买基金怎么选?有人看基金公司,有人看基金经理,也有人不问出身而看机构的评级。
对于专业机构而言,会从基金收益率、波动率、最大回撤、换手率、基金规模等等多个角度来评价,比很多基民挑选起来更放心。其中,晨星(Morningstar)就是业内十分知名的评级机构。
不过,今天咱们要聊的不是评级,而是评奖。最近,晨星公布了晨星(中国)2020年度基金奖的提名。
激进配置型基金提名:
中欧明睿新常态、中欧行业成长、华安宏利(040005.OF)、易方达中小盘(110011.OF)、景顺长城新兴成长(260108.OF)。
混合型基金提名:
交银定期支付双息平衡(519732.OF)、南方优选成长。
激进债券型基金提名:
易方达裕丰回报(000171.OF)、博时信用债券。
普通债券型基金提名:
招商产业债券、鹏华产业债(206018.OF)债券。
纯债型基金提名:
易方达纯债债券、富国信用债债券。
从晨星的公开消息来看,此次共有2351只公募基金参选,其中13只基金进入提名名单,最终只有5只基金获奖,获奖名单预计将于3月26日颁布。
小编意见:的确,对于关注基金时间比较长的小伙伴来说,的确好几只都比较熟悉了,尤其是中欧明睿新常态、易方达中小盘、景顺长城新兴成长、交银定期支付双息平衡。
那么,这些基金业绩怎么样呢?
由于不少基金都分成A、C甚至更多份额,这里就只列主份额了。另外,从晨星评奖的依据来看,业绩是截止到2019年12月31日的,这里咱们就更新到2020年3月2日,看看近1年、近3年业绩如何。
(数据来源:Wind,业绩统计截至3月2日)
先来看股混基金,近一年收益率虽然比不上科技基金动辄80%、90%甚至上100%的水平,但提名的那几只都跑赢了平均水平。只不过,之间差距还是不小的,从25%到46%。从近3年来看,景顺长城新兴成长、交银定期双息平衡收益率均超100%,分别由刘彦春、杨浩管理。
债券基金方面,虽然收益率没股混基金那么强的视觉刺激,但在货基收益平淡如白开水的时候,债基仍有近1年5%+、近3年15%+甚至更多的回报,而且风险又比股混基金小得多,还是值得大家关注的。
最后,附上晨星基金奖项评选的标准,大家可以对照看看,有没有自己平时漏考虑的方面。
这届晨星基金奖评选对象是至2019年底具备1年以上业绩历史的国内开放式基金,通过对基金收益、风险、费用和管理团队等因素的考察,评选出每类基金的最佳管理奖项。
定量筛选考察以下几个方面:基金当年度以及长期业绩、风险、风险调整后收益;基金经理在2019年度是否变动;年度费率等。
定性评价考察基金经理任职时间、基金公司管理团队的稳定性、投资组合与投资策略的一致性等。
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