截止到2021年12月24日,持有人盈利比例均为100%。「基金赚钱,投资者不赚钱」是一直以来都困扰着投资者的窘境,但却鲜有人能为此做出改变。能真正让投资者从基金上获得长期家庭资产的增值,是仟上投资的宗旨。
为此,仟上投资也开创性的免除了认/申购费、赎回费、管理费,从制度上,指引着仟上,跟投资者的利益站在一起。
目前为止,所有的持有人都是盈利的,这个阶段性的成果,也肯定了仟上为此所付出的努力。
股票基金FOF策略,属于股票资产;
债券基金FOF策略,属于债券资产。
比如按照目标生命周期策略,家庭平均年龄40岁,则可以配置:▼运作回顾与业绩归因
第一,合理分配场内场外比例。
如果场内出现的折价幅度吸引力强,就会在场内多分配仓位,来获取场内折价部分的收益。场内部分是我们策略中重要的部分,提供了独立的超额收益来源。如果折价异常丰厚,即便是一个普通的基金,也可以得到安全性和收益性都不错的投资机会。如果场内折价的幅度并不十分诱人,则会有更多的仓位留在场外。场外部分会选择一些进攻型比较强、规模相对较小的基金品种,同时也会考虑中生代有潜力的基金经理。第二,分散配置,做好防守。
不同风格的基金经理,投资策略、选股范围的差异度是非常大的。因此会分散配置深度价值、成长价值、均衡、成长、深度成长,五类不同风格。风格分散配置、行业分散配置后,组合整体的风险也会降低。如果其中某一些风格、行业出现比较好的机会,再适当提高组合中这部分的配置比例。比如,价值风格今年表现比2019年-2020年更强一些,同时整体也不贵。目前在投资组合中,价值类的基金比例更高一些(但也没有摒弃成长风格)。▼未来展望
我们会继续保持投研的专注和稳定,保持策略一惯性,力争精选出更多优秀品种。
以过去的经验积累为基础,从大量统计数据和专题研究中,获取更多规律,同时关注特定对象中的个性化因素和例外情况,进行综合分析判断。
▼运作回顾与业绩归因
第一,场内折价部分。
同时我们选择的含持有期的公募基金品种,也取得了比较好的投资效果。第二,打新收益。
策略运行之初,选择了一批规模具有打新优势的固收+产品,因此在打新政策转向前的打新收益高峰期,比较明显地通过打新增厚了产品回报。未来打新收益会有波动,我们在捕捉对应机会的同时,也会寻找、增加其他收益增强的方法。▼未来展望
我们会继续追求回撤可控的绝对回报,对宏观市场不做过多的预测,穿透到底层后,股票占比能保持在30%左右。
立足于绝对收益,未来将继续努力为持有人带来具有吸引力的,风险调整后的稳健回报。
单一客户最高投资金额900万
单一客户最多追加次数9次
客户最多的城市:北京
转眼间2021年已近尾声,仟上投资目前的两个策略,也迎来了半岁的⽣⽇。
最想说的是感谢,感谢您对仟上投资的信任,感谢您这⼀路的⽀持与陪伴。
回⾸从前,为了实现「投资者真正赚到钱」的初衷,仟上投资开创性的免除了认/申购费、赎回费,并把管理费也设为了0。
在制度的约束下,只有当投资者真的赚到钱,仟上才会有业绩报酬。
这样,就真正实现了,跟投资者的利益,是⼀致的。
希望能够改变「基⾦赚钱、投资者不赚钱」的窘境。
⼈⽣是⼀场漫⻓的旅⾏,投资同样如此。愿仟上投资可以成为您⼀直信赖的朋友,成为您的投资同路⼈。
未来,我们也定将砥砺前⾏,⼒争为您获取⻓期超额收益⽽不断努⼒。
道阻且⻓,⾏则将⾄~