友圈没有一条是关于理财产品的，但最关键的是，这些朋友圈完全做到了投其所好。这一期间，理财经理的朋友圈的侧重点不该是营销，而是维护。充满互动感和人情味的文案，才能牢牢抓住客户的关注点，比强行营销更加行之有效哦。
“标签”的官方释义是：标志产品目标和分类或内容。每一个事物、每一个人都可以通过一些标签勾勒出他们（它们）的架构来。
我们现在处在一个标榜“标签”的时代。而朋友圈里面的理财经理们需要做的，就是树立一个有辨识度的“标签”，让大家刷到你的朋友圈，不会一扫而过，至少不会和那些卖包卖药卖零食的微商们归为一类，划进那个“需屏蔽”的标签里。而所发的朋友圈文案的基调就取决于我们所想要树立的标签是“高端化”、“接地气”、“可信赖”或者其他你想要建立的更加独特、更加具有调性的标签。
构建标签需要先去除掉长久以来固化而成的不良标签，然后再通过点滴的文案发表在潜移默化中构筑起新的标签来。
就理财行业而言，冷饭炒起来，它真的不香。没有人对已经低迷的、被大家所抛弃的产品或者新闻抱有兴趣。文案也是一样，冒着热气的文案最香甜。
爱“零”，更要“爱赢”！我行推出“稳赢”系列理财，让你的忧虑清零！
以上是理财经理小钱的一条朋友圈，发布在终南山院士的一次讲话之后。小钱敏感地捕捉到了大家对于这一事件的热烈关注，“让你的忧虑清零”一语双关，既表现了该理财产品的稳健性，也与人们希望疫情平复的心愿达到了共情。不仅蹭上了热度，还饱含温度，让客户们在信息的接收上不再被动，而是愿意主动，接下来的营销，自然而然就变得事半功倍了。
热点的捕捉，不仅是要热度，更需要让这一股热度流动起来，也就是说让它的覆盖度达到最高。这就要求这些热点信息不是只热在某一类人群、某一个区域中的，而是广大群众通过各个渠道都可以轻易触碰到的。不然很可能会出现大家对这些文案头顶问号的局面，连看都看不懂，就更不会有营销的机会啦！这种时候，微信分组的功能就可以大显神通了。把有类似标签的人群分门别类，不同的信息投放到不同的人群。例如，年轻人群对新鲜事物的接受度更高，中年人群能承受较高的风险，而年龄大一些的就要跟保本或中低风险的产品对接起来，这样更容易有的放矢，投其所好。
（一）珍贵的前十字——为你的文案注入灵魂
某银行最新推出一款理财产品，与货币基金较为类似，以日计息，可随存随取。面对这样一款产品，理财经理小钱的朋友圈文案是这样发的：“日积月累”——每天钱进一点点。接下来是清晰明了的产品讲解。与“我行推出了新产品，欢迎大家咨询了解”这种例行公事式的文案来说，前者明显更有格调，有人情，也更容易达到更高的关注度和互动度。信息爆炸的时代，每天都有无数条动态不断地更新着大家的朋友圈，无论是怎样精妙的文案设计，最终的目的都是使人们阅过留痕，而不是在人们的大脑“阅后即焚”。所以，一个好的开头尤其重要，无论是有趣味的、有格调的、有人情的，甚至UC式夸张的，只要是能吸引人的，都是好开头。要知道，没有设计感的公文式文案，它是么得灵魂的。要记得为它们注入灵魂，让冷冰冰的文案鲜活起来，生动起来。
（二）推翻固化——转个弯才能遇到“爱”
理财经理的朋友圈就一定要只发理财产品吗？当思维陷入固化，文案也就走进了死胡同。清一色的产品推荐和官方图片，是无法吸引人的眼球的。翻一翻大多数理财经理的朋友圈，你会发现，大体内容有以下三种：一是理财产品推介及营销，二是金融行业各种新闻信息的转发，三是上头强制要求发布的信用卡、大额存款等任务的宣传。这种朋友圈，就算你一不小心错点了进去，也会毫无留恋的果断点击返回键——因为他们没有任何可读性。理财经理们完全固化在了千篇一律的模式里，不如转个弯，同样的营销我们可以换一种方式来表达。比如我们想要营销用手机银行购买理财产品的分销方式，大部分理财经理会这样写：“手机银行也可以购买理财哦！走不出户，方便快捷！”而网红小钱的朋友圈是这样写的：“有一个亿的大额存单到期了，特殊时期看着它躺在活期账户里吃利息真是好心痛！还好手机银行上线的新功能，不用出门也可以在线评估风险、购买理财啦！！！”。甭管真的假的，一个亿的描述自然是自带焦点，自我调侃式的夹杂着方言的文案更容易引起大家的互动欲，小故事的形式拐着弯暗戳戳地宣传了一波手机银行，不直白，不生硬，转个角更容易遇到“爱”哦！
