（1）“全力接触，自然促成”理念
保险是一种以庆信为基础的特殊商品，始于沟通，成于诚信。1996年，针对当时保险营销员急功近利的倾向，专案组提出“全力接触，自然促成”的行销理念。
接触是营销的开始，全力接触的理念精髓就是：
把 95%的时间用于与客户接触，那么用5%的时间即可促成；如果只有5%的时间接触客户，那么则100%不能促成。“全力接触”理念的支撑源于“无间沟通”，也即是“无缝隙沟通”。要求保险营销员根据目标客户对保险的认知状况，寻找甚至创造各种与客户接触的机会，来引导客户对保险的利好认知，从而以人性化服务方式进行互动沟通。“全力接触”理念强调节器业务人员要全身心、投入地与客户交朋友，以一种渗透的方式逐渐切入到客户的潜意识心理，最终达致客户的自然促成。
（2）“卡拜”行销，寿险展业全新模式
由于寿险营销渗入性强，分散面广等一些不同于其他商品营销的特点，入户直销一直被证明为最快捷、最有效的展业方式，而就入户直销而言，开始可能会首选自己的熟人、朋友，但这些“关系”毕竟是有限的，“陌拜（陌生拜访）”也就无从避免。
陌拜，即寻找好拜访对象，直接上门拜访。这种方法是保险营业员长期生存之道，在没有其他方法的情况下，陌生拜访是获取准客户的最好办法。但当时的市场消费者还只习惯于把营销同有形的物品联系在一起，寿险和寿险营销对于大多数人而言，是一种全新的理念，因而在潜意识里无法容纳，从而导致了“陌拜”行销挫折率高居不下、保险营销员视之如梗的症状。
针对保险行销员在展业中遇到的种种不良症状，专案组又首创性地提出了“卡拜”行销理念以创意性规划的行销卡拜访方式，来突破行销员与客户沟通和促成中出现的瓶颈。
根据对保险市场的深层调研，针对保险展业流程中各个环节的阻碍形成，专案组先后开发了无敌行销卡，霹雳行销卡（及霹雳话术）,理财顾问卡和沟通上等100多款，从而以一种“软性”的行销方式，激活了展业流程的循环，敲开了客户认识和接受保险的大门。
“卡拜”行销，将创意行销以通俗、生动的形式切入市场前沿，加速促成。作为当时深受保险从业人员喜爱的行销方式，“卡拜”行销具有三大特点和十大行销优势（如图四）：
双向沟通有效促成的解决之道
易于被人接纳，凸现文化内涵
提高拜访量和拜访效率
幽默、风趣的漫画文字，能拉近客户的距离
解决当面不好说明之话
加深客户印象
节省经济开支，减轻展业负担
不受时间、环境等外界因素限制
加深感情联系，完善服务体系
“卡拜行销之优势
（1）专业。针对保险市场，配合展业流程，专为保险从业人员度身订做。
（2）通俗。通过喜闻乐见、图文并茂的形式将保险的真谛 ---道来，亲切、生动，循循善诱，直指人心。
（3）幽默、生动。以幽默、风趣的漫画形式将保险基础知识和保险理念生动、简洁地描述出来。
3、系统整合，全面提升。
企业品牌形象的塑造过程，实际上是企业信息标准化和传播立体化过程，平安的 CIS导入也毫不例外。与平安合作七年，我们完成的项目涉及平安的方方面面。如：《平安理念》《员工福利手册》《员工的研修手册》，
《干部必读》《干部研修手册》、视觉 VI、装修 SI、高峰会VI、综合金融服务中心 SI、业务员形象识别系统等，形成完事的标准化信息体系（如图五），使平安对外口径一致，形成统一的声音与形象。
品牌形象在消费者心中的形成，必须经过有效的传播渠道。
信息标准化处理
VI 应用系列 --- 视觉VI、装修VI、综合门店VI
高峰会VI及各类应用物品VI等
Pa18 新概念网站，业务员形象识别系统 ---> + + + + + + ---->----> 公 众 --->
BI 行为系列 --- 《员工手册》《员工研修手册》《管理干部研修手册》《管理干部必读》
《员工福利手册》 ---> 相 互 强 化 正 面 信 息 --->
MI 理念系列 --- 《平安理念》《平安新语》
《繁荣与危机》等 ---> + + + + + + ---->---->
经过多年的经营，平安建立了一套360度的立体传播体系（如图六）,平安的立体传播体系，由《平安保险报》《平安行销》文化传播体系,PA18新概念网的 E 传播体系，平安礼仪、高峰会行为传播体系,业务员的形象识别系统和综合视觉识别体系（视觉VI,装修SI、综合门店SI、高峰VI及其他应用系统）组成。
正是通过统一的信息传播手段和立体化的传播渠道，平安呈现线社会受众的是一个优化的可视之品牌实
体。
品牌形象的内涵源于品牌文化,品牌文化的核心支撑着品牌价值的提升。平安品牌文化的建设,是在中国优秀传统文件的基础上,不断导入西方现代管理思想的精华两者的融合,就形成了平安品牌文化的核心，
从而构造了一个独具个性的平安品牌形象。
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