初入基金投资领域,被人推荐指数基金时,你是否经常听到宽基指数、窄基指数这样的词语,这是什么类型的指数基金呢?我们一起探究一下。
“宽基指数”又称“宽基股票指数”,是由基金市场发达的美国提出。根据美国证券机构标准,符合以下任一条件的股票指数均为宽基指数。
A条件:
1)含10个或更多个股票
2)单个成份股权重不超过30%
3)权重最大5支股票累计权重不超过指数的60%
4)平均日交易额处于最后四分之一的成份股累计的平均日交易额超过5000万美元,若是指数至少有15个股票则超过3000万美元
B条件:
1)含9个或者更多个股票
2)单个成份股权重不超过30%
3)每个成份股均为大盘股(按照市值和平均日交易量都排入前500家的股票)
不符合其中A或B条件的,均为窄基指数。窄基指数一般多为行业指数或主题指数。那么我国的宽基指数和窄基指数又有哪些呢?
了解这些指数后,又该如何选择呢?这要看宽基指数和窄基指数的各自特点和投资者个人的投资经验。
根据宽基指数和窄基指数各自特点,若投资者初入投资领域,对于行业状况不了解,建议选择宽基指数对应的指数基金,利用定投的方式来分散风险,熊市积累资金,牛市卖出获得收益。若投资者有一定投资经验,承担一定风险下,获取更高的收益,可以选择窄基指数对应的指数基金。
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