AI是否会改变金融？

很多朋友不理解为什么我们公司的人不出门就能做金融。

AI是否会改变金融？

互联网已经改变了我们的金融模式，至少现在大家都习惯了电子支付，使用现金越来越少了。而且我也很少再去银行了，手机银行可以解决大部分问题。在这一切已经成熟后的今天，AI也要颠覆整个金融行业的服务模式了。

我举个例子，投资管理公司可以使用机器学习来自动执行许多任务。这些任务包括计算收益、确定股票走势、根据市场条件调整资产组合和寻找新的投资机会。AI的学习速度肯定要比人的快，那么量化很可能是最快被取代的。我们武汉大学的李斌教授和他的团队目前已经上线了这个实验，感兴趣的朋友可以体验一下。

从实际我的工作上来说，通过AI和机器学习，金融机构可以更好地理解客户的需求。当金融机构明确了客户的需求时，他们可以使用这些信息来自动调整资产组合，来帮助客户实现最佳表现。这意味着它们可以为客户提供更好的服务体验，随时提供信息和建议。

我们2024年也正在联合研发AI辅助的客户管理系统，我们虽然是最早把金融服务互联网化的一家公司，但是依然有大量的工作需要人去服务。

比如，我们有几十号员工要在线对客户进行需求对采集和投资咨询服务，而我们客户人数已经过2万了，活跃客户也有1000个。平均一个人日常要至少服务几十个客户，这个工作量让员工的脑子和本子都不好用，获得不同人的标签和线索的时候会有很多时间成本。而且有些大客户的企业财务规划和家族信托业务要给我本人来做，那么我要了解这个客户，我必须听完所有的录音，看完所有的聊天记录，并记录下重点，这是个很费时的过程，而AI就能帮我们解决这个问题，它会自动抓取通话和短信中的重点信息，自主形成标签，甚至能探知到对方的情绪，目前能给一些简单的咨询建议。

我们目前的系统正在测试，也欢迎有CRM相关赛道的AI公司来联系我们，我们一起合作开发这套系统。

所以，随着金融机构越来越多地利用AI和机器学习技术来增强客户服务并提高效率，金融机构正在努力改善客户体验。这也让我们这样的小公司在市场上的竞争地位提高了不少。与传统金融服务相比，AI技术能够为客户提供更高的效率。比如，利用机器学习技术分析客户行为，可以帮助金融机构识别客户需求并预测他们未来可能出现的需求变化。这也是我们最想做的一件事情。

在我看来，AI正在对金融服务行业产生重大影响，而我们很可能是最早一批的成功案例。

20240315