（三）化繁为简——善于做减法
大家在刷朋友圈时，看到因为直接使用复制功能或编辑字数过多而被折叠起来，只剩下灰色的一小条字的文章，会不会全部展开来阅读呢？小编大部分时候都是不会的，因为通过略缩的这一行字就已经确认过眼神，是不想点赞的人了。除此之外，现在的产品文案总是喜欢运用大量的“鲜花、红唇、钱袋子......”等等微信表情。这样的文案编辑方式的出发点是增强可读性和趣味性。但长此以往，大家早已摸清了套路，一旦刷到这样的朋友圈，就可以得出一个定论：恩，是一条没用的广告。从而不假思索地略过你精心编辑过的文案。其实，不一定是编辑的字数越多、越详尽，色调越花花绿绿越能够吸引人，吸引大众的，往往是他们最感兴趣的几个关键字而已。添加表情也并不是说是文案大忌，适当的点缀是可以的，但切莫不能把文案当做颜料盘，什么颜色都往里加。
简而不俗——格调，彰显专业。用最简单的方式达到最终的目的，往往最能彰显专业。这样的法则在我们的文案创作里也同样适用。如果说“长篇累牍”是慎踩的那颗雷，“泯然众人”则是杀伤力更大的另外一颗雷。
接下来让我们一起来欣赏几则优秀案例的创作风格和营销方式吧！
（一）增加好感度，让客户对你的好感值up up!
文案示例：
【简评】这不是一条传统意义上的理财营销文案，但它所传达的信息绝对可以同大部分客户，尤其是年轻客户群的心态达成共鸣。它没有侧重于宣传某一个新产品，达成某一种营销目的，但它通过正能量满满的表达和文艺优美的表达增强了“理财经理”在朋友圈的存在感。简单又不失格调的文案，会让“票友们”对你的好感值飙升哦！
（二）充分利用群发的优势所在
文案示例：
【简评】通过两个简短的小例子，重点突出了这款产品所具有的按月付息、安全稳健的优势，再配以简洁明了的起存金额及不同存期利率的说明，就形成了一条完整的营销文案。相对而言，这是一条比较适合群发的文案，群发功能可以给我们以自由选择的空间，比如大额存单这种稳健的、起点金额较大的产品，就应该聚焦在收入刚刚步入成熟期，有一些存款但又需要流动性的家庭，或者退休在家的、适合低风险、稳收益的老年群体，对好友列表进行有选择性地群发，做到投其所好，供其所需。
（三）文案里的小心机：简约，不一定简单
文案示例：
【简评】简洁、格调、一针见血。前半句可以明了的看出这是一条对于贵金属产品的介绍，同时又向客户传达了“持有贵金属的投资选择是很有远见、很明智的选择”的信息，而完成这样两个目标，仅仅用了四个字，让人不得不拍手叫好。而”随心而动”表现了这一产品的灵活性和购买方式的便捷性。这样有内涵又不失格调的文案，谁不爱呢？
（四）微信群，巧妙营销增加客户粘性
文案示例：
叮咚！你的专属红包助手上线！（@所有人）
又到月初了！打开手机银行，来扫红包吧！手速越快，红包越大哦！（配有扫码图片）
【简评】这是一条发在各个微信客户群的一条文案。要知道，在微信群里只要是带着红包来的，都是小天使，即使艾特了所有人，也不会造成大家的反感。巧妙利用手机银行扫码领红包的功能，即吸引了客户的关注度，又潜移默化地增加了客户的粘性。每月一次扫码提醒，可以培养客户的主动性，同时提高手机银行这一分销渠道的有效分流。发在微信群的文案字数不宜过多，没有人会在微信群里阅读小作文哦！
了解了文案创作的原则，加上这几条实用的小贴士，多多研究优秀理财经理的优秀案例，相信大家都能对朋友圈营销的方式方法具有清晰的思路了吧！但任何优秀的创作都不是一蹴而就的，多多的积累和阅读，接受新的信息，对营销的产品力求甚解，才能够写出富有创意和格调的优秀文案哦！
本文节选自纵观环球银行杂志，有删减，作者：一只小兑（环球银行特约作者）。更多更全内容请戳阅读原文。
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