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本篇介绍基金挑选工具-基金库,爱股思基耗时多个星期完成。从此一库在手,随选随有!
今年基金很火,收益普遍飘红,特别是医疗板块,有的半年收益超过70%。
这么多基金,不可能所有都买。那么如何挑选呢?
在没有基金库情况下,大多数人选基金主要是通过以下几种渠道:理财APP推荐,朋友推荐,软文推荐,网友推荐等。而这些推荐的依据往往是历史收益。
投基不能只关注收益,更应关注风险。同样收益的两只基金,风险并不一样。比如净值走势,周期内最大降幅,基金经理资质和投资策略,基金规模和成立时间等等这些会影响基金后续的收益。
基金库搜集了每只基金的基本信息,收益信息,风险指数和基金经理等各种信息,方便你按各种维度查询基金并进行比较。
基金基本信息:基金名称,基金类型,管理人,单位净值,累计净值,累净差,成立时间,成立年限,资产规模。
收益信息:近1月,近3月,近6月,近1年,近2年,近3年,今年以来,成立以来和平均年化收益。
风险指数:2020最大回撤,2019最大回撤,近一年波动率,近二年波动率,近一年夏普比率,近二年夏普比率。关于风险指数的说明和运用可以参考 基金小课堂 | 买基金必须知道的风险指标(一)。
基金经理信息:基金经理,经理代码,从业时间,从业年限,管理规模,管理数量。
根据上述条件综合查询,从基金市场捞出优质基金不再困难。
关于基金库的使用建议
第一步:一级过滤
根据以下条件大幅缩减基金选择范围
第二步:二级过滤
根据以下条件选取收益好的基金
根据不同时期的收益过滤,比如近1年收益前10%,近半年收益前10%等等,然后选择这些条件中都存在的基金。
第三步:三级过滤
根据风险指标确定最终的优质基金
通过风险指标进一步缩小基金范围,如收益差不多的基金,依次选择:夏普比率大的,波动率小的,最大回撤小的基金。
经过这三步过滤,挑选的基金就比较靠谱了。
举例1:比如下面两只基金,富国和上投,其中富国近一年,两年和三年收益率都多于上投,如果二选一,大家可能会选择富国。
如果考虑到风险指标,那些理财APP所忽视的,会发现富国的波动大于上投,最大回撤大于上投,夏普比率小于上投。显然,上投更稳健。
举例2:比如以下4只基金,中欧品质消费,中欧消费主题,申万菱信消费和华宝消费。我想很多人会选择中欧,因为中欧近两年收益占优势,而且公司名气大。
但是大家请注意:
所以,华宝基金是最佳选择。如果你不看这几个指标,根据近一两年的收益,很有可能就选择中欧了。
例子举到这了,觉得喜欢请关注本号,后台私信获取。
